115 ФЗ

Счёт физического лица временно заблокирован по 115 фз на период разбирательства банк втб. На нем открыты приходные операции, а расходные закрыты. На счёт поступилала заработная плата, теперь при обращении в банк не дают снять свою зарплату и говорят блокировать счёт с переводом денежных средств в другой банк. Я отказываюсь, так-как мне нужно просто снять мою заработную плату.

По каким-то параметрам мое ИП считается «ненадежным контрагентом». До этого не прошёл проверку по 115 ФЗ, и одни из банков, судя по всему, направил информацию в ЦБ что я ненадежный. Необходимо убрать меня из этого списка.

Добрый день! Такая ситуация, получил выигрыш в нелегальной букмекерской конторе, были проблемы с выводом денежных средств на банковскую карту и решил перевести их на номер телефона (Мегафон). И соответственно после на банковскую карту, ну тут то все и началось… Мегафон не проводил перевод, после чего оператор сказал, что проблема в том, что сим-карта на меня не оформлена, в этот же день ее переоформили, но денежные средства остались на старом лицевом счете абонента. Мы хотели их обналичить через кассу, после закрытия счета или же перевести их на новый лицевой счет (мой), но мегафон категорически не выполняют свою обязанность. Они ссылаются на 115 ФЗ. И каждый раз на заявку отвечают таким СМС-сообщением: «Добрый день! Просим предоставить дополнительную информацию, пояснения по операциям на лицевых счетах Ваших номеров телефонов до осуществления финансовой операции по возврату аванса. ПАО «МегаФон».» Вопрос заключается в следующем, могу ли я показать историю вывода денежных средств с нелегальной БК и при этом быть уверенным. что я получу свои денежные средства или же Мегафон можно сказать приватизировал их себе. И вообще имеют ли они право не выплачивать мне их? Я читал данный ФЗ и речь шла от суммы в 600000 рублей, но у меня гораздо меньше.

Тема: банки и контроль операций по ИП. Добрый день. Есть ИП у друга, он ранее через него гонял всякие транзакции по такси. И сейчас я его привлек как агента, т.е. он мне ищет клиентов и получает комиссию 10% от оборота с клиентом. Могут ли старые истории с такси как-то плохо повлиять на его работу? Дело в том, что у него банки заблокировали 3 из 5 открытых рассчётых счетов по 115 ФЗ. Может ли он открыть новый счёт в другом банке? Или банки возможно будут на него смотреть гораздо более подозрительно?

У ИП открыт счет в банке, банк прислал запрос документов на основании 115 ФЗ. Если закрыть счет без предоставления документов, то банк требует неустойку. На проверку документов банку нужно 3 дня и на свое усмотрение могут запросить еще дополнительные документы, которые они так же будут проверять какое-то время. Неустойку они объясняют одним из пунктов ДКО. Деньги нужны срочно, ждать пока они проверят все, нет времени, но и неустойку платить не хочется. В ДКО нет слов о том, что клиент должен ждать пока банк обработает полученные документы и вынесет свой вердикт. Правомерна ли в принципе эта неустойка? И обязан ли клиент ждать обработки отправленных документов или что бы избежать неустойки достаточно просто их предоставить и закрыть счет? Текст требования неустойки "При переводе остатка денег со счетов мы спишем неустойку — 15%, но не менее 50 000 ₽. Если остаток на вашем счёте меньше 50 000 ₽, то он полностью идёт на погашение неустойки. По условиям договора банк списывает неустойку, если клиент не предоставляет документы или информацию, а также отказывается созвониться с менеджером банка по видеосвязи, как в вашем случае. На данный момент сумма неустойки составит 50 000,00 ₽." Ссылка на ДКО, банк ссылается на пункт 6.6.: https://modulbank.ru/files/Dogovor_kompleksnogo_obsluzhivanija.pdf?_ga=2.142391094.585167119.1605425755-1936128262.1601277946