Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Какие дальше действия банка, будет ли информирована и привлечена налоговая инспекция
Здравствуйте! Заблокировали карту Сбербанк по 115 ФЗ за игру в онлайн казино, букмекерская контора офшорная, налоги за вывод средст не уплачены. Отправил в банк скриншоты вывода средств. Деньги выводились от неизвестных лиц за раз менее 5000, в течении месяца 200000р общей суммы. Карту отказались разблокировать.что конкретно хотят не поясняют. Какие дальше действия банка, будет ли информирована и привлечена налоговая инспекция. Чего ждать дальше.
Добрый день, Олег!
Ваша ситуация связана с применением Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Разберем подробно, что происходит и чего можно ожидать.
Блокировка карты по 115-ФЗ произошла из-за того, что банк выявил операции, которые посчитал подозрительными. В вашем случае это регулярные поступления от неизвестных лиц, связанные с офшорными букмекерскими конторами и онлайн-казино. Согласно ст. 7 115-ФЗ, банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции.
Дальнейшие действия банка:
1. Банк уже отказался разблокировать карту после предоставленных вами скриншотов. Это означает, что ваши доказательства сочли недостаточными для снятия подозрений.
2. Согласно п. 11 ст. 7 115-ФЗ, банк обязан направить сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
3. Банк может расторгнуть с вами договор банковского счета в одностороннем порядке на основании п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ.
Относительно налоговой инспекции:
1. Да, существует высокая вероятность, что информация будет передана в налоговые органы. Росфинмониторинг взаимодействует с ФНС России.
2. Согласно ст. 228 Налогового кодекса РФ, вы обязаны самостоятельно задекларировать доходы, полученные от выигрышей, и уплатить НДФЛ по ставке 13%.
3. За неуплату налогов предусмотрена ответственность по ст. 122 НК РФ (штраф 20% от неуплаченной суммы налога) и ст. 198 УК РФ (при крупном размере неуплаты).
Чего ожидать дальше:
1. Вероятно, вы получите уведомление о расторжении договора банковского обслуживания.
2. Ваши данные могут попасть в «черный список» клиентов по 115-ФЗ, что затруднит открытие счетов в других банках.
3. Налоговая инспекция может инициировать проверку ваших доходов и потребовать подачи декларации и уплаты налогов с полученных сумм.
4. При неуплате налогов возможно начисление пеней и штрафов.
Рекомендации:
1. Подготовьте более полный пакет документов, подтверждающих легальность получения средств (если они действительно легальны).
2. Подайте налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, указав полученные доходы, и уплатите соответствующий налог.
3. Вы можете обратиться в банк с письменной претензией, запросив конкретные причины блокировки и отказа в разблокировке.
4. В случае несогласия с действиями банка, вы имеете право обратиться в суд с иском о разблокировке счета и возмещении убытков, однако учтите, что деятельность нел
Добрый день, Олег!
Ваша ситуация связана с применением Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Разберем подробно, что происходит и чего ожидать дальше.
Блокировка карты по 115-ФЗ произошла из-за того, что банк выявил подозрительные операции, связанные с онлайн-казино и офшорными букмекерскими конторами. Согласно ст. 7 ФЗ-115, банки обязаны выявлять и блокировать операции, которые могут быть связаны с легализацией незаконных доходов.
Важно понимать, что:
1. Деятельность нелегальных (офшорных) букмекерских контор в России запрещена согласно ФЗ №244 «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр». Легальные букмекеры должны входить в реестр ФНС и работать через ЦУПИС.
2. Получение множественных переводов от неизвестных лиц на общую сумму 200 000 рублей является признаком, который банки относят к подозрительным операциям согласно Положению Банка России №375-П.
Дальнейшие действия банка:
1. Банк уже направил сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг (это происходит автоматически при блокировке по 115-ФЗ).
2. Росфинмониторинг может передать информацию в налоговую службу и правоохранительные органы для дальнейшей проверки.
3. Согласно ст. 7.5 ФЗ-115, банк имеет право отказать в разблокировке счета, если не удовлетворен предоставленными документами.
Что касается налоговой инспекции:
1. Да, существует высокая вероятность, что информация будет передана в ФНС России, поскольку доходы от азартных игр подлежат налогообложению согласно ст. 208, 209 и 228 Налогового кодекса РФ.
2. Налоговая может инициировать проверку и потребовать уплаты НДФЛ (13%) с полученных доходов, а также пени и штрафы за несвоевременную уплату налога (ст. 122 НК РФ — штраф до 20% от неуплаченной суммы).
Что вам следует ожидать и что можно предпринять:
1. Подготовьте более детальные доказательства происхождения средств (не только скриншоты, но и выписки, договоры, если они есть).
2. Рассмотрите возможность добровольной подачи налоговой декларации 3-НДФЛ и уплаты налога с полученных доходов, что может смягчить возможные последствия.
3. Учтите, что согласно ст. 7.5 ФЗ-115, вы имеете право обжаловать решение банка в межведомственной комиссии при Центральном Банке РФ.
4. Если средства на карте значительные, и вы уверены в законности их происхождения, можно обратиться в суд с иском к банку о разблокировке счета, однако учитывайте, что судебная практика по та