Суть: массовое привлечение денег у физических лиц под фиксированный %. И дальнейшая передача этих денег другим физическим лицам под больший процент. Какая форма юр.лица для этого подходит больше всего? Пересмотрел разные варианты - не один полностью не подходит.
Добрый день,
То, чем Вы собираетесь заняться очень схоже с деятельностью кредитных учреждений. Вам необходимо получить лицензию и зарегистрировать такую организацию именно в таком формате, в противном случае данная деятельность будет незаконной, и возможно привлечение к административной и уголовной ответственности.
Добрый день! В Вашем случае необходимо создать микрофинансовую организацию.
Микрофинансовая организация — юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании;
микрофинансовая компания — вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 настоящего Федерального закона ограничений, удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи 12 настоящего Федерального закона, а также юридических лиц (Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»)
Елена, рассматривал этот вариант. Но огромный нюанс в том, что привлекать МФО от физического лица может не менее 1,5 млн.р., если правильно понял закон. Такие суммы «свободные» есть у единиц. Существует ли юридическая и соответственно законная возможность привлекать меньшие суммы? Где-то читал, что одна из МФО сделала так: открыла МФО и ООО… Соответственно в ООО аккумулировалась сумма в 1,5 млн.р. в виде займов физических лиц, которая потом передавалась в собственность (управление) МФО. Насколько это было законно и легально?
Абсолютно с Вами согласен, Илья. Но все же, какое юр.лицо надо для этой деятельности создать и какую лицензию (хотя бы ее название) получить?
Например, Банк и банковскую лицензию. Или посмотрите табличку по ссылке http://www.orioncom.ru/demo_bk...