Посредничество в передаче денег
Добрый день.Моего друга просят перевести деньги на карточки третих лиц.То есть он получает наличные деньги,кладет их на карту и далее переводит на необходимые карточки.Это наказуемо?
, Иван, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
389 ₽
Вопрос решен
Добрый день.Моего друга просят перевести деньги на карточки третих лиц.То есть он получает наличные деньги, кладет их на карту и далее переводит на необходимые карточки.Это наказуемо?
Иван
Иван, добрый день! Само по себе данное действие конечно не наказуемо, но если Вашего друга используют в качестве посредника наверняка не просто так и речь например может идти о передаче взятки или коммерческом подкупе а это уже уголовная ответственность в т.ч. для посредника поэтому не понимая целей такой схемы включатся в нее довольно рискованно, например
ст. 204.1 УК
1. Посредничество в коммерческом подкупе, то есть непосредственная передача предмета коммерческого подкупа (незаконного вознаграждения) по поручению лица, передающего предмет коммерческого подкупа, или лица, получающего предмет коммерческого подкупа, либо иное способствование этим лицам в достижении или реализации соглашения между ними о передаче и получении предмета коммерческого подкупа, в значительном размере — наказывается штрафом в размере до четырехсот тысяч рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, или в размере от пятикратной до двадцатикратной суммы коммерческого подкупа, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок со штрафом в размере до пятикратной суммы коммерческого подкупа или без такового.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый вечер, Иван.
Нет, данное действие не является каким то преступлением. Но нужно понимать, что все эти передвижения денежных средств делаются не просто так. Наверняка здесь имеется уголовная подноготная. Поэтому в дальнейшем ваш друг может быть привлечен за соучастие в преступлении. Потом уже будет сложно оправдываться, что не знал.
Гадать соучастником какого он преступления является сейчас не имеет смысла.
Это наказуемо?
Иван
Само по себе не наказуемо, если он не вступает в сговор на совершение каких-либо преступных действии по данным переводам. Если с помощью данных денежными средствами осуществляется какая-либо противозаконная деятельность, то в дальнейшем его могут вызвать для дачи показании. В тоже время, например, согласно п.п. 6 ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;
Так что не всё так просто как кажется Вашему другу, риски безусловно есть.
Опять же, согласно ст. 6 вышеназванного закона:
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации.
.Скорее всего, некая фирма, таким образом передает зарплату внештатным работникам.То есть бригадир получает наличные и переводит зп работникам.формально он просто посредник в передаче денег.Деньги он получает от физ лица, которое отношение к фирме не имеет.
Иван
Всё равно тут судя по всему не перевод «белой» зарплаты между работниками и работодателем. Налоговой будет очень интересно узнать схему оплаты заработной платы в данной организации.Как вариант (просто предположение об ответственности) есть ст. 199 УК РФ, частности ч.2:
1. Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации путем непредставления налоговой декларации или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.
2. То же деяние, совершенное:а) группой лиц по предварительному сговору;
б) в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.
Кроме того, ст. 122 НК РФ:
1. Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора, страховых взносов) в результате занижения налоговой базы (базы для исчисления страховых взносов), иного неправильного исчисления налога (сбора, страховых взносов) или других неправомерных действий (бездействия), если такое деяние не содержит признаков налоговых правонарушений, предусмотренных статьями 129.3 и 129.5 настоящего Кодекса,
влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора, страховых взносов).
Иван
1.Как начислить что-то фирме, каким образом налоговая может доказать причастность фирмы к передаче денег между физиками.
2.О какой ответственности может идти речь для физика.Какое незаконное действие он совершил.Физлицо попросило выполнить работу по распределению средств.Это как если бы курьер должен был развести конверты.
То есть он получает наличные деньги, кладет их на карту и далее переводит на необходимые карточки.Это наказуемо?
Иван
Здравствуйте. На самом деле это может быть как наказуемо так и нет. Если это разовая операция, то ничего особо страшного в этом нет. Если же это будет некоей постоянной деятельностью с мало обосновываемыми действиями — положил деньги и раскидал, положил — снова раскидал, то во-первых, банк может посчитать такие операции сомнительными (подозрительными) и приостановить оказание услуг банковского счета, а во-вторых, такими действиями может заинтересоваться Росфинмониторинг.
То есть бригадир получает наличные и переводит зп работникам.формально он просто посредник в передаче денег.Деньги он получает от физ лица, которое отношение к фирме не имеет.
Иван
Очень не советую. Через некоторое время такая «деятельность» будет пресечена именно по причине отсутствия экономической целесообразности. Это вполне обычное основания в целях противодействия легализации преступных доходов. И это самое малое, что может быть. Человек фактически используется втемную, а соучастником в случае чего — будет без проблем. Причем никакие заверения того, что все это нормально, нечего беспокоиться и прочее подобное нисколько не защищает данное лицо от возможных проблем.Просто будет в группе — разумная осмотрительность полностью отсутствует, человек не может не понимать, что подобные операции по сути являются незаконными, как бы они ни описывались. Кроме того, насколько я понимаю, делать это он будет небесплатно.
2.О какой ответственности может идти речь для физика.Какое незаконное действие он совершил.Физлицо попросило выполнить работу по распределению средств.Это как если бы курьер должен был развести конверты.
Иван
Один раз? Вы кладете деньги на карту и потом разбрасываете их по незнакомым людям. Делаете это регулярно. Это подозрительная операция и Вас банк обязательно попросит предоставить документы, обосновывающие экономическую целесообразность. Не предоставите — будут проблемы. Минимум — банк откажет в обслуживании.
1.Как начислить что-то фирме, каким образом налоговая может доказать причастность фирмы к передаче денег между физиками.
Иван
К фирме — нет, если только сам физик об этом не скажет.
Добрый день! Если это происходит на постоянной основе и получает деньги на основании каких-то документов, то это похоже на схему обналичивания денежных средств с помощью физических лиц. Иначе, что мешает этим лицам самим открыть карты и проводить платежи? В данном случае, возможна ответственность по статьям 159, 165, 171, 172, 173.1, 173.2, 198, 199 УК РФ, в зависимости от размера ущерба, фактического состава, участников схемы обналичивания и целей..
Иван
Нужно сделать уточнение.Скорее всего,некая фирма, таким образом передает зарплату внештатным работникам.То есть бригадир получает наличные и переводит зп работникам.формально он просто посредник в передаче денег.Деньги он получает от физ лица, которое отношение к фирме не имеет.
Иван здравствуйте!
Скорее всего, некая фирма, таким образом передает зарплату внештатным работникам.
Если фирма занимается легальной деятельностью и происхождение денег носит законный характер тогда как отвечали коллеги возможны такие операции с целью ухода от налогов. А если фирма занимается преступной деятельностью, например незаконной предпринимательской деятельностью (ст. 171 УК РФ) или еще хуже под видов легальной деятельности распространением запрещенных веществ (наркотиков ст. 228.1 УК РФ) и таким образом расплачивается со своими так называемыми работниками… То есть ваш друг участвует в схеме по легализации денежных средств полученных преступным путем, а это статья УК
Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом
Не хотелось бы сгущать краски, можно конечно порассуждать по доказуемости данного деяния и судебной практике, но если если некто предлагает сделать это вашему другу и почему то сам этого не делает значит ему есть чего опасаться.
Похожие вопросы
Что делать, если банк требует документы по операциям согласно 115-ФЗ?
Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.
До 15.07.2026 пришлите в этот чат:
1. Выписки по всем расчетным счетам в Банк «ВТБ» (ПАО) за последние 3 месяца, на которые вы переводите денежные средства из Т-Банка. В них должны быть ИНН отправителей и назначения платежей.
2. Документы, обосновывающие поступления денег от ИП Ветров Александр Владимирович (ИНН 312327031887) за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями.
3. Расскажите о целях переводов денег в адрес третьих лиц (Светлана В., Сергей Ш., Евгений Ц. и другим) за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие переводы денег. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.
4. Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Т-Банке. Например:
- Справка о доходах 2-НДФЛ,
- Налоговая декларация 3-НДФЛ,
- Документы, подтверждающие продажу имущества,
- Если вы оформлены как самозанятый, то предоставьте справку о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год,
- Если вы оформлены как индивидуальный предприниматель, предоставьте налоговые декларации за последние 3 месяца и др.
5. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.
6. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц (Анна Михайловна Акульшина, Кирилл Евгеньевич Акульшин, Касименко Лариса Егоровна, Ольга Владимировна Анисимова и других) за последние 3 месяца. Если вы продаете товары или оказываете услуги третьим лицам, предоставьте подтверждающие документы - переписки; чеки; прайс лист; сайт/telegram канал по продажам; договоры, связанные с деятельностью; акты об оказанных услугах и т.п.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Чем чревато указание завышенной стоимости в ДКП земельного участка?
Здравствуйте! По ДКП земельного участка указана завышенная стоимость, договор составлял сотрудниц мфц, стороны сделки не увидели и подписали, чем это чревато для покупателя? (есть расписка о передаче денег по фактичесткой стоимости)
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли оформить договор купли-продажи залогового авто через договор займа?
можете пробежаться по договору купли продажи авто и акта приема передачи. посмотрите пожалуста правильно ли оформлен документ и примут ли его в гибдд. Проблема в том, что за авто не выплачен кредит, вот поэтому в договоре мы берем займ у покупателя, для оплаты машины. ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ АВТОМОБИЛЯ И ЦЕЛЕВОГО ЗАЙМА
г. Город «____» ________________ 2026 г.
Гражданин(ка) [ВСТАВИТЬ: ФИО продавца полностью], паспорт: серия [] № [], выдан [ВСТАВИТЬ: кем и когда выдан], зарегистрированный(ая) по адресу: [ВСТАВИТЬ: адрес регистрации], именуемый(ая) в дальнейшем «Продавец» (он же «Заемщик»), с одной стороны, и
Гражданин(ка) [ВСТАВИТЬ: ФИО покупателя полностью], паспорт: серия [] № [], выдан [ВСТАВИТЬ: кем и когда выдан], зарегистрированный(ая) по адресу: [ВСТАВИТЬ: адрес регистрации], именуемый(ая) в дальнейшем «Покупатель» (он же «Займодавец»), с другой стороны,
совместно именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЦЕЛЕВОГО ЗАЙМА
1.1. Продавец обязуется передать в собственность Покупателя, а Покупатель обязуется принять и оплатить в соответствии с условиями настоящего Договора следующее транспортное средство (далее — Автомобиль):
Марка, модель: [LADA Granta]
Год выпуска: [2023]
Идентификационный номер (VIN): [ВСТАВИТЬ]
Государственный регистрационный знак: [ВСТАВИТЬ]
Паспорт транспортного средства (ПТС / ЭПТС): серия [] № []
Пробег: [13417km]
1.2. Стороны подтверждают, что Автомобиль находится в залоге у [Экспобанк] в связи с невыплаченным кредитом Продавца по Кредитному договору № [__] от «» ________________ ________ г.
1.3. С целью снятия вышеуказанного обременения (залога) Покупатель (Займодавец) в день подписания настоящего Договора передает Продавцу (Заемщику) наличные денежные средства в качестве целевого беспроцентного займа в размере [ВСТАВИТЬ: сумма для банка, например 760 000] ([ВСТАВИТЬ: прописью]) рублей. Продавец обязуется направить данные заемные средства в полном объеме исключительно на погашение задолженности по Кредитному договору перед Банком для полного снятия залога.
1.4. Передача денежных средств, указанных в п. 1.3, оформляется отдельной распиской Продавца и, согласно ст. 41 и ст. 209 НК РФ, является выдачей заемных средств, в связи с чем не образует у Продавца (Заемщика) дохода, подлежащего обложению НДФЛ.
1.5. Продавец гарантирует, что до момента заключения настоящего Договора Автомобиль никому другому не продан, не подарен, в споре и под арестом (за исключением залога в Банке, указанного в п. 1.2) не состоит, а так же Продавец является единственным владельцем.
1.6. На момент подписания настоящего Договора Автомобиль находится в исправном техническом состоянии, кузов не имеет аварийных повреждений, дефекты лакокрасочного покрытия, кроме естественного износа, отсутствуют. Покупатель до подписания настоящего Договора ознакомлен, а именно:
- о наличии недостатка в работе силового агрегата (двигатель периодически «троит»)
- о необходимости последующей замены свечей зажигания.
Покупатель полностью ознакомлен с техническим состоянием Автомобиля, проверил его визуально и инструментально, претензий к техническому состоянию и внешнему виду не имеет и согласен приобрести Автомобиль с учетом указанных нюансов.
Продавец обязуется передать Автомобиль в утвержденном данным договором состоянии и сохранением комплектации.
2. ЦЕНА КУПЛИ-ПРОДАЖИ И ПОРЯДОК ЗАЧЕТА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
2.1. Общая стоимость Автомобиля по настоящему Договору составляет 830 000 (восемьсот тридцать тысяч) рублей.
2.2. Оплата указанной в п. 2.1 стоимости Автомобиля производится Сторонами в следующем порядке:
Часть стоимости Автомобиля в размере 760 000 (семьсот шестьдесят тысяч) рублей оплачивается путем взаимного зачета встречных требований в соответствии с п. 2.3 настоящего Договора.
Оставшаяся часть стоимости Автомобиля в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей передается Покупателем Продавцу наличными денежными средствами в день подписания Акта приема-передачи Автомобиля.
2.3. В момент подписания Акта приема-передачи Автомобиля (после официального снятия залога Банком) Стороны производят взаимный зачет встречных требований: обязательство Продавца по возврату целевого займа (п. 1.3) в размере 760 000 рублей прекращается в полном объеме, и одновременно с этим обязательство Покупателя по оплате общей стоимости Автомобиля (п. 2.1) признается исполненным в части 760 000 рублей. Таким образом, после выплаты остатка (п. 2.2) Покупатель признается полностью исполнившим обязательства по оплате Автомобиля, а Продавец — по возврату займа.
3. СРОКИ И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Продавец обязуется:
Использовать целевые заемные денежные средства, полученные от Покупателя согласно п. 1.3 Договора, исключительно на закрытие автокредита.
Выдать Покупателю расписку о получении целевых денежных средств.
Погасить задолженность перед Банком в полном объеме в срок не позднее «____» ________________ 2026 года и предоставить Покупателю справку из банка в течение 1 рабочего дня с момента оплаты.
Обеспечить официальное снятие залога Банком и исключение сведений из Реестра залогов ФНП РФ в срок не более 10 (десять) календарных дней с даты полного погашения кредита.
В течение 2 календарных дней после снятия залога уведомить Покупателя, принять оставшиеся наличные средства согласно п. 2.1 и подписать Акт приема-передачи Автомобиля.
3.2. Покупатель обязуется:
Передать Продавцу сумму целевого займа (п. 1.3) в день подписания настоящего Договора.
Передать остаток стоимости (п. 2.1) в день подписания Акта приема-передачи и принять Автомобиль.
Вернуть расписку или утилизировать её в присутствии Продавца.
4. ПЕРЕДАЧА АВТОМОБИЛЯ И ПЕРЕХОД ПРАВА СОБСТВЕННОСТИ
4.1. Фактическая передача Автомобиля осуществляется после полного снятия залога Банком и оформляется двусторонним Актом приема-передачи Автомобиля.
4.2. Право собственности на Автомобиль переходит к Покупателю с момента подписания Сторонами Акта приема-передачи Автомобиля и осуществления окончательного расчета (п. 2.1 и п. 2.2
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли вернуть задаток за комнату, если продавец не вступил в наследство?
Передача денег в качестве задатка за комнату в коммунальной квартире, документ-расписка от руки сторонами, на момент передачи средст продавец имел справку от нотариуса, что явл. наследником, но на этот момент не принял наследство по закону. Вопрос:могу ли я через суд потребовать возврат средств. Т.как сделка не состоялась и можно ли передачу средств признать авансом? Деньги возвращать отказываются
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
В таком случае тоже может пойти как соучастник преступления по неуплате налогов.
Хотя вряд ли кто то в таком случае будет, что то «копать». Только если банк заинтересуется странными переводами (если суммы переводов крупные).
Речь не идет, что именно данной передачей денег заинтересуется налоговая или правоохранительные органы и этим физическим лицом. Просто данная фирма может на чем то проколоться и ваш знакомый окажется одним из звеньев в какой то преступной схеме.
Ну а не посредственно за переводы согласен привлечь его нельзя. Тут ни какого преступления нет.