Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что грозит виновному лицу за мошенничество с кредитами?
Добрый день! Очень нужна ваша помощь. Расскажу вкратце- Такая ситуация - в начале года на одной фабрике появился человек (Ч1), войдя в доверие к другому работнику( Ч2) которого все знали и через него уговорив многих людей набрать кредитов(средний в 500 тыс руб) схема была такая- что нужны просто кредитные счета для чего то, за открытие счета человек получал сумму и потом за закрытие счета тоже, счёт нужен на пару месяцев, потом кредит зарывается и все довольны, перспектива лёгких денег заклестнула большое количество народа, но деньги нужно отдавать было ему якобы чтобы человек сам не закрыл счёт, что привело бы к нехорошим последствиям, тот мужчина не скрывался и все знают его имя и адрес, сначала все платились как нужно,но в один момент Ч1 пропал попутно обвинив человека с фабрики Ч2 что мол пишите на него заявления, Ч2 в шоке, люди в шоке, того человека нет, но есть адреса имя фамилия фото итд, есть свидетели передачи денег. Подскажите как быть в данной ситуации? Как грамотно ее разрешить по закону? Спасибо
Какая вообще процедура должна быть в таком случае? Всем идти в обэп , прокуратуру? Выступать свидетелями друг у друга? Ч1 будут искать? А если найдут то что? Кому вообще придется оплачивать кредиты? Ведь это огромные деньги, у того человека их в любом случае уже нет. Также он говорил что деньги нужны на развитие бизнеса, мол скоро всем все отдам и с избытком, понимаю что нельзя быть такими доверчивыми, урок на всю жизнь, сейчас просто нужно грамотно выйти из этой ситуации
Тут явно мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Вам обязательно нужно обратиться с заявлением в полиция, для возбуждения уголовного дела.
Вы также можете предъявить гражданский иск о возмещении ущерба.
Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда.
Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
Подскажите как быть в данной ситуации? Как грамотно ее разрешить по закону?
Дмитрий
Дмитрий,
прежде всего о том, как «не надо было быть». Ну неужели людям не ясно было, чем это кончится?! Удивительная наивность.
Правильно ли я понял: граждане открывали счета, получали кредиты, а распоряжаться счетами доверяли «Ч.1» ?? И он скрылся с полученными деньгами?
Теперь давайте о Ч.2. Он, разумеется, соучастником мошенничества не является, ибо о преступном замысле Ч.1 не знал. Однако, на него может пасть подозрение, что он находился в преступном сговоре с Ч.2
Чтобы этого не произошло, этот товарищ и должен быть инициатором уголовного дела в отношении Ч.1.
Вернуть часть денег, возможно, и удастся, хотя больших шансов нет, даже если удастся установить Ч.1 и привлечь его к уголовной ответственности за мошенничество. Гражданский иск на него повесят, конечно, но не факт, что его имущества будет достаточно для погашения иска.
Граждане, на котоорых были оформлены кредиты, в любом случае несут самостоятельную гражданскую ответственность перед банком. Ч.1 банкам не нужен: он им ничего не должен.
Поэтому в случае невыплаты кредитов будет иметь место процедура принудительного взыскания денег с указанных граждан через судебного пристава.
Никаких иных «грамотных» вариантов решения проблемы по закону не существует.
Также он говорил что деньги нужны на развитие бизнеса, мол скоро всем все отдам и с избытком
Дмитрий
Это и есть те самые обман и злоупотребление доверием, как способ совершения преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ — мошенничество.
грамотно выйти из этой ситуации
Дмитрий
Грамотно выйти — это оплатить поученные кредиты. А больше никак.
Можно, конечно, ничего не платить банку. Есть целая система способов уклонения от выплат по исполнительным листам. Эта система известна, в принципе, многим юристам. Но это уже тема для совершенно другой консультации в области исполнительного производства.
В двух словах это так.
Гражданин, не желающий платить кредит, переоформляет право собственности на всё своё имущество на ближайших родственников (машина, дача и т.д.) На единственное жильё взыскание не обращается в силу закона. зарплату следует получать «чёрную», чтобы пристав не мог её арестовать. Все деньги с банковских счетов снимаются, и кладутся на счета жены, тёщи, кумовьёв и свояков. Но с эти надо поторопиться, пока банк не обратился к приставу.
Ну вы праве обратиться и в прокуратуру. Дальше дело дознователя и следователя. Естественно всех допросят. Если будет состав преступления, возбудят уголовное дело. Это длительная процедура. По кредиту к сожалению не могу Вас успокоить, поскольку все физические лица дееспособные и отдавали себе отчет когда оформляли сделку.