Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Мне нужна помощь в разъяснении моих переводов для банка Тинькоф
Здравствуйте! Мне нужна помощь в разъяснении моих переводов для банка Тинькоф. Можете также писать в чат.
Здравствуйте!
Нужно для разъяснения вашего вопроса понять природу переводов. Перевод платежным поручением, с карты на карту, онлайн переводы на сайте банка, по телефону и т.п.
Переводы в рублях или в валюте у вас были. Если в валюте, то в какой.
С комиссией переводы или нет. ПО системе быстрых платежей или нет. Переводы внутри РФ или нет.
По Федеральному закону от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» порядок осуществления перевода денежных средств установлен статьёй 5.
Согласно данной статьи, должно быть распоряжение клиента на перевод денежных средств оператору. Распоряжение оформляется по соответствующей форме расчетов в безналичном порядке.
Деньги должны быть зачислены на счет получателя платежа в банке. У вас денежные средства или электронные денежные средства присутствовали при переводах?
Если денежные средства, то переводы должны были быть осуществлены в срок 3 дня (рабочих).
Еще дополню ниже ответ.
Добрый день.
Запрашивая документы и пояснения банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали, и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Так же не советую закрывать счет при наличии запроса по 115-ФЗ, поскольку будете занесены в «черные списки » ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что вызовет вопросы с другими банками.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Переводы и обслуживание банком из вашего вопроса осуществляться должно на основании Регламента оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк».
Для детального изучения вашего вопроса, вы можете обратиться в чат личных сообщений, — ко мне.