Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
В какой орган можно обратиться, если мои средства не разблокируют?
Заблокировали кошелек Payeer, на нем лежала криптовалюта. Все документы, подтверждающие операцию есть, но платформа просит "скриншоты непосредственно успешно созданных заявок от компании". Компания, с которой я работал и получал средства, не отвечает, соответственно, получить подтверждение от них я не могу.
Есть ли какой - то другой способ подтвердить легальность перевода криптовалюты? На что я вообще могу опереться в этой ситуации? В какой орган можно обратиться, если мои средства не разблокируют?
Здравствуйте.
1.
Есть ли какой — то другой способ подтвердить легальность перевода криптовалюты? На что я вообще могу опереться в этой ситуации?
Какого-то строгого и обязательного алгоритма в подобной ситуации нет, но как правило Вы либо добиваетесь разблокировки, контактируя с самим владельцем кошелька (компанией), либо обращаетесь в административные органы или суд той страны, в которой находится юрисдикция Payeer. Можно пытаться действовать и через российские органы, если по международным актам и на практике между органами стран нормально выстроен процесс сотрудничества и признания правоприменительных актов (в случае с Payeer это маловероятно).
Вы вправе опираться на любого рода доказательства, однако и учитывать требования поддержки придется.
Пока что не совсем понятно, о каких именно скриншотах идет речь, но Вы можете, если не получается связаться с организацией, представить и другие доказательства (хотя, конечно, в идеале стоит попробовать добиться коммуникации с организацией), например переписку, договоры и пр.
Для полноценной оценки ситуации нужно также видеть историю Вашей переписки с Payeer и понимать, какие доказательства Вы уже предоставили.
Ситуация осложняется еще и тем, что, насколько я знаю, Payeer перестали работать с россиянами и если у Вас верифицированный российский аккаунт, это тоже нужно иметь в виду. Есть даже вероятность, что вопросы у них не в связи с конкретной операцией с какой-то компанией, а именно в рамках наложения ограничений на российский рынок. У меня есть в практике случаи, когда нам удавалось добиваться перевода средств даже после блокировки счетов россиян, но там были некоторые исключительные обстоятельства (период блокировки выпал на период, в течение которого можно было вывести средства, а в этот период мы получили ограничения и пр.).
2.
В какой орган можно обратиться, если мои средства не разблокируют?
Как указал выше, в органы власти страны юрисдикции Payeer. Но, к сожалению, чтобы такое обращение было эффективно, нужны основания, а оснований в отсутствие возможности доказать законность сделки может и не быть.
В общем, нужно делать упор на взаимодействие с самой площадкой, а там уже реагировать по ситуации.
Здравствуйте!
На что я вообще могу опереться в этой ситуации?
Если я верно понимаю, что кошелек на данной площадке является кастодиальным.
В этом случае без доступа к бирже (платформе) Вы не сможете получить к нему доступ. И в этом случае возможно получить денежные средства только путем прямого взаимодействия с техподдержкой платформы.
Если же кошелек является некастодиальным, то доступ к нему возможно восстановить путем ввода Secret Recovery Phrase (фраза, которая должна была быть Вам предоставлена на этапе создания кошелька) в другом криптокошельке.
Есть ли какой — то другой способ подтвердить легальность перевода криптовалюты?
К сожалению, исходя из данных в Интернете о том, что у данной компании нет представительств в РФ — нет. Кроме того, законодательством предусмотрена организация обращения цифровой валюты только с использование объектов российской инфраструктуры (п. 3 ст. 14 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).
3. Под организацией обращения в Российской Федерации цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций, влекущих за собой переход цифровой валюты от одного обладателя к другому, с использованием объектов российской информационной инфраструктуры.
В какой орган можно обратиться, если мои средства не разблокируют?
К сожалению, в Вашем случае — никакой орган не сможет помочь в возврате доступа к данной платформе и к денежным средствам, хранящимся на счете.
Здравствуйте!
Ваш случай довольно распространённый, особенно среди пользователей криптовалютных сервисов. Платформа Payeer действительно вправе запрашивать дополнительные подтверждения операций, согласно закону №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Согласно этому закону, организации обязаны проводить идентификацию клиентов и проверять происхождение денежных средств.
Однако отсутствие возможности получить скриншоты именно от компании-получателя не означает, что Вы лишены иных способов защиты своих прав. Рассмотрим возможные варианты действий подробнее:
Что можно сделать прямо сейчас?
Предоставьте имеющиеся документы. Даже если нет прямого подтверждения от контрагента, любые доступные Вам документы будут полезны. Это могут быть выписки с других кошельков, контракты, счета-фактуры, письма контрагентов и прочее.
Обратитесь письменно в службу поддержки Payeer с подробным описанием сложившейся ситуации. Приложите копии всех имеющихся документов, подробно изложив свою позицию. Важно зафиксировать факт обращения официально, желательно письмом с уведомлением о вручении.
Подготовьтесь документально: соберите максимум возможных доказательств законности происхождения средств, включая банковские переводы, чеки, налоговые декларации и договоры.
Если Ваши усилия окажутся недостаточными?
В таком случае остается два основных пути решения проблемы:
-Судебный порядок:
Вы можете подать иск в суд общей юрисдикции о признании незаконным отказа в доступе к средствам и обязании восстановить доступ к аккаунту либо вернуть деньги. Здесь потребуется грамотная подготовка иска и представление убедительных доказательств своей правоты. Обратите внимание, что процесс этот достаточно сложный и длительный, однако, шансы на успех есть, если собрать необходимые доказательства.
Согласно статье 13 Гражданского процессуального кодекса РФ, решение суда является обязательным для исполнения всеми организациями и гражданами.
-Жалоба регулятору:
В зависимости от обстоятельств дела возможно обращение в Центральный Банк РФ или Роскомнадзор. Эти органы уполномочены контролировать деятельность финансовых организаций и операторов электронных платежей. Для подачи жалобы подготовьте письменное заявление с приложением копий документов и зафиксированных обращений в поддержку Payeer.
Добрый день.
В который вошли в т.ч. операции с криптовалютой, указанная платежная система прекращает с 24 ноября 2025г работу с гражданами РФ. При этом для вывода средств вводятся дополнительные проверки AML/KYC.
Вы обязаны представить запрошенные документы для подтверждения легальности средств. Исходя из опыта никакие иные документы вместо запрошенных платежную систему как правило не устраивают.
Искать какие бы ни было органы в РФ для решения вопроса, как предлагает третья ответившая нет никакого смысла. Так же 115-ФЗ о котором она пишет не имеет к ситуации никакого отношения. Payeer находится вне юрисдикции РФ и не подчинен законам РФ., равно как и ее регуляторам. Данные третьей ответившей советы ошибочны.
Вы можете попробовать представить иные документы вместо запрошенных о легальности транзакций и средств, но чаще всего это заканчивается отказом в восстановлении доступа к аккаунту в платежной системе. Оспорить данную ситуации возможно исключительно в рамках судебного производства. При этом в соответствии с пользовательским соглашением
14.6. Any court action between the Parties shall be resolved in the Harju County Court which has exclusive jurisdiction for resolving disputes arising under the Agreement.
Любые решения судов РФ будут на практике неисполнимы в юрисдикции Payeer.
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
И каким это образом ЦБ РФ и РФМ может регулировать платежную систему находящуюся в иной нежели РФ юрисдикции? И какое отношение имеет внутренний закон РФ — 115-ФЗ к зарубежной компании не работающей в РФ? И как вы предлагаете исполнять решение суда РФ в юрисдикции платежной системы Payeer, если в пользовательском соглашении и имеется ссылка на исключительную подсудность, а решение судов РФ в юрисдикции Payeer будет неисполнимо?