Можно ли вернуть деньги, переведенные мошенникам через счета, открытые на мое имя?

Здравствуйте Ольга!

Однозначно сказать очень сложно, в большей части все зависит от того, прошла транзакция либо нет.

Так, в силу требований пункта 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении иных операций по счету. 

То есть, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. 

Если служба безопасности банка не приостановила данную операцию, то деньги скорей всего перечислены на другой лицевой счет и банк Вам ничем помочь не сможет.

В данном случае от сотрудников полиции Вам нужно добиваться надлежащего расследования уголовного дела, установления владельцев лицевых счетов на который были перечислены похищенные денежные средства, их дальнейшее движения и места обналичивания.

А также в рамках уголовного дела заявлять гражданский иск.

В случае несогласия с действиями либо бездействия следователя, Вы вправе обжаловать в порядке ст. 124 прокурору, либо в порядке ст. 125 УПК РФ в суд.

Добрый день.

Что касается процессуальных моментов

Срок проверки материала составляет 3 суток. Продлен он может быть до 10 и 30суток, о чем выносятся отдельные постановления, в которых должно прописываться в связи с чем срок необходимо продлить. 

По окончанию проверки принимается решение.

Это оформляется постановлением о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела.

Вас  должны опросить. В случаи  возбуждения дела допросить как потерпевшего, вынести постановление о признании потерпевшим 

ст. 42 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Помимо все прочего вы,  имеете право получать на руки постановление о возбуждении уголовного дела о признании вас потерпевшим, о приостановлении предварительного следствия и иные документы затрагивающие их  интересы.

Более подробно об этом в ч. 13. ст. 42 УПК РФ. 

 И гражданским истцом.  

Это регламентируется ст. 44 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Это процедура вкратце.

Что касается бездействия или вынесения неправомерного решения.

Его  можете обжаловать

В прокуратуру

УПК РФ Статья 124. Порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа

 1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.

2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении.

В суд.

УПК РФ Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. 

 Обращение в прокуратуру и суд достаточно эффективный механизм, чтоб заставить органы работать.Это процедура вкратце.

Здравствуйте Ольга.

Перспективы дела не столь однозначны. 

То, что обратились в полицию  по данному факту, то правильно -это все в совокупности должно быть доказательством отсутствия ваших действий по оформлению кредита и далее.  переводов на  счета в другой банк.

Но вам бы ещё следовало направить обращение в банк и изложить ваши доводы,  факты того,  что вы обращались по факту блокировки  счетов  и чтобы банк не принял должных мер по блокировке счетов.

Что касается расследования уголовного дела, то не всегда полиция может выявить мошенников в сфере кредитования . 

Здравствуйте, Ольга!

Если я Вас правильно понял, брать кредиты Вы не намеревались, договоры с банком оформлены под влиянием обмана. 

В дополнение к ответам коллег предлагаю Вам следующий алгоритм действий. 

Обратитесь в банки, в которых путем обмана на Ваше имя выданы кредиты. Подробно опишите сложившуюся ситуацию, акцентируя внимание на то, что кредитные договоры Вы заключать не намеревались, действовали под влиянием мошенников и главное – денежных средств по договорам не получили. Тот факт, что Вы самостоятельно перечислили деньги на указанные Вам счета, усложняет ситуацию. Нужно будет привести аргументы, указывающие на то, что Вы действовали под влиянием обмана. 

В полиции должно быть возбуждено уголовное дело, скорее всего по ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования) УК РФ.

Согласно п. 13 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.

Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).

Так как уголовное дело возбуждено и идет предварительное расследование (вне зависимости от результатов) можно обратиться с исковым заявлением к банку с требованием признать недействительным кредитный договор.

Полагаю, что исходить следует из требований ч. 2 ст. 179 ГК РФ, согласно которым сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

Полный текст статьи размещен здесь: www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/f5742b6373038a15f928a5e6cdb18017fbca5e62/?ysclid=m3zurf1vec164261975.

В исковом заявлении следует просить применить последствия недействительности сделки, а именно признать денежные средства неполученными, обязательства по их возврату и уплате процентов не возникшими, обязать банк удалить из кредитной истории сведения о кредите.

К исковому заявлению следует приложить копии постановлений о возбуждении уголовного дела, признании Вас потерпевшей, иные документы, свидетельствующие о результатах расследования.

  Это примерный порядок действий, применение которого может помочь «избавиться» от кредитов, которые Вы фактически не получали. 

Понадобиться дополнительная помощь – пишите в чат.