Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Категории
Пришла за кредитной картой, которая просрочена, выяснилось банк внес в стоп- лист, без объяснения причин, просрочек по кредитной карте не было
пришла за кредитной картой, которая просрочена, выяснилось банк внес в стоп- лист,без объяснения причин, просрочек по кредитной карте не было. Что мне делать, у банка один ответ вы в стоп-листе ,я слышала что могут отказать и в выдаче других карт.
, Стелла, г. Владикавказ
Наталья Еничева
Добрый день, Стелла!
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предписывает банкам и другим финансовым организациям следить за операциями своих клиентов. Те лица, которые будут признаны подозрительными, с большой долей вероятности могут попасть в чёрный список. До недавнего времени выйти из данного списка попавшим туда компаниям не представлялось возможным. Даже если это произошло по ошибке. Однако с конца марта 2018 года ситуация изменилась. Об этом и пойдёт речь в нашей статье. Какие клиенты для банка «подозрительные»? Банки должны следить за соблюдением целого ряда нормативов, установленных Банком России. В их числе и требования по отслеживанию сомнительных операций клиентов. Невыполнение коммерческим банком нормативов грозит отзывом лицензии. Поэтому банки вынуждены проявлять бдительность даже там, где она, казалось бы, совсем излишня. Банком России для банков разработаны критерии определения сомнительности операций клиентов (организаций и ИП) (Методические рекомендации, утверждённые Банком России 02.04.2015 № 9-МР, 02.04.2015 № 10-МР, 13.04.2016 № 10-МР, 21.07.2017 № 18-МР). О подозрительных клиентах банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг. По данным Росфинмониторгинга, в начале ноября 2017 года в чёрном списке, составленном на основании информации, полученной от всех российских банков, числились более 460 тысяч клиентов. Причём с начала 2017 года этот список вырос более чем вдвое. Действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при Банке России рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней с момента её поступления от заявителя и данное решение сразу вступит в силу[13]. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет. Судебные перспективы есть лишь у тех, кого внесли в чёрный список вообще безосновательно. К примеру, из-за технической ошибки.
Похожие вопросы
Можно ли оформить банкротство и при этом не потерять квартиру?
Брала ипотеку. К сожалению, после всех оплат денег не было совсем. Пришлось воспользоваться кредитными картами, но суть в том, что для закрытия одной кредитки пришлось брать другую, и еще одну и еще.
К сожалению теперь я просто не в состоянии оплачивать их. В квартире ипотечной еще не прописана. Вопрос как быть? Можно ли оформить банкротство и при этом не потерять квартиру?
Как заставить банк внести изменения в исполнительный лист?
есть решение суда о взыскании задолженности по кредиту (СБЕР) и исполнительный лист. исполнительный лист находился в банке (в сбере) и он списывал часть дохода (около 50% всего долга погасилось). сейчас банк передал исполнительный лист, но видимо забыл указать что часть денег уже получил и сумма по исполнительному производству у приставов общая (та что была в решении суда). как заставить банк внести изменения в исполнительный лист? они естественно ничего делать не хотят и кивают друг на друга
Чтобы получить согласование банка, необходимо было предоставить проект Соглашения о разделе имущества
Добрый день!
В браке с мужем брали квартиру в ипотеку, он собственник и титульный заемщик, я созаемщик. Сейчас в разводе. Занялись вопросом переоформить ипотеку и недвижимость на меня.
Чтобы получить согласование банка, необходимо было предоставить проект Соглашения о разделе имущества. У нотариуса составили проект, где нам насчитали 0.13 доли на мужа и 0,87 доли на меня. Имущества, кроме этой квартиры никакой нет. Данный проект банк не согласовал и прислал свой шаблон, согласно которому единоличным собственником недвижимости должна стать я. Шаблон заполнили и получили согласие банка. Доп.соглашение с банком уже подписано. Теперь нужно заверить Соглашение о разделе имущества и внести изменения в Росреестр. Но тут появилась проблема, что нотариус не согласен с условиями банка и считает не правильно оставлять мужа без ничего (при этом сам муж не против). Банк же утверждает, что проблем с такими Соглашениями у них не было.
Кто тут прав? Есть вариант прописать в Соглашение о выплате компенсации в адрес мужа, но опять же как оценивается этот размер компенсации?
У нас с бывшим мужем вообще нет споров по поводу квартиры, спорим только с нотариусом.
Почему банк в суде сказал что я не должен, мне сказали что долг погашен
День добрый. Подскажите как правильно подать иск в суд на банк. Были исполнительные листы у судебных приставов. Заработал денег, могбы по исполнительным листам погасить 3 раза. Начали звонить с банка, я был в якутии на сезонной работе, вынесли все мозги, я отправил названную сумму банком матушке, она отнесла в банк. Спустя время исполнительные листы у приставов выбыли из производства ( долг погашен в полном обьеме ) спустя 4ре года начали звонить колекторское бюро требовать деньги. Был у приставов, был в суде. Везде сказали долг погашен, в банке со мной неразговаривают. Когда с меня получили деньги, договора окредитования со мной небыло заключено, в графике платежей я не расписывался. Я не был поставлен в известность что у меня осталась задолженность. Я могу обратиться в суд? Почему банк в суде сказал что я не должен, мне сказали что долг погашен. Сами продали мошенникам. Помешали купить квартиру, пакостят в сервисах куда заезжаю ремонтировать машину.
Здравствуйте, скажите могут ли судебные приставы, арестовать кредитную карту и снять с неё все деньги?
Здравствуйте, скажите могут ли судебные приставы, арестовать кредитную карту и снять с неё все деньги?
Добрый день, Стелла!
.https://www.4dk.ru/news/d/2018...
Добрый день, Стелла!
.https://www.4dk.ru/news/d/2018...