Вопросы валютного регулирования для физ.лиц (173 ФЗ и др) 1 вопрос. Интересны правила перевода денежных средств

    Добрый день.

1 вопрос. Интересны правила перевода денежных средств из счета в банке РФ на счета в заграничный банк: 1) на свои счета заграницей 2) жене на ее счета заграницей 3) другому гражданину РФ заграницу 4) иностранцу заграницу.

     Пункты 1-3

    Указанные операции являются законными в силу — ст.9 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле.https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/9575e236ea35c7a2b1f8ce118c0ce12ea9f7cc98/

При этом в месяц можно переводить валюту  на свой счет за пределы РФ со счета в РФ не более 1 млн $ 

      Пункт 4

     В зависимости от того за что переводится. Нужно разбирать детально по каждой операции 

2 вопрос. Переводы средств между счетами в зарубежных банках для граждан РФ: 1) между валютными резидентами РФ 2) между резидентом и нерезидентом 3) есть ли исключения для близких родственников

    пункт 1 

    Переводы валютным резидентом,  находящимся в РФ 183 дня в году, иностранной валюты со своего зарубежного счета  на  зарубежный счет другого валютного резидента, а так же получение указанным резидентом, находящимся в РФ 183 дня в году и более средств с зарубежного счета другого  вал.резидента на свой зарубежный счет  являются незаконной валютной операцией ( исключение — дарение между супругами и близкими родственниками) со штрафом от 20 до 40% от суммы операции. 

     Пункт 3 

     Переводы со своего зарубежного счета на другой свой зарубежный счет, а так же перевод на счет близких родственников и супругов в рамках дарения законны, при законности первоначального зачисления средств на зарубежный счет с которого будут переводить — ст.14 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле 

     Пункт 2 

     Для переводов от резидентов  нерезидентам в соответствии со ст.12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле 

Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами.

      Отсюда возникает необходимость установления того как были изначально зачислены средства на зарубежный счет — с нарушением или нет. Если без нарушений —  дальнейшие операции законны, если не входят в противоречие с исключениями по запрет. операциям между резидентами и валютными нерезидентами  — запрет Указы Президента РФ 2022г, тот же 79 от 28 февраля 2022г., 81 от  1 марта -2022г.  и ряд других. 

3 вопрос: покупка криптовалюты USDT, BTC за наличные(рубли) через криптообменники в РФ — не нарушает ли валютное законодательство, тк продавец криптовалюты может быть валютным нерезидетном РФ

      Наличные операции между резидентами и нерезидентами являются незаконными валютными операциям  со штрафом от 20 до 40%. Кроме того при расчетах за цифровую валюту  резиденты подпадают под действие Инструкции БР 181-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_282089/bca3ebf74dc8056bc5ab677f85328c2b3c45adab/

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте.

В соответствии с положениями ст. 9 Закона о валютном регулировании и валютном контроле указанные Вами операции по перечислению средств на свои счета, на счета супруги и на счет другого гражданина РФ за границей являются законными при соблюдении двух условий — перечисление не превышает 1 млн долларов или эквивалента, а также данные средства не являются средствами, полученными в виде дивидендов и долей от прибыли российских организаций.

Что касается перечисления иностранному гражданину, то надо смотреть назначение платежа.

По второй группе вопросов.

1. Если указанные Вами переводы осуществляются между валютными резидентами (не в рамках дарения между близкими родственниками), то они будут законными только в случае, если такие валютные резиденты более 182 дней находятся за пределами РФ, операции перевода в иных условиях будут незаконными. 

2. Переводы между резидентами и нерезидентами в случае, если поступление средств на счет резидента было законным, согласно ст. 12 вышеуказанного закона, являются законной валютной операцией. Исключения определены указами Президента РФ, подписанные в 2022 году.

3. Переводы между близкими родственниками в рамках договора дарения являются законной валютной операцией (ст. 14 Закона), опять же если валютные средства поступили на счет дарителя в результате законной валютной операции.

По вопросу 3.

Сделка с нерезидентом путем наличного расчета, в т.ч. даже с использованием банковского (индивидуального) сейфа (ячейки), имеет статус незаконной валютной операции и приводит к штрафу 20-40% от суммы сделки, поскольку рассматривается как незаконная валютная операция.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.