Посредничество в передаче денег

Добрый день.Моего друга просят перевести деньги на карточки третих лиц.То есть он получает наличные деньги, кладет их на карту и далее переводит на необходимые карточки.Это наказуемо?

Иван

Иван, добрый день! Само по себе данное действие конечно не наказуемо, но если Вашего друга используют в качестве посредника наверняка не просто так и речь например может идти о передаче взятки или коммерческом подкупе а это уже уголовная ответственность в т.ч. для посредника поэтому не понимая целей такой схемы включатся в нее довольно рискованно, например

ст. 204.1 УК

1. Посредничество в коммерческом подкупе, то есть непосредственная передача предмета коммерческого подкупа (незаконного вознаграждения) по поручению лица, передающего предмет коммерческого подкупа, или лица, получающего предмет коммерческого подкупа, либо иное способствование этим лицам в достижении или реализации соглашения между ними о передаче и получении предмета коммерческого подкупа, в значительном размере — наказывается штрафом в размере до четырехсот тысяч рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, или в размере от пятикратной до двадцатикратной суммы коммерческого подкупа, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок со штрафом в размере до пятикратной суммы коммерческого подкупа или без такового.

Добрый вечер, Иван.

Нет, данное действие не является каким то преступлением. Но нужно понимать, что все эти передвижения денежных средств делаются не просто так. Наверняка здесь имеется уголовная подноготная. Поэтому в дальнейшем ваш друг может быть привлечен за соучастие в преступлении. Потом уже будет сложно оправдываться, что не знал.

Гадать соучастником какого он преступления является сейчас не имеет смысла.

Это наказуемо?

Иван

Само по себе не наказуемо, если он не вступает в сговор на совершение каких-либо преступных действии по данным переводам. Если с помощью данных денежными средствами осуществляется какая-либо противозаконная деятельность, то в дальнейшем его могут вызвать для дачи показании. В тоже время, например, согласно п.п. 6 ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;

Так что не всё так просто как кажется Вашему другу, риски безусловно есть.

Опять же, согласно ст. 6 вышеназванного закона:

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации.

То есть он получает наличные деньги, кладет их на карту и далее переводит на необходимые карточки.Это наказуемо?

Иван

Здравствуйте. На самом деле это может быть как наказуемо так и нет. Если это разовая операция, то ничего особо страшного в этом нет. Если же это будет некоей постоянной деятельностью с мало обосновываемыми действиями — положил деньги и раскидал, положил — снова раскидал, то во-первых, банк может посчитать такие операции сомнительными (подозрительными) и приостановить оказание услуг банковского счета, а во-вторых, такими действиями может заинтересоваться Росфинмониторинг. 

Добрый день! Если это происходит на постоянной основе и получает деньги на основании каких-то документов, то это похоже на схему обналичивания денежных средств с помощью физических лиц. Иначе, что мешает этим лицам самим открыть карты и проводить платежи? В данном случае, возможна ответственность по  статьям  159, 165, 171, 172, 173.1, 173.2, 198, 199 УК РФ, в зависимости от размера ущерба, фактического состава, участников схемы обналичивания и целей.. 

Иван здравствуйте! 

Скорее всего, некая фирма, таким образом передает зарплату внештатным работникам.

Если фирма занимается легальной деятельностью и происхождение денег носит законный характер тогда как отвечали коллеги возможны такие операции с целью ухода от налогов. А если фирма занимается преступной деятельностью, например незаконной предпринимательской деятельностью (ст. 171 УК РФ) или еще хуже под видов легальной деятельности распространением запрещенных веществ (наркотиков ст. 228.1 УК РФ) и таким образом расплачивается со своими так называемыми работниками… То есть ваш друг участвует в схеме по легализации денежных средств полученных преступным путем, а это статья УК

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом

Не хотелось бы сгущать краски, можно конечно порассуждать по доказуемости данного деяния и судебной практике, но если если некто предлагает сделать это вашему другу и почему то сам этого не делает значит ему есть чего опасаться.