Добрый день, подскажите пожалуйста, что делать если центральный банк добавил меня в черный список, без уведомления меня, при этом я не отмывал деньги и т.д, работаю по самозанятости

Добрый день, Андрей!

Ситуация, когда вы обнаружили себя в «черном списке» Центрального банка без предварительного уведомления, действительно может вызывать беспокойство, особенно если вы уверены, что не нарушали законодательство.

Прежде всего, необходимо уточнить, о каком именно «черном списке» идет речь. Центральный банк РФ ведет несколько баз данных, наиболее распространенная из которых — база данных в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вот что вам следует предпринять:

1. Запросите информацию в банке, который отказал вам в обслуживании. Согласно Положению Банка России от 30.03.2018 №639-П, банк обязан предоставить причину отказа. Это поможет понять, на основании какого именно пункта закона вас внесли в список.

2. Обратитесь в Межведомственную комиссию при Центральном банке РФ. С 2018 года действует механизм реабилитации клиентов, попавших в «черный список». Согласно Указанию Банка России от 30.03.2018 №4760-У, вы имеете право подать заявление о пересмотре решения банка.

3. Подготовьте документы, подтверждающие законность ваших доходов как самозанятого: справки о доходах, договоры с заказчиками, выписки по счетам, налоговые декларации и чеки, выданные клиентам.

4. Составьте заявление в Межведомственную комиссию, приложив все подтверждающие документы. Заявление можно подать через личный кабинет на сайте Банка России, направить по почте или подать лично.

5. Срок рассмотрения заявления составляет до 20 рабочих дней. По результатам рассмотрения комиссия может принять решение об исключении вас из списка.

Если решение комиссии будет отрицательным, у вас остается право обжаловать его в судебном порядке в соответствии со ст. 218 Кодекса административного судопроизводства РФ.

Важно отметить, что статус самозанятого не освобождает от соблюдения требований закона №115-ФЗ. Банки могут счесть подозрительными операции, если они не соответствуют заявленному виду деятельности, имеют нетипичный характер или превышают обычные суммы.

Рекомендую также проверить свою кредитную историю в бюро кредитных историй, чтобы исключить возможные проблемы в этой сфере, которые могли повлиять на решение банка.

Удачи в делах!