Что делать, если ограничили переводы по СБП по 115-ФЗ при отсутствии отделения банка в городе?

Ваша ситуация связана с ограничением переводов через Систему быстрых платежей (СБП) по статье 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк ограничил вам переводы, в то время как вы можете переводить средства, что указывает на применение мер контроля и ограничения операций в отношении вашего счета.

Банк, согласно статье 7 указанного закона, вправе приостанавливать операции и требовать от клиента предоставления документов и пояснений, если операции вызывают подозрения в соответствии с требованиями закона. При этом банк обязан уведомить вас о необходимости явиться в отделение для предоставления документов и объяснений.

Поскольку в вашем городе отсутствует отделение банка ВТБ, рекомендуются следующие варианты действий:

Связаться с банком ВТБ и уточнить возможность предоставления документов и пояснений дистанционно — через электронные каналы связи, почту или иные способы, предусмотренные внутренними регламентами банка. Некоторые банки допускают прием документов через доверенных лиц или по почте с нотариальным заверением.
Обратиться в ближайшее отделение банка ВТБ в другом городе, если это возможно, для личного предоставления документов.
Рассмотреть возможность оформления доверенности на представителя, который сможет посетить отделение банка ВТБ и предоставить необходимые документы и пояснения от вашего имени.
Если ни один из вариантов невозможен, направить в банк письменное заявление с просьбой разъяснить порядок действий в вашей ситуации и возможность альтернативного способа предоставления документов.
Обратите внимание, что отказ от предоставления документов или непредставление пояснений может привести к дальнейшим ограничениям и блокировкам операций по счету в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Рекомендую также ознакомиться с положениями статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, регулирующей обязанности клиента и полномочия банка по контролю операций, а также с внутренними правилами банка ВТБ по работе с клиентами в подобных ситуациях.

Здравствуйте, Уважаемый пользователь сайта.

При реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций через личный кабинет на сайте банка.

Из ст. 858 ГК РФ усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Доброго Вам дня