Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Уже после с этим номером обратился в Сбербанк чтобы узнать кто был отправителем, выяснил дату и сумму платежа, узнал что это был вывод с онлайн казино
Здравствуйте! Заблокировали все карты и счета по 161 фз. Обратился в ЦБ чтобы выяснить причину попадания моих реквизитов в их список, дали ответ в котором был указан номер операции по которой была жалоба. Уже после с этим номером обратился в Сбербанк чтобы узнать кто был отправителем, выяснил дату и сумму платежа, узнал что это был вывод с онлайн казино. Стоит ли возвращать деньги отправителю и каковы шансы, что меня после возврата исключат из списка ЦБ? Пожалуйста дайте подробный ответ для дальнейших действий
Здравствуйте. Ситуация серьёзная, но решаемая. Возврат денег отправителю — единственный надёжный способ инициировать исключение вас из базы ЦБ, но одного возврата недостаточно, потребуются активные действия.
Почему возврат денег — ключевой шаг
Поскольку вывод средств из онлайн-казино в РФ нелегален, а отправитель (вероятно, жертва мошенников или «дроп») уже обратился в полицию, ваши реквизиты попали в базу данных ЦБ о переводах без согласия клиента (Федеральный закон № 161-ФЗ). Пока жалоба отправителя активна, ЦБ не исключит вас из этой базы, и банки обязаны блокировать ваши счета .
План действий
1. Возврат средств потерпевшему. Свяжитесь с банком-инициатором (Сбербанк) и оформите возврат спорной суммы по указанным реквизитам, обязательно указав номер операции (REQ). Важно: Сохраните платёжный документ (чек или квитанцию) — это главное доказательство для ЦБ.
2. Заявление от отправителя в банк. Попросите отправителя (если контакт известен) подать в свой банк заявление об отсутствии претензий к вам. Банк отправителя передаст эту информацию в базу ЦБ, что значительно ускорит исключение.
3. Обращение в ЦБ. Подайте новое заявление в Банк России через интернет-приёмную, приложив квитанцию о возврате средств и укажите номер операции REQ .
Каковы шансы на исключение
При выполнении этих шагов шансы высоки — практика показывает, что после возврата средств и отзыва претензии ЦБ исключает реквизиты из базы. Однако процесс может занять от нескольких недель до нескольких месяцев и потребует настойчивости. Просто вернуть деньги и ждать недостаточно — необходимо контролировать передачу информации от банка в ЦБ.
Здравствуйте. Это сложная ситуация, связанная с противодействием отмыванию денег. Вы получили перевод из источника, который привлёк внимание регуляторов, но сам факт получения не означает вашу вину. Возврат денег — не панацея, и есть риски, о которых нужно знать. Напишите в личку — разберём вашу ситуацию по деталям и обсудим реальные шаги.
Если ответ полезен — поставьте "+".