8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
289 ₽
Вопрос решен

Как мне восстановить способность переводить деньги?

Здравствуйте, я около месяца назад занялся торговлей на p2p бинанс. В связи с этим мою карту заблокировали в Тинькофф банке по 115фз, и банк ограничил мои возможности. Как мне восстановить способность переводить деньги? На мои письма банк отвечает, что наложенные банком ограничения невозможен снять.

, Нариман Кошенов, г. Москва

Добрый день. 

Ваш основная проблема заключается   позиции ЦБ по обороту криптовалюты,  выраженной  еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных обращений. Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   с 1 октября сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты

Ну и прошлогоднии акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г.   относительно контроля по р2р операциям и ряд последующих.

Поэтому, банк, запрашивая у Вас информацию, пояснения и документы действовал в полном соответствии с со статьями 6 и 7 115-ФЗ, Вы же обязаны были представить указанные пояснения и документы. При этом, если в банке будет выяснено, что деньги связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ, что у Вас и произошло. Изменить данную позицию сейчас возможно либо путем предоставления запрошенных банком документов, либо обжалованием действий банка в Межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Все остальные  моменты,  в том числе связанные с вариантами построения схем работы и налогообложением, уходом от рисков по 115-ФЗ могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Нариман Кошенов
Нариман Кошенов
Клиент, г. Москва
Так в том то и дело, банк никаких документов подтверждающих эти операции не попросил, просто заблокировал и всё

У Вас должен быть запрос банка. Без запроса документов операции заблокированы быть в силу 115 -ФЗ быть не могут. Детальный разбор возможен в рамках чата

0
0
0
0
Похожие вопросы
Как лучше это сделать, направить письменный запрос или прийти лично?
Добрый вечер. Супруга с ребенком 1,5 года ушла, сначала не подавала заявление на развод, после подала на развод и алименты. В период с момента как она ушла, до момента подачи на алименты, я на карту ей переводил деньги, с пометкой «на содержание «имя ребенка», так же покупал и привозил еду ребенку, необходимое и т. п. Сумма переводов через банк на ее карту, была около 30% от моего официального и единственного заработка. Подав на алименты, она не сказала мне об этом, узнал я о них только после получения судебного приказа, который я получил примерно через месяц после того, как прошел суд. Пристав открыл ИП, созвонившись со мной что бы я отнес постановление работодателю, я отнес постановление о взыскании в бухгалтерию работодателя. Работодатель переводит 25% на счет приставов с суммы ЗП, (выплата зп 2 раза в месяц, аванс и остаток, в день когда мне выплачивается остаток выплачивается и 25% от ЗП на счет приставам). Однако бывают задержки ЗП на 7-10 дней, поэтому выплаты не день в день. В Госуслугах у меня открыто ИП - задолженность 0 рублей. Однако есть несколько вопросов, которые я не пойму: 1. Открытое ИП будет до достижения ребенком возраста 18 лет? У нескольких знакомых плательщиков алиментов в Госуслугах ИП по алиментам не отображается, но отображается на сайте ФССП (у меня отображается и там и там). 2. Могут ли быть ко мне претензии со стороны пристава, что деньги выплачиваются не в день в день (как писал выше бывают задержки зп). Выплату производит работодатель, повлиять на это я не могу. 3. В ИП на Госуслугах отображается вся информация по действиям, когда на счет приставов поступили средства, когда списались супруге, однако помимо этого примерно раз в месяц поступают запросы от пристава в налоговую о счетах должника, в налоговую о страховых, о смене имени, о наличии недвижимости, о наличии в/у, о наличии транспорта и т. п. Это нормальная практика? 4. Давно не смотрел движение документов в Госуслугах по ИП, но недавно первый раз появился документ "Акт по исполнительному производству № ", открыть его через Госуслуги я не могу. (до этого когда от пристава приходил вызов, я мог его открыть и ознакомиться с содержанием акта). Что это может быть за акт? Какой-то типовой стандартный для работы пристава и не обращать внимания или стоит сходить с ним ознакомится? Я же могу ознакамливаться с материалами ИП по закону, насколько я знаю. Как лучше это сделать, направить письменный запрос или прийти лично? Спасибо.
, вопрос №4978485, Александр, г. Новочеркасск
Моему ребёнку не полагается, какая-то часть денежного довольствия?
Здравствуйте. Я получила на руки извещение о том, что отец моего ребёнка "числится без вести пропавшим с 10.04.2026 г." Дочери -9лет, есть документ установления отцовства. Брак наш не был зарегистрирован. В военкомате приняли все документы, выдали извещение и сказали, что через месяца 3 начнут поступать деньги на счёт моего ребёнка. Примерно 15 т.руб., возможно чуть больше. Вопрос: 1.)положена ли моему ребёнку, ещё какая либо помощь? 2.) У него есть законная супруга. На алименты я не успела подать , исполнительный лист утерян. Мне переводили деньги 2 месяца, после того , как он пропал на ребёнка больше не переводят. Но как я понимаю деньги идут его супруге, даже, если он признан пропавшим без вести. Моему ребёнку не полагается , какая-то часть денежного довольствия?
, вопрос №4977679, Ирина, г. Краснодар
Здравствуйте, перевела деньги в ОООГрупп Финанс 17 тыс, теперь еще 10 тыс, это для того чтобы активировать карту, потом поняла что это мошенники, можно ли вернуть деньги, 10 тыс я уже не переводила
Здравствуйте, перевела деньги в ОООГрупп Финанс 17 тыс, теперь еще 10 тыс, это для того чтобы активировать карту, потом поняла что это мошенники, можно ли вернуть деньги, 10 тыс я уже не переводила
, вопрос №4977094, Клиент, г. Тюмень
Дочь переводила деньги от незнакомцев.ей заблокировали карту.подали заявление в службу безопасности банка.в полицию рождали заявление о мошенничестве
Дочь переводила деньги от незнакомцев.ей заблокировали карту.подали заявление в службу безопасности банка.в полицию рождали заявление о мошенничестве.
, вопрос №4976959, Сергей, г. Москва
И обязана ли я вообще её выплачивать?
Здравствуйте, должна ли я что-то вернуть, если переводя деньги на мою карту люди заранее знали об аресте на ней и не предупредили об этом переводе меня? До арестов на карте , я просила их не переводить деньги на мою карту! Меня просто не послушали, теперь просят выплатить эту сумму и считают что я её должна. Так ли это? И обязана ли я вообще её выплачивать?
, вопрос №4976903, Maria, г. Тюмень
Дата обновления страницы 05.04.2022