Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Если банк запросит *подтверждение источника доходов*, что отвечать?
Я открыл ИП по торговле криптовалютой на бирже Bybit и хочу избежать блокировок по 115ФЗ и мне нужна консультация
#### **3. Вывод средств (P2P vs. Банковский перевод)**
- Безопаснее ли выводить USDT через **P2P на личную карту**, а потом переводить на расчетный счет?
- Может ли банк заблокировать средства, если приходят **P2P-переводы от физлиц**?
- Если выводить **напрямую на расчетный счет**, как минимизировать риски **115-ФЗ** (отказ в обслуживании, блокировка)?
- Нужно ли **документировать P2P-сделки** (договоры, скрины переговоров с контрагентами)?
#### **4. Валютный контроль и банковские риски**
- Как банки отслеживают **криптовалютные переводы** и какие лимиты безопасны?
- Нужно ли **разбивать крупные суммы** при выводе или лучше оформлять один платеж?
- Если банк запросит **подтверждение источника доходов**, что отвечать?
Добрый день.
Ваша основная проблема заключается в том, что существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Далее было еще несколько подобных писем.
Более того, в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют.
Ну и те же методические рекомендации ЦБ 16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ. Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.
От рисков блокировок даже при регистрации ИП или юр.лица и оплате налогов Вы не уйдете.
Отдельный момент рисков, особенно в последнее время при Р2Р сделках — мошенничество( та же схема треугольник) с блокировками по 161-ФЗ
Кроме того существуют риски в рамках валютного законодательства при сделках с криптовалютой совершаемых с нерезидентами, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и
На настоящий момент в РФ нет полностью «белых» и безрискованных вариантов по любым операциям связанным с криптовалютой именно из за рисков по 115-ФЗ, в связи с чем необходимо строить схемы со снижением этих рисков. Они возможны, но требуют обсуждения массы нюансов и деталей.
Дополнительный момент — построение оптимальной схемы по налогообложению и риски в рамках 115-ФЗ по самим транзакциям связанным с онлайн-покером. В любом случае построение схем возможно и реализовывалось мной с моим клиентами.
Все остальные моменты, касающиеся построения схем реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев