Как приватизировать квартиру и какие нужны документы?

Здравствуйте, Галина!

но оказалось что у квартиры есть хозяин.

Что это означает и откуда Вам это стало известно? Указываете, что согласно выписке квартира находится в муниципальной собственности, соответственно, собственником является муниципатитет и Вы на основании ст. 2 Закона РФ «О приватизации жилищного фонда в РФ» вправе приобрести квартиру в собственность:

Граждане Российской Федерации, имеющие право пользования жилыми помещениями государственного или муниципального жилищного фонда на условиях социального найма, вправе приобрести их на условиях, предусмотренных настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации, в общую собственность либо в собственность одного лица, в том числе несовершеннолетнего, с согласия всех имеющих право на приватизацию данных жилых помещений совершеннолетних лиц и несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет.

Как поступить в данной ситуации?

Обращайтесь с заявлением о приватизации и получайте ответ. Предварительно можете получить выписку из ЕГРН на Вашу квартиру. В выписке указываются сведения о лицах, имеющих права на жилое помещение.