Добрый день. В данной ситуации оператор действует в полном соответствии со статьями 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ
Вы же в соответствии с со статьей 7 указанного закона обязаны представить запрашиваемые документы
Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования оператора, Ваших транзаций и пояснений если Вы уже их дали, и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Вы можете в принципе расторгнуть договор с указанным оператором и деньги Вам в этом случае обязаны перевести на указанный Вами счет, но при этом есть риск внесения Вас в списки ЦБ как лица, расторгнувшего договор и не предоставившего документы в рамках 115-ФЗ, что может создать проблемы с другими счетами, поскольку указанные списки доступны всем кредитным учреждениям РФ.
Все остальные моменты, в том числе связанные с вариантами построения схем работы, уходов от рисков по 115-ФЗ могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Нет. При расторжении деньги Вам обязаны вернуть