Чем это может грозить со стороны законодательства штрафы, проблемы с налоговой и т

перевод (без договора дарения, просто перевод) своему другу? А если сумма переводов в месяц будет равна 400к ?

 Олег, добрый день! Вы платить ( ну кроме комиссии банка, если она есть) в данном случае ничего не должны поскольку Вы не получаете в любом случае дохода. При этом от суммы перевода это не зависит. Налоговые обязательства если и возникают, то у друга, т.е. получателя средств, но это уже зависит от того, что именно это за деньги поскольку в случае с тем же дарением полученный физлицом доход не облагается ндфл на основании ст. 217 НК РФ.

Добрый день.

Вы вправе поступать с оставшимися у Вас после оплаты налогов суммами по своему усмотрению.

При этом если речь идет о дарении от Вас как от ИП физ.лицу у него возникнет налогооблагаемый доход в виде НДФЛ, за исключением 4 000 рублей в год — п.28 ст.217 НК http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/625f7f7ad302ab285fe87457521eb265c7dbee3c/

Поэтому дарение стоит производить не со счета ИП а от физ.лица.

Кроме этого подобные операции вызовут вопросы к Вам и получателю средств в рамках 115- ФЗ и методических рекомендаций БР 16- мр от 06.09.2021 г. с рисками блокировки счетов.

Все остальные  моменты  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев