Валютный контроль

Я программист, ИП УСН. Если я работаю по заказу от иностранного физлица, и оплата происходит по PayPal, как мне оформить документы в КуДИР? Нужно ли при оплате через PayPal проходить валютный контроль?

Здравствуйте! --- !!!Важно!!! - Прошу, ознакомьтесь с данным сервисом подробно, прежде чем отвечать или поделитесь своим опытом работы с данным сервисом. --- У меня есть актуальный вопрос по упрощению получения средств из-за рубежа. Я запускаю онлайн сервис (SaaS), основные клиенты из США и Европы, физические лица, возможно юридические. Хочу принимать платежи на своем сайте. Разовые платежи, рекуррентные. Зарегистрирован в качестве ИП на УСН 6%. Для приема платежей от клиентов нашел компанию paddle.com (Как альтернатива предлагают еще - payproglobal.com) Средний платеж от одного клиента 30$ 1) Как принимать платежи от paddle на расчетный счет компании, что бы не было вопросов у налоговой и банка? 2) Платежи от paddle будут приниматься в долларах, по сути возникает так же вопрос прохождения валютного контроля. Какой договор предоставлять в валютный контроль? 3) Может еще какие либо особенности? Прошу полностью расписать flow работы для saas сервиса через paddle от момента получения денег от клиента сервисом Paddle до вывода денег на расчетный счет.

Добрый день. Хотим перевести родственнику в РФ деньги, чтобы он приобрел квартиру на свое имя для нас (потом как снимут ограничения по передвижению поедем переоформим на себя). Теперь стоит вопрос как отправить ему крупную сумму денег , чтобы его потом за них "таскали" по налоговой и прочим делам? Предполагаем отправить ему два платежа от меня и супруги (родная сестра) как безвозмездная мат помощь. Сумма одного платежа порядка 2.5 млн. Не будет ли с проблем с такими переводами? Налоги, валютный контроль и прочее...

Здравствуйте. Я начинающий программист-фрилансер, задумался над открытием ИП по УСН "Доходы", работаю один. Читая разные статьи и форумы, возникло недопонимание, которое хотелось бы здесь развеять. Вот что меня интересует: • При работе удаленно с физ лицами, которые будут переводить деньги через свой онлайн банкинг за выполненную работу на будущий расчетный счёт, нужна ли онлайн касса? Читал, что вместо онлайн кассы можно выписать бланк строгой отчётности. Но как быть, если заказчики (физ лица) находятся в другом городе России? • Нужно ли всегда заключать письменный договор с заказчиками? Если нет, то когда это можно не делать? • Один потенциальный иностранный заказчик хочет оплатить работу переводом через сервис Transferwise. Transferwise пишут, что отправляют только на личный счет. Как это понимать: то есть на мою дебетовую карту, или всё же есть возможность на расчётный счёт ИП? Transferwise ещё пишет у себя, что деньги приходят со счета от российского банка. Означает ли это то, что не нужно проходить валютный контроль? И как учесть налог за такую работу? Правильно ли я понимаю, что если Transferwise переводит деньги только на личный счет, то нужно будет учесть этот доход, когда придет время платить налог? • Вопрос по налогу на самозанятых (НПД). Мой регион сейчас не находится под действием этого закона (Алтайский край). Тем не менее, правильно ли я понимаю, что если хотя бы один из моих заказчиков находится в регионе где действует этот закон, то я могу зарегистрироваться как самозанятый, выбрав регион где находится этот мой заказчик? И при этом могу работать с другими заказчиками из других разных регионов России и применять налог на самозанятых? Если при этом один из заказчиков не резидент России и находится в Чехии, могу ли я к доходу от него тоже применить НПД, принимая деньги на свой валютный счёт? Что будет, если я прекращу работу с заказчиком, которых находится в регионе где действует НПД? Могу ли я продолжить уплачивать НПД, находясь при этом в регионе без НПД?

Здравствуйте, уважаемые. Есть моя ситуация и решения которые я смог как то смоделировать. Прошу вас максимально подробно попытаться либо докрутить мои варианты либо предложить свои, ситуация очень сложная и не стандартная надеюсь что найдется тот кто смог бы подсказать как верно поступить. Ситуация - Я занимаюсь продажей физических и не физических товаров. Продажи происходят в основном в Америке/европе, все заработанные средства принимает мой партнер. По определенным причинам я вынужден аккумулировать все свои средства у него, так как он является резидентом тех стран и я могу дать своим клиентом максимально удобный сервис (прием оплат и прочее). Выводить средства я могу 2 вариантами, либо на кошелек webmoney в WMZ либо на карту физ лица в рублях. Варианты и вопросы по ним : 1. Вывод денег на WebMoney разбираюсь наверно во всех электронных кошельках кроме этого. Не понимаю если доллары переводить в WMР их нужно растамаживать (валютный контроль) ? или как вариант выводить через обменники и получать налом рубли или на счет рубли. Но тут вопрос не будет ли возникать вопросов у налоговой, мол "откуда деньги". 2. Вывод денег на карту. Виднеется так. Деньги капнули на карту, вывел их на р/с. Но не будет ли вопросов у налоговой что получаю деньги все время от одного физ лица. И вопрос с онлайн кассой не совсем понятен, выписывать ему чек придется или нет. Думаю что можно было бы например чтобы партнер "оплачивал" что то через агрегатор платежный а через них я выводил деньги, такое наверно менее броско выглядит чем бесконечный перевод на карту от физ лица. 3. При это всем у меня есть расходы, как бы отправка товаров, не будет ли странным что получаю деньги от одного физ лица а имею например договор с почтой и отправляю по 200 посылок в месяц ? ПС. Все действия продумывал от лица ИП УСН Доходы, в надежде что при такой форме вопросов меньше от налоговой. Суммы планирую получать 1.5 - 2 миллиона в месяц.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста. В связи с вступлением 1 января 2020 закона о валютном контроле и регулировании, нужно ли будет отчитываться по счетам открытым в форекс компании ALPARI LIMITED зарегистрированной в - ( Сент-Ви́нсент и Гренади́ны — независимое государство в Карибском море ) ??? В некоторых пунктах нового законопроекта указано, что отчитываться не нужно, если страна входит содружество ФАТФ и ОЭСР , в моем случае этого нет. Если нужно ставить в известность ФНС о наличии счетов, то как? Номер личного кабинета или торговые счета непосредственно?

Я фрилансер-программист, являюсь ИП на УСН, со следующего месяца планирую приобрести патент. У меня есть постоянный иностранный заказчик, хочу получать от него выплаты с минимальным документооборотом. Планирую сделать следующим образом: — Взять договор-счет как в прикрепленном файле, изменить/дополнить по необходимости, буду периодически (1-3 раза в месяц) выставлять счет заказчику — Заказчик будет оплачивать банковской картой — я подключил интернет-эквайринг в своем банке, оплата будет происходить в рублях, банк заявляет что валютный контроль не требуется. Вопросы: 1) На сколько жизнеспособна такая схема без полноценного договора? Чтобы не возникло потом вопросов у налоговой. 2) Можно ли в самом договоре цены указывать в долларах, а потом итоговую сумму переводить в рубли по курсу ЦБ (я так понимаю для этого нужно добавить пункт в договор)? 3) Что нужно добавить в договор чтобы платежи проходили в рамках патента?

Добрый день, Я являюсь ИП на УСН 6% (без наёмных работников), основной вид деятельности — разработка программного обеспечения. Все мои клиенты — зарубежные физические и юридические лица; работаю с ними напрямую по договорам, заключаемым в электронной форме (что допускается по ГК); вся оплата "вбелую" через банк и валютный контроль. С учётом вышесказанного, возможна ли для меня смена налогового режима на патентную систему? Дополнительная сложность: один из долгосрочных контрактов включает помимо оплаты моего рабочего времени ещё и бонусные платежи как процент от чистой прибыли клиента, которую он извлекает из использования программного продукта.

Я ИП на УСН, занимаюсь разработкой программ для ЭВМ и баз данных, хотел бы перейти на патент, при этом: 1. заказчиком выступает нерезидент (США), фриланс биржа https://www.upwork.com/ 2. работа (разработкой программ для ЭВМ) ведется по договору оферты ( находящемся в открытом доступе на сайте заказчика ) к которому я присоединяюсь: поставил дату, подпись, название ИП, печать где указан мой город и направил в банк для валютного контроля. По понятным причинам составить доп. соглашение или изменить оферту не представляется возможным. 3. оказываю услуги через сеть интернет, фактически деятельность веду по месту регистрации 4. платежи сопровождаются актами выполненных работ, в которых указываются реквизиты сторон и вид работ, но это указание находится в подписях сторон Вопрос такой: Возможно ли применение ПСН в данном случае (учитывая что в моем регионе патент на ЭВМ есть)? Встречал несколько писем Минфина/Налоговой на тему того что удаленная работа с нерезидентами через ПСН возможна, при условии что местом заключения договора является регион выдачи ПСН. Соответственно, в данном случае это самый острый вопрос - определение места заключения договора/оказания услуг ведь оферта к которой я присоединяюсь фактически "направлена" нерезидентом, то есть в соотв. с 444 ГК ее место заключения выходит считается локация нерезидента. Считается ли мое присоединение к оферте (учитывая что на ее копии для отправки в банк поставлена моя печать с указанием города) определением места заключения договора? При этом так же в актах работ мое местоположение указывается, однако, находится оно лишь в разделе подписей сторон - не уверен что это имеет какую-то юридическую силу в плане определения места оказания услуг. Так как оферту изменить не представляется возможным, могут ли какие-либо дополнения в акт работ повлиять на определение места заключения договора? Другими словами - можно ли в этой ситуации как-то однозначно определить место заключения договора/оказания услуг не меняя оферту и учитывая ст. 444 ГК ? Прилагаю пример акты выполненных работ и оферту

Здравствуйте. Для покупки квартиры в Греции специально открыли счёт в греческом банке. Затруднения возникли при попытке перевести на него деньги со своего же российского валютного счета в Сбербанке - то есть, самим себе. Валютный контроль не устраивает формулировка, предложенная операционистами "покупка недвижимости" (драфт договора прилагался). Какой должна быть эта формулировка в моем случае - при переводе со своего российского счёта на свой зарубежный? Возможно, единых правил нет, но банковские работники вообще оказались не в курсе этих нюансов, а мы не имеем опыта таких переводов. Правильно ли будет сказать "Перевод своих средств для дальнейшей покупки недвижимости на основании ...(указать номер драфта)? Или требуется иная формулировка? Валютный контроль уже дважды вернул перевод, а мы нигде не можем найти ответа. Спасибо заранее, с уважением.

Здравствуйте! Я ИП, получаю деньги за оказание услуг в долларах из-за рубежа. У меня есть брокерский счет в Interactive Brokers. Периодически я туда перевожу часть выручки в долларах для инвестирования в ценные бумаги с банковского счета. Всё проходит валютный контроль и переводится без проблем. Но в скором времени общая сумма по моему договору с брокером достигнет 3 млн. руб (в рублевом эквиваленте). Насколько я понимаю, в банке я должен буду поставить этот договор с брокером на учет и уже при последующих переводах заполнять справку о подтверждающих документах (СПД). Сейчас, когда я делаю перевод брокеру, я показываю банку три документа: - Договор с брокером - Письменное подтверждение открытия счета - Инструкцию для банковского перевода (т.е. это PDF-файл, где прописано, что брокер ждет поступления определенной суммы по определенным реквизитам) Приложил скриншоты документов в zip-архиве (персональные данные и подписи замазаны). У договора приложил только последнюю страницу. Банк эти документы устраивают и перевод проходит валютный контроль. При этом ни один из документов не имеет номера. Первые два документа имеют дату, но последний документ (который инструкция) не имеет ни номера, ни даты - он просто распечатывается из личного кабинета на сайте брокера (и там нет возможности вставки даты). Вопросы следующие: 1. После постановки договора на учет в банке (и присвоения ему уникального номера), нужно ли мне будет предоставлять в банк что-то ещё помимо СПД? 2. Какие из вышеперечисленных документов нужно включать в СПД? Подозреваю, что только третий, т.к. в СПД нужно указать сумму и валюту подтверждающего документа, а в первых двух документах сумма не указана. 3. После постановки договора на учет, нужен ли будет ещё какой-нибудь документ (помимо трех вышеперечисленных)? 4. Какой код вида подтверждающего документа нужно указывать в СПД? Подозреваю, что 13_3, но не уверен. 5. Может ли банк отклонить СПД, если у третьего документа нет даты? Сейчас он этот документ принимает (пробовал уже несколько раз), но не уверен, что примет в рамках СПД. Или если банк примет такой документ, не будет ли это считаться нарушением законодательства с моей стороны? (то, что дата в документе не указана)

Здравствуйте. В ФЗ №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изменениями и дополнениями) Глава 2. Валютное регулирование в ст. 12, п.5.2. (вводится с 01.01.2020) говорится следующее: 5.2. Наряду со случаями, указанными в части 5.1 настоящей статьи, на счета (во вклады) физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены без ограничений денежные средства, получаемые от нерезидентов, при условии, что такие банки расположены на территории иностранного государства - члена ОЭСР или ФАТФ и это иностранное государство осуществляет обмен информацией в соответствии с Многосторонним соглашением компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 года или иным заключенным с Российской Федерацией международным договором, предусматривающим автоматический обмен финансовой информацией. https://base.garant.ru/77665133/b6e02e45ca70d110df0019b9fe339c70/#friends Получается, ИП может открыть счёт в зарубежном банке и получать на него доход от нерезидента РФ, за выполнение услуг, если банк находится в стране - члене ОЭСР или ФАТФ? Раньше за это полагался штраф от 70% до 100% от суммы, полученной на счёт в зарубежном банке.

Добрый день. Занимаюсь репетиторством на площадках Verbling и italki. Можно считать, что деятельность регулярная, еженедельно получаю переводы около $300-500. Деньги получаю переводом на Paypal и Payoneer от Verbling, Inc. или italki HK Limited + иные платформы, где я продаю образовательные курсы. Получаю всё в $ США. Каких-то контрактов\договоров с этими компаниями у меня нет, я просто один из тысячи репетиторов там. Резидент РФ. Хочу платить налоги, но не знаю как подступиться. 1. 13% НДФЛ. Так как я официально не работаю, я боюсь, что после подачи декларации меня обяжут открыть ИП. В п.2 опишу, почему я не готов к этому. 2. ИП, УНС 6%. Как писал ранее, получаю я платежи не от физ.лиц, а от юр.лиц. По закону, ИП должен открыть корпоративный счёт Paypal, куда он может получать только переводы от физ.лиц. Я не работаю с физическими лицами. То есть ИП + Paypal не работает для меня. Есть возможность выводить всё на Payoneer, а с него на р\с. Однако, возникает вопрос, как пройти валютный контроль. Ведь по факту, перевод на р\с делает некий иностранный (или нет) банк. Я не смогу пройти валютный контроль, потому что у меня а) нет связи с банком, так как деньги я получаю на платёжную систему payoneer б) нет договора или контракта с площадкой, где я занимаюсь репетиторством. Есть только скриншоты о проведённом уроке + зачислении денег на внутренний баланс. Как поступить в такой ситуации? Неужели наше законодательство сейчас не позволяет сделать это просто? Параллельно задам вопрос по поводу Payoneer. У меня есть карта, выпущенная британским банком. Предоплаченная долларовая карта. Могу ли я совершать ей покупки в обычных магазинах на территории РФ в рублях? Смущает, что 173-ФЗ ст. 9 п. 1 говорит "Валютные операции между резидентами запрещены"