Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ: что делать после предоставления объяснений?
Здравствуйте, ситуация в том, что Сбербанк заблокировал карту и счета по 115фз, были переводы в казино онлайн и так же из него, помимо этих транзакций были переводы на работе и от близких
В банке пришлось дать объяснение, что переводы были из казино онлайн и букмекерских контор
Написал такое сообщение:
В ответ на ваш запрос от 16.04.2026 года сообщаю следующее:
1. Переводы на счета букмекерских контор и казино связаны с моими личными увлечениями (ставки на спорт, участие в азартных играх). Эти операции не имеют отношения к незаконной деятельности.
2. Средства на карту поступали из законных источников: зарплата, пенсия и другие доходы. Прилагаю выписки из Сбербанка и справки о доходах.
3. Переводы между родственниками осуществлялись для семейных нужд (помощь родным). При необходимости готов предоставить документы, подтверждающие родство.
4.Так же присутствовали переводы с работы для сбора на нужды.
Прошу рассмотреть мои пояснения и снять ограничения по счёту. Готов предоставить дополнительные документы по вашему запросу.
Так же пришлось приложить переводы от моих родных и переводы по моим счетам в другие банки
И плюс приложил скриншоты и онлайн казино(надеюсь, что не сделал хуже)
Ходил в банк, сказали, что бы я ожидал до 25.04.26
Подскажите, что мне делать?
Здравствуйте. Ваше беспокойство понятно, но сейчас главное — сохранять спокойствие и четко следовать процедуре. Предоставление скриншотов из онлайн-казино действительно было не лучшей идеей, так как это прямое документальное подтверждение сомнительных операций, которые и вызвали блокировку. Однако это не значит, что ситуация неразрешима.
Что делать сейчас:
Ждать решения банка. Это самый важный шаг. Банк установил срок до 25.04.2026 — до этого момента любые повторные обращения бессмысленны и могут только усугубить ситуацию. Финансовый мониторинг анализирует предоставленный вами пакет документов и пояснения.
Готовиться к развилке. По истечении срока есть два сценария:
Счет разблокируют. Это оптимальный исход. После этого категорически рекомендую прекратить использовать эту карту для любых операций с онлайн-казино и букмекерскими конторами, чтобы избежать повторной, уже почти гарантированной, блокировки.
Банк примет решение об отказе в обслуживании. В этом случае договор банковского счета будет расторгнут по инициативе банка (ст. 859 ГК РФ). Вам будет предложено в отделении банка написать заявление на закрытие счета и перевод остатка средств на реквизиты в другом банке.
Если отказ, но банк не возвращает деньги. В этой ситуации алгоритм следующий:
Подать официальную жалобу в интернет-приемную Банка России (регулятору). В жалобе подробно описать ситуацию, приложить копии переписки с банком.
Параллельно можно направить заявление в Службу финансового уполномоченного (финомбудсмен), если сумма спора не превышает 500 000 рублей.
Чего делать не стоит:
Не пытайтесь сейчас закрыть счет через приложение или отделение до получения официального ответа. Это может быть воспринято как попытка уйти от проверки и ускорит внесение в «черный список».
Не пишите гневных комментариев в чатах. Это не влияет на решение алгоритмов.
Важное замечание на будущее:
Деятельность многих онлайн-казино на территории РФ запрещена или находится в «серой» зоне. Банки обязаны блокировать транзакции, связанные с ними, в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Для участия в азартных играх и ставках законно использовать только счета в Едином центре учета переводов (ЕЦУПС), а не личные дебетовые карты.
Таким образом, до 25 апреля от вас не требуется никаких действий, кроме ожидания.