Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как мне восстановить способность переводить деньги?
Здравствуйте, я около месяца назад занялся торговлей на p2p бинанс. В связи с этим мою карту заблокировали в Тинькофф банке по 115фз, и банк ограничил мои возможности. Как мне восстановить способность переводить деньги? На мои письма банк отвечает, что наложенные банком ограничения невозможен снять.
Добрый день.
Ваш основная проблема заключается позиции ЦБ по обороту криптовалюты, выраженной еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Далее было еще несколько подобных обращений. Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П с 1 октября сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
Ну и прошлогоднии акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. относительно контроля по р2р операциям и ряд последующих.
Поэтому, банк, запрашивая у Вас информацию, пояснения и документы действовал в полном соответствии с со статьями 6 и 7 115-ФЗ, Вы же обязаны были представить указанные пояснения и документы. При этом, если в банке будет выяснено, что деньги связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ, что у Вас и произошло. Изменить данную позицию сейчас возможно либо путем предоставления запрошенных банком документов, либо обжалованием действий банка в Межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Все остальные моменты, в том числе связанные с вариантами построения схем работы и налогообложением, уходом от рисков по 115-ФЗ могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
У Вас должен быть запрос банка. Без запроса документов операции заблокированы быть в силу 115 -ФЗ быть не могут. Детальный разбор возможен в рамках чата