Что такое дебиторская задолженность?

Понятие, анализ, взыскание задолженности

Часто начинающие предприниматели, работающие без бухгалтера, задаются вопросом, что такое дебиторская задолженность.

О ее расчете, инвентаризации, списании и взыскании поговорим далее.

Дебиторская и кредиторская задолженность

Прежде всего необходимо разобраться, в чем разница между этими понятиями. Дебиторская задолженность — это долг перед вашей организацией, тогда как кредиторская — ваша задолженность перед контрагентом.

Дебиторская задолженность — это задолженность перед организацией-партнером за какие-либо товары, работы или услуги.

Инвентаризация дебиторской задолженности

Она проводится не менее одного раза в год. Данная процедура обязательно требуется перед подготовкой отчетности на конец года. Кроме того, она может быть назначена в следующих случаях:

  • при принятии на работу новых лиц, несущих материальную ответственность;
  • при форс-мажорных обстоятельствах и стихийных бедствиях, в результате которых активам предприятия нанесен ущерб;
  • при смене формы собственности организации либо при ее закрытии.
Обратите внимание!

Задачей инвентаризации выступает подтверждение сумм долга, а также оценка задолженностей с точки зрения перспектив их погашения.

Читайте также
Как оформить возврат в интернет-магазин?

Просроченные долги считаются сомнительными, а с истекшимсроком исковой давности — безнадежными.

В ходе инвентаризации изучается целый ряд документов. Прежде всего анализируют первичную документацию.

Проводя инвентаризацию, внимательно изучите накладные, акты приемки выполненных работ, платежные документы и т.д.

Инвентаризация внутренней дебиторской задолженности предприятия проводится непосредственно по приказам руководителя. Также оценке подлежат контракты с поставщиками и клиентами, договоры на выдачу займов и т.д.

Списание дебиторской задолженности

Оно проводится в случае, если истек срок исковой давности по задолженности, и взыскать ее с дебитора невозможно.

Кроме того, списать финансовые обязательства компаний требуется, если имеется соответствующее решение государственных органов, либо организация-должник признана банкротом и прекратила деятельность.

Читайте также
Как выбивать долги по зарплате: 3 готовых решения

Проводится данная операция несколькими способами в зависимости от обстоятельств:

  1. Имеется финансовый запас для проблемных задолженностей

    На основании бухгалтерской справки нужно указать факт списания. Для проводки используется дебет 63 и кредит 62, а в сумме проводки необходимо указать списываемую сумму. Нужно также указать списанный долг в забалансовом счете для последующего контроля. Для этого используется дебет 007, и в сумме проводки также отмечается списываемая сумма.
  2. У компании нет резерва

    Порядок действий будет аналогичным, однако изменятся проводки для указания факта списания. В частности, для отражения списанной задолженности будет использован дебет 91.2 и кредит 62.

Также следует разобраться, как отражают средства, поступившие в счет задолженности, списанной ранее в минус. На основании выписки из банка взысканные средства отражают как зачисленные на счет. Для этого используется дебет 51 и кредит 91.1. Далее по бухгалтерской справке списывается сумма задолженности. Для этого используется кредит 007.

Списание дебиторской задолженности: образец акта

После списания необходимо издать соответствующий акт. Он должен иметь следующие пункты:

  • наименование организации, индивидуальный номер, юридический адрес;
  • заголовок с указанием цели издания документа (акт, протокол, приказ на списание долга и т.д.);
  • содержание — здесь указываются все сведения о списываемой дебиторской задолженности, а также причины, по которым была проведена данная операция.
Обратите внимание!

В конце документа должны стоять подписи уполномоченных лиц: руководителя, главного бухгалтера или другого ответственного за бухгалтерский учет лица.

Оборачиваемость дебиторской задолженности

Управляя компанией, необходимо знать, насколько быстро удается получать платежи за предоставленные товары, работы или услуги. Главным показателем для этого является коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности. Формула его расчета выглядит следующим образом:

RT = объем реализованных товаров (работ или услуг)/среднее значение дебиторской задолженности.

Самым простым способом расчета дебиторки является суммирование показателя на начало и конец года с последующим делением на 2.

Данный коэффициент свидетельствует о том, насколько эффективно компания работает с задолженностью. Чем ниже RT, тем большее количество клиентов не способны погашать свои обязательства. Кроме того, снижение показателя свидетельствует о проблемах реализации товаров (работ, услуг).

Анализ дебиторской задолженности

Он проводится для того, чтобы понять ее структуру и соотнести с кредиторской задолженностью. Суммарно анализ насчитывает четыре этапа:

  • соотношение показателей состояния дебиторки, ее движения и структуры;
  • анализ долга по сроку его образования;
  • расчет показателей оборота, доли долга в общей массе активов предприятия, оценка соотношения темпа увеличения дебиторской задолженности к темпам выручки от реализации товаров, работ или услуг;
  • соотношение дебиторской и кредиторской задолженности.

Взыскание

Не всегда удается взыскать дебиторскую задолженность быстро и без проблем. Иногда приходится прибегать к различным методам:

  1. Переговоры

    Если должник не в состоянии выполнить обязательства, можно попытаться договориться с ним и уменьшить сумму к оплате, дать рассрочку или отсрочку платежей;
  2. Медиация конфликта

    Применяется, когда отказ дебитора от выплаты сопровождается какими-либо субъективными причинами: неточностями в документах, претензиями по качеству поставленного товара, выполненных работ и т.д. Данную услугу оказывает независимый специалист-медиатор;
  3. Направление претензии

    Это важный этап при подготовке к судебным разбирательствам. Если ничего не помогает, остается лишь обратиться в суд.

Погашение дебиторской задолженности

Она должна быть погашена в конкретные сроки:

  • 75 дней — для с/х предприятий;
  • 45 дней — для пищевой и перерабатывающей сфер;
  • 30 дней — для прочих отраслей.
Для каждого долга существует срок исковой давности — 3 года.

По его истечении компания не может обратиться в суд за взысканием, и долг переходит в категорию безнадежных.

Просроченная дебиторская задолженность

Если дебитор допустил просрочку, по отношению к нему применяются штрафы, пени и другие санкции, предусмотренные договором. Долги подобного рода делятся на два вида:

  • сомнительные — просроченные обязательства, по которым отсутствуют какие-либо гарантии;
  • безнадежные — давно просроченные обязательства, которые невозможно взыскать по истечении срока исковой давности, ликвидации предприятия, запрете органов власти и т.д.

Резюме

Собственный бизнес требует понимания основ налогового и бухгалтерского учета. Особенно это актуально, если у вас небольшое ООО, обслуживаемое самостоятельно, без найма бухгалтера.

Одним из главных понятий, в котором вам придется разобраться в первую очередь, является дебиторская задолженность. Она обязательно отражается в бухгалтерском учете, поэтому каждая организация, которая занимается хозяйственной деятельностью, обязана знать, как правильно ее рассчитывать.

Сроки погашения прописываются в договоре. Существует трехлетний срок давности, после которого взыскать долг не получится.

Юрист по кредитованию

Ответ за 15 минут

Содержание

Дебиторская и кредиторская задолженность
Инвентаризация дебиторской задолженности
Списание дебиторской задолженности
Списание дебиторской задолженности: образец акта
Оборачиваемость дебиторской задолженности
Анализ дебиторской задолженности
Взыскание
Погашение дебиторской задолженности
Просроченная дебиторская задолженность
Резюме

Юрист по кредитованию

Ответ за 15 минут

Комментарии

Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Добрый день!

Я хочу заняться покупкой дебиторской задолжности с торгов по банкротству, для дальнейшего взыскания ее с должников. В связи с этим у меня есть несколько вопросов на которые я бы хотел получить грамотные ответы юристов для принятия решений по инвестированию.

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

2. Перечень критериев оценки документации?

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Прошу Вас предоставить иаксимально развернутый ответ по данной теме.

Заранее благодарю Вас!

С уважением Симонян Рустам

Общаться в чате

Добрый вечер!

Что касается документов, то вам можете запрашивать следующие:

-договоры с соответствующими приложениями о поставке товаров (выполнении работ, оказании услуг);-счета-фактуры;-акты, накладные, свидетельствующие об отгрузке товаров, выполнении работ и оказании услуг;-платежные документы;-акты сверки взаимной задолженности, подтверждение налоговой инспекции, где на учете состоит должник, акты встречных проверок и т. п. по каждому должнику;-другие документы, имеющие значение для оценки дебиторской задолженности.

При необходимости можете направлять письма контрагентам с просьбой подтвердить соответствие проставленной в документе суммы.

2. Для оценки необходимо исследовать документы:

-договор с дебитором о поставке товаров или оказания услуг;-акт сдачи-приемки, счета-фактуры, накладные, квитанции в приеме груза;-акт сверки дебиторской задолженности;-уставные документы;-доверенность на заключение данного договора лица его подписавшего.Согласно ст11 ФЗ ОБ ОЦЕНОЧНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Итоговым документом, составленным по результатам определения стоимости объекта оценки независимо от вида определенной стоимости, является отчет об оценке объекта оценки (далее — отчет).

Отчет не должен допускать неоднозначное толкование или вводить в заблуждение. В отчете в обязательном порядке указываются дата проведения оценки объекта оценки, используемые стандарты оценки, цели и задачи проведения оценки объекта оценки, а также иные сведения, необходимые для полного и недвусмысленного толкования результатов проведения оценки объекта оценки, отраженных в отчете.

 Алгоритм действий.

Согласно ст.448 ГК РФ 

Лицо, выигравшее торги, и организатор торгов подписывают в день проведения аукциона или конкурса протокол о результатах торгов, который имеет силу договора. Лицо, выигравшее торги, при уклонении от подписания протокола утрачивает внесенный им задаток.

Вы заключаете договор с организаторов торгов в день проведения торгов, затем договор подается на регистрацию.Затем вы извещаете должника о том, что изменился кредитор, и что он должен уплатить вам денежные средства в соответствии с за должностью.Согласно ст.391.1 ГК РФ

Кредитор может осуществлять в отношении нового должника все права по обязательству, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

 5.Минусом покупки дебиторской задолжности является отговорка у организации, зачастую, об отсутствии денежных средств.

Удачи!

Если у вас возникнут вопросы, буду рада вам помочь.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Подскажите пожалуйста если должником является ИП и у его собственника есть имущество и бурная финансовая деятельность , то при взыскании с него долга может ли он уйти от уплаты?

Адвокат - Борис
Адвокат по недвижимости , г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

У конкурсного управляющего, скорее всего, имеются лишь документы, юридически удостоверяющие задолженность: договоры, накладные, платежные поручения и т.п.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Сумма задолженности, срок задолженности, данные о должнике из открытых источников (не находится ли в стадии ликвидации, не возбуждено ли дело о банкротстве, наличие иных присужденных долгов)

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Извещение должника о новом кредиторе — Требование возврата долга — Суд — Принудительное взыскание.

 

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд?

Рустам

По-договоренности. Главное понимать различие между юристом. коллектором и «братком».

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Главный «подводный камень» — это возможное и, к сожалению, вполне вероятное фактическое отсутствие денег и имущества у должника. Поговорка «Если у человека нет штанов, их с него никому не снять» является весьма жизненной. Если должник — юридическое лицо, то дополнительным риском является «бросание» этого юрлица с одновременным открытием другого юрлица, к которому переходят все активы предыдущего. Эффективных средств борьбы с таким видом уклонения от обязательств практика, к сожалению, не выработала 

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Если он сам не уплатит задолженность, вы сможете обратиться в суд. И затем в рамках исполнительного производства, будет обращено взыскание на принадлежащее ему имущество.

Согласно ст.69 ФЗ Об исполнительном производстве

При отсутствии или недостаточности у должника денежных средств взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, хозяйственного ведения и (или) оперативного управления, за исключением имущества, изъятого из оборота, и имущества, на которое в соответствии с федеральным законом не может быть обращено взыскание, независимо от того, где и в чьем фактическом владении и (или) пользовании оно находится.


Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Вы не в курсе есть ли такой ресурс который дает возможность узнать оналичии собственности юр. лица?

Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Здравствуйте, Рустам!

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Вы имеете право ознакомиться с информацией по лотам продаваемой дебиторской задолженности, у организаторов торгов. Главным моментом является выяснить кто является должника (организация или физическое лицо), сумма задолженности, как долго не осуществлялись платежи по задолженности (не прошел ли срок исковой давности по взысканию долга), зафиксирован ли данный долг решением суда.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Лучше всего приобретать долги которые зафиксированы решением суда вступившим в законную силу. 

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Необходимо во первых оплатить лот в сроки согласно регламента торгов.

После торгов в срок не более 5 дней заключается договору уступки прав требования (цессии). После чего если задолженность образовалась на основании решения суда, обратиться в суд с требование замены стороны по исполнительному производству. После чего уведомить об этом судебных приставов предоставив определение суда, а так же реквизиты на которые должны быть перечислены денежные средства.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

Если задолженность еще не взыскана судом, то можете привлекать юристом по собственному усмотрению. Если долг еще не взыскан через суд, и должник после предъявленной претензии не погашает долг, то необходимо обращаться в суд. По сути судебные споры по взысканию задолженности являются не очень сложными делами, поэтому с юристами в этом направление не будет. Главная проблема это последующее взаимодействие с приставами. Так как с учетом большой загруженности у приставов, необходимо работать с юристами имеющих хорошие дружески отношения с приставами.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Первую очередь необходимо изначально оценить фирму (физическое лицо) должника. Начинать нужно с ЕГРЮЛ (ЕГРИП) заказав выписку из налоговой. В ней Вы увидите, существует ли данная фирма вообще, не находится ли она на стадии ликвидации или реорганизации. Чем дольше существует фирма, и чем меньше в ней происходила смена учредителей, юридический адресов и т.д. тем лучше.

Вторым важным моментом является это насколько данная фирма фигурирует в судебных делах. Необходимо изучить судебную практику, много ли судебных решений вынесено как против данной фирмы, так и много ли судов, где данная фирма наоборот взыскивает с контрагентов. Обязательно посмотреть информацию о должнике на сайте судебных приставов, это важный момент, если у фирмы множество не исполненных судебных решений, то это может свидетельствовать о плохих финансовых показателях, и соответственно уменьшает шансы на взыскание задолженности.

При возможности получить информацию из Росреестра о наличие недвижимости у должника (находится ли она в залоге), и из ГИБДД имеется ли у нее зарегистрированный автотранспорт. Чем больше имущества у должника, которое не находится в залоге, тем больше шансов получить свои долги.

Самым важным при покупке дебиторской задолженности это изначальное изучение деятельности должника, и уже поняв насколько реально взыскание долга, выходить на торги. Так как если фирма действующая и с оборотами, то при хорошем взаимодействие с приставами, долги можно взыскать достаточно быстро.  И еще важный момент в связи с тем, что с 01.07.2015 г. вступает в силу поправки в закон «О несостоятельности (банкротстве)» который позволяет признать банкротом физическое лицо. Поэтому если дебиторская задолженность имеется у физического лица или ИП, у них не имеется имущества, то лучше таки долги не приобретать.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Рустам, о наличии недвижимости у юр. Лица можете узнать в Росреестре.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Спасибо Вам огромное за ответы, они мне помогут выстроить правильную схему работы!

Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Обобщенные сведения о правах отдельного лица на имеющиеся или имевшиеся у него объекты недвижимости относятся к сведениям ограниченного доступа и предоставляются только по запросам лиц, круг которых установлен в пункте 3 статьи 7 Закона о регистрации. К ним относятся:

— сами правообладатели или их законные представители;- физические и юридические лица, получившие доверенность от правообладателя или его законного представителя;

— залогодержатель в отношении объектов недвижимого имущества, находящихся у него в залоге;

— руководители, заместители руководителей федеральных органов исполнительной власти, руководители, заместители руководителей их территориальных органов, руководители, заместители руководителей органов государственной власти субъектов Российской Федерации, руководители, заместители руководителей органов местного самоуправления, если соответствующие сведения необходимы для осуществления полномочий данных органов в установленной сфере деятельности, в том числе для оказания государственных или муниципальных услуг;

— суды, правоохранительные органы, судебные приставы-исполнители, имеющие в производстве дела, связанные с объектами недвижимого имущества и (или) их правообладателями;

— лица, имеющие право на наследование имущества правообладателя по завещанию или по закону;- арбитражный управляющий в деле о банкротстве в отношении принадлежащих соответствующему должнику объектов недвижимого имущества;

— руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, и высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) в целях исполнения ими обязанностей по противодействию коррупции;

— Председатель Счетной палаты Российской Федерации, его заместитель и аудитор Счетной палаты Российской Федерации для обеспечения деятельности Счетной палаты Российской Федерации.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Искренне желаю Вам удачи!

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Евгений
Юрист по гражданскому праву , г. Ивантеевка
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Конкурсный управляющий может представить лишь документы подтверждающие наличие долга — договора, претензии  и их ответы, накладные и т.д.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

в первую очередь следует понимать насколько платежеспособен должник, к примеру наличие судебных дел в отношении должника можно про верить на kad.arbitr.ru, 

Так же должника следует проверить на egrul.nalog.ru

кроме того следует проверить наличие всей документации имеющей отношение к долгу и сроки его взыскания, так как часто Конкурсные управляющие пытаются продать долги срок исковой давности по которым истек

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

1. заключение договора цессии с КУ

2. Уведомление должника о переходе права требования 

3. обращение в суд, если должник отказывается погашать задолженность добровольно

4. исполнительное производство

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

самые разнообразные — некоторые юристы ведут дела по фиксированным суммам вне зависимости от цены иска, некоторые кроме фиксированной суммы берут еще процент

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

таких камней может быть масса, начиная от отсутствия денег у должника заканчивая отсутсвием должника вообще

Вы не в курсе есть ли такой ресурс который дает возможность узнать оналичии собственности юр. лица?

Рустам

нет, такого ресурса нет, кроме того Вам сведения из ЕГРП в отношении субъекта права не предоставят

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Павел
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Добрый день. Конкурсный управляющий имеет полные сведения о финансовом состоянии своего банкрота, но вот финансовое состояние тех лиц, которые должны денег банкроту, управляющему неведомо на все 100%. Поэтому рекомендую вам собирать информацию о ваших будущих должниках самостоятельно, через регистрирующие органы и т.п. Есть ещё такой реестр «Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц» по ссылке: http://www.fedresurs.ru/

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Документы при покупке долга должны быть в оригинале с синей печатью и синей подписью.

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Если ваш будущий должник не банкрот, то подавай сначала претензию, а потом иск в суд о взыскании долга. Если должник-банкрот, то подавайте заявление о включении в реестр.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд?

Рустам

Заключаете с юристом договор оказания услуг, где прописываете размер оплаты, а после получения решения суда о взыскании с должника долга, подаёте заявление в суд о взыскании с должника также судебных расходов на оплату услуг юриста в порядке ст.98 ГПК РФ. С юристом можете расплачиваться как угодно: наличными или безналично.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Подводный камень один — невозможность реального взыскания с должника. Это большой риск, и прежде чем покупать долг, надо быть уверенным, что будет реально взыскать денег больше, чем было уплачено.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Геннадий
Юрист по корпоративному праву , г. Курск
Общаться в чате

Добрый день! 

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Реализация дебиторской задолженности осуществляется на торговой площадке в электронном виде. Управляющий выкладывает документы по дебиторки которые у него есть.  Он фактически продает эти документы.

Вам нужны документы подтверждающие дебиторскую задолженность.

Это основные документы: договора поставки, купли продажи, акты приема передачи, накладные и т.д. Может быть и  решение суда вступившие в законную силу о взыскании дебиторки.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Критерий думаю такой. Сможете ли Вы по данным документам взыскать долг в судебном порядке. Достаточны для этого документы или нет?.

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Алгоритм действий прописывается на сайте торговой площадки.Он должен соответствовать ст. 140 и ст. 130 Ф.З..В каждых торгах есть особенности. Но оплата Вами должна быть произведена не позднее чем через 30 рабочих дней  с даты заключения КП, переход прав после полной  оплаты. 

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

Найти юриста с оплатой по факту получения дз, с оплатой в % от суммы долга. В нашем регионе такой есть.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Самое основное, чтобы на выходе можно было получить как минимум не отрицательное сальдо. Про дебитора нужна максимум информации. Перед покупкой проверьте, чтобы  дебитор не был в стадии банкротства. Проверьте на сайте ВАС и в районных судах какие против него поданы иски.  На сайте ССП посмотрите какие исполнительные производства ведутся.  

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Найти юриста с оплатой по факту получения дз, с оплатой в % от суммы долга. В нашем регионе такой есть.

А какой примерно процент этот юрист берет от суммы или можно получить от вас его контакты?

Юрист - Геннадий
Юрист по корпоративному праву , г. Курск
Общаться в чате

можно получить от вас его контакты?

Рустам

Нет. Правила сайта.Необходимо письменное разрешение администрации. 

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

А какой примерно процент этот юрист берет от суммы или можно получить от вас его контакты?

Рустам

Если у вас будут должники в Самаре, то можете обращаться.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Олег
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Всю первичку (договоры, акты, товарные накладные, акты сверок). По ним уже оцените качество долгов.


2. Перечень критериев оценки документации?

первое и самое важное срок исковой давности. второе просмотреть через ресурсы информацию по должникам (чтобы не были банкротами или не ликвидированы)


3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Подписать договор цессии и разослать уведомления.


4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при
совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас
есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их
контакты для работы.

Через договор оказания услуги. Расходы можно будет взыскать с должников.


5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Длительность взыскания, уход должника в банкротство, истечение сроков взыскания, затягивание дела должником.

Готов московские долги просуживать для вас.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Василий Чикин
Василий Чикин
клиент, г. Москва

Здравствуйте, уважаемые юристы!

У нашего ООО имеется дебиторская задолженность на довольно крупную сумму к другому обществу по договору поставки.

Мы обратились в Арбитражный суд с иском о взыскании данной задолженности.

Однако у нас есть основания полагать, что такой денежной суммы у нашего должника нет, но у него есть небольшое производство (завод), который нам интересен. Кроме того, финансовое положение должника в целом не стабильно и есть другие кредиторы, которые могут подать на его банкротство в любой момент.

На данный момент планируется просудить долг и подать заявление на банкротство нашего должника и далее использовать довод о перспективе банкротства в переговорах с целью получения завода в качестве отступного.

Оправданна ли такая стратегия? Какие еще возможны варианты поведения?

Юрист - Валерий
Юрист по гражданскому праву , г. Орел
Общаться в чате

Не знаю Вашего финансового положения, но рекомендовал бы в процессе рассмотрения Вашего иска применить обеспечительную меру в виде наложения ареста на имущество, а также попытаться приобрести ещё у иных кредиторов права требования к Вашему должнику.

Если Вы знаете размер его кредиторки, попытайтесь довести Ваши требования к нему преобладающими по размеру, по отношению к другим кредиторам. Это для процедуры банкротства, если кто-либо подаст подобное заявление в суд.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Илья
Юрист по гражданскому праву , г. Калининград
Общаться в чате
Оправданна ли такая стратегия? Какие еще возможны варианты поведения?
Василий Чикин

Добрый день, Василий.

Сама по себе процедура банкротства не способ получения завода, он будет оценен и выставлен на торги. Вам в любом случае придется решать проблемы с другими кредиторами.

В вашем случае, имеет смысл пройти всю цепочку, взыскание задолженности (обеспечительные меры на имущество должника) — судебные приставы — наложение взыскание на завод и его реализация в рамках исполнительного производства (с возможностью заключения мирового соглашения в форме отступного).

Если при этом отроется дело о банкротстве, будете действовать в рамках дела о банкротстве. Возможен также вариант, что вы даете отсрочку должнику (уменьшаете долг), а он передает завод вам в залог, тогда вы будете иметь хорошие позиции при банкротстве.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Анна
Анна
клиент, г. Москва

Здравствуйте,

В данный момент нахожусь в процедуре банкротства, идет судебное делопроизводство 8 мес. Скоро заседание на котором судья должна вынести решение о принятии кандидатуры финансовый управляющего. Фин. управляющий уже заявился. Имущество которое будет мною заявлено это: дебиторская задолженность физ.лица по ИЛ на 1,4 млн., автомобиль 2001 г. и небольшая официальная заработная плата. Возможно ли перед всеми моими кредиторами закрыться только одной дебиторской задолженностью по ИЛ, если сумма по всем моим долгам не превышает 1,2 млн.?

Юрист - Светлана
Юрист по гражданскому праву
Общаться в чате

Добрый день!

Законодательство не запрещает этого делать. Однако при покрытии долга дебиторской задолженностью могут нарушаться интересы кредиторов. Ведь дебиторка — это не реальные деньги и по сути даже имуществом ее назвать трудно.

Поэтому чисто теоретическим закрыть долг дебиторской задолженностью можно. Но только в том случае, если этот вариант заинтересует кредиторов. Честно говоря, я в этом сомневаюсь. Автомобиль и зарплата — это все же реальное имущество и деньги. А дебиторскую задолженность не факт что можно взыскать. Поэтому не уверена, что кредиторы этого захотят

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Елена
Юрист по гражданскому праву , г. Екатеринбург
Общаться в чате

Здравствуйте! Возможно, если только управляющий сможет продать на торгах право требования за указанную Вами сумму, вполне возможно, что право требования он продать вообще не сможет либо продаст не за ту сумму на которую Вы рассчитываете.

В соответствии с пунктом 40 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» следует, что в соответствии с пунктом 1 статьи 213.26 Закона о банкротстве положение о порядке, об условиях и о сроках реализации имущества должника — гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем и не имевшего этого статуса ранее, утверждается судом, рассматривающим дело о банкротстве, на основании соответствующего ходатайства финансового управляющего. Данное положение должно соответствовать правилам продажи имущества должника, установленным статьями 110, 111, 112, 139 и 140 Закона о банкротстве.
Согласно ч.2 ст. 112 Федерального закона «О банкротстве», продажа прав требования должника осуществляется внешним управляющим в порядке и на условиях, которые определены статьей 110 настоящего Федерального закона, если иное не установлено федеральным законом или не вытекает из существа требования. Условия договора купли-продажи права требования должника должны предусматривать: получение денежных средств за проданное право требования не позднее чем через тридцать дней с даты заключения договора купли-продажи; переход права требования осуществляется только после его полной оплаты.
Соглано п. 5 ст. 213.26 ФЗ «О банкротстве», Если финансовый управляющий не сможет реализовать в установленном порядке принадлежащие гражданину имущество и (или) права требования к третьим лицам и кредиторы откажутся от принятия указанных имущества и (или) прав требования в счет погашения своих требований, после завершения реализации имущества гражданина восстанавливается его право распоряжения указанными имуществом и (или) правами требования. При этом имущество, составляющее конкурсную массу и не реализованное финансовым управляющим, передается гражданину по акту приема-передачи.
Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Здравствуйте, Анна!

Сама дебиторской задолженности не означает, что именно данная сумма будет включена в реестр кредиторов. Если финансовый управляющий не сможет ее взыскать в течение месяца-два, то тогда он будет вынужден продать данную задолженность через торги (уступить право требования по договору цессии).

В этом случаи возможно, что вместо 1,4 млн. руб. удастся продать данную задолженности всего несколько сот тысяч рублей и даже меньше, и тогда финансовый управляющий обязан будет так же реализовать Ваш автомобиль, чтобы вырученные средства включить в конкурсную массу.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Елена
Юрист по гражданскому праву , г. Екатеринбург
Общаться в чате

Здравствуйте, Анна!

Сама дебиторской задолженности не означает, что именно данная сумма будет включена в реестр кредиторов. Если финансовый управляющий не сможет ее взыскать в течение месяца-два, то тогда он будет вынужден продать данную задолженность через торги (уступить право требования по договору цессии).

В этом случаи возможно, что вместо 1,4 млн. руб. удастся продать данную задолженности всего несколько сот тысяч рублей и даже меньше, и тогда финансовый управляющий обязан будет так же реализовать Ваш автомобиль, чтобы вырученные средства включить в конкурсную массу.

Мирасов Эдуард.

Дебиторская задолженность никогда не включается в реестр требований кредиторов.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Олег
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

Здравствуйте.

Как арбитражный управляющий я смотрю на такой момент — насколько ликвидна эта дебиторка. Т.е. если у должника по ней есть какое то имущество, но которое возможно обратить взыскание и реализовать, то вполне возможно.

Также не ясен размер ваших долгов. Ведь он может составлять и более 1. 2 млн руб. путем начисления неустоек и штрафов, которые включаются в реестр кредиторов также, но только после третьей очереди.

Есть еще такой момент. Если Вы работаете, получаете стабильный доход, то вероятнее всего введут реструктуризацию долгов. И вот тут уже вы вправе перед управляющим и судом ходатайствовать об утверждении плана реструктуризации, которым может быть предусмотрено взыскание вашей дебиторки и последующее погашение из этой суммы вашим кредиторам. И если суммы дебиторки будет достаточно, то вполне возможно прекращение дела.

Т.е по сути из теории уже на практике это реально.

Коллеги немного однобоко рассматривают вашу ситуацию.

Во-первых процедуру реализации могут и не ввести сразу.

Во-вторых в реструктуризации я вижу хорошую возможность за счет дебиторки на три года минимум просить отсрочки.

Из ограничений только то, что Вы не сможете совершать сделки без согласия управляющего на сумму более 50 000 руб.

Ну и соответственно брать новые займы и продавать свое имущество.

Касательно продажи. В любом случае управляющим привлечет оценщика, который также будет оценивать задолженность через ее ликвидность (т.е. по сути будет изучение вашего должника).

Продавать будет все через одни торги, но разными лотами.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Вам может быть интересно

6 способов поделить ипотеку после развода
6 способов поделить ипотеку после развода
6 способов поделить ипотеку после развода
Сколько у вас шансов получить жилье, деньги и свободную жизнь.
Юристы смотрят “Игру Престолов”: получаем наследство в Вестеросе
Юристы смотрят “Игру Престолов”: получаем наследство в Вестеросе
Юристы смотрят “Игру Престолов”: получаем наследство в Вестеросе
Оформляем престолонаследие в Вестеросе. Описываем дела семейные. Бастардов просьба не беспокоить!
Как вернуть кредитный товар и избавиться от платежей?
Как вернуть кредитный товар и избавиться от платежей?
Как вернуть кредитный товар и избавиться от платежей?
Если не смогли противостоять чарам продавцов, но жить взаймы не хотите.
Что делать, если нечем платить кредит
Что делать, если нечем платить кредит
Что делать, если нечем платить кредит
Как добраться до дна долговой ямы, оглядеться, обжиться — и успокоиться.
Вернуть качественный товар вообще нельзя. Это правда?
Вернуть качественный товар вообще нельзя. Это правда?
Вернуть качественный товар вообще нельзя. Это правда?
Можно ли тратить деньги с легким сердцем и сдавать назад все, что не подошло.
Как вернуть путевку, если перепутали Северную Корею с Южной?
Как вернуть путевку, если перепутали Северную Корею с Южной?
Как вернуть путевку, если перепутали Северную Корею с Южной?
Полезные советы, чтобы остаться дома и вернуть свои деньги.