Доброго дня! С января 2021 года действительно деньги граждан подпадают под более тщательный контроль со стороны государства. Это не закон — это так называемые поправки в знаменитый антиотмывочный закон 115-ФЗ. Во-первых, теперь информация абсолютно обо всех операциях с наличными на сумму от 600 тысяч рублей подлежит передаче в Росфинмониторинг. А это значит, что у фискальных властей (которые, как правило, также получают и анализируют эту информацию), например у налоговой службы, будут основания интересоваться источником происхождения этих самых наличных и в случае проверки требовать соответствующие документы о законности этих источников. В эту же группу контроля включены и все почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей.
Какова причина? она простая государство в лице уполномоченных органов полагает, что у граждан есть «лишние» деньги, которые они уводят от налогов, так как получают чёрную зарплату или нелегально занимаются предпринимательской деятельностью. И если выявить эти неучтённые доходы россиян – можно пополнить за счёт налогов с них худеющий бюджет.)
Теперь просто о сложном:
1. Никто не запрещает Вам переводить или выводить сумму более 600 т.р., однако, если Банк или ФНС истребует документы в обоснование происхождения на счетах данной суммы, а именно степени ее легальности, придется предоставить документы (договора, счета фактуры, выписки по счетам, акты. выписки и т.д. и т.п.).
2. Риск блокировки есть, Банк либо, налоговая (по средству направления требования в банк) могут заблокировать д\с либо счёт до выяснения обстоятельств такого денежного перевода. Попросят разъяснить, предоставить документы в доказательство легальности происхождения д\с. Срок блокировки не ограничен, средства могут весить на заблокированном счете годами. Если не предпринимать действий.
3. Проблемы: в случае если происхождение д\с легальное и все налоги уплачены, бояться нечего, однако, если нет, то нужно ждать последствий от налогового органа, от административного до уголовного преследования, все зависит от степени тяжести деяния.
