115 ФЗ

Добрый день! Мне пришло письмо от Т банка с запросом документов на основании ФЗ 115. Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо определить уточнения по некоторым банковским операциям и документам, которые подтверждают установленные меры. Мне поступают денежные средства от разных физ лиц в течении месяца, до 2млн.руб. Открыт р/с для ИП в Т банке.

Добрый вечер, случилось такая ситуация я ставил ставки в бк бетбум различные карты были 90 процентов все мои личные и ставил небольшие иногда большие суммы, щас вот как раз в общем 77 тыс было на аккаунте ставил ставки и блокнули по 115 фз бетбум а точнее цупис блок поставил по 115 фз и не дает мои средства что можно сделать в этой ситуации. Что посоветуете сделать?

Добрый день! Подскажите как грамотно оформить и делать переводы для ИП Доходы 6%. Ситуация такая, регулярно получаю выплаты за создание контента от ютуба и тик-тока сначала на пейпал в USD, потом с пейпла на карту Мультивалютную Казахстанского банка и оттуда перевожу в Россию уже на Российскую карту. Оформлен как Самозанятый, и просто проводил через "Мой налог" сумму в руб, эквивалентную долларовой по текущему курсу. Сейчас уперся в потолок СЗ 2.4 млн и нужно открывать ИП. Как грамотно декларировать эти платежи? (договора с Ютубом и Тик-током нет же, выплаты автоматические) и как грамотно теперь осуществлять транзакции? Интересует именно путь переводов. Получается Карта Казахстанского банка на меня как на физ. лицо. Оттуда в дочерний банк в России, а потом уже на расчетный счет ИП переводить самому себе? Напишите пожалуйста подробнее, кто имеет дело с таким, как это грамотно всё законно сделать. Чтобы потом не было проблем по 115 ФЗ из-за кучи странных переводов и т.д.

Заблокировали счет по 115 ФЗ в банке ВТБ 27.04.2024 года. Затребовали в устной форме документы за 3 месяца по всем операциям. Операции были в основном по криптовалюте, решил написать заявление на расторжение договора с банком с выводом остатка денежных средств. Деньги мне не перевели. Составил претензию в банк, затем Финансовому уполномоченному, он переправил в ЦБ, там ответили что есть основания у Банка полагать что операции подозрительные но и Банк обязан был по 859 ст ГК. расторгнуть договор и выплатить денежные средства и если не выплачивает могу обратиться в суд. Так и сделал составил иск отправил, несколько раз дело откладывалось,потом вынесли заочное решении о удовлетворении иска. Далее решение Банк обжаловал. И потом прислал свои доводы о том что все они в рамках закона делали. И что 13.01.2025 есть постановление о возбуждении уголовного дела, что часть денежных средств поступила на мой счет от неактивных клиентов банка ,на которых с помощью мошеннических схем брались кредиты и Банк сейчас выступает потерпевшей стороной по этому делу и просит к нашему судопроизводству подключить МВД. Видел не раз как люди писали что, деньги лежат пока на счете ВТБ игнорирует, как подаешь иск появляется уголовное дело. с 27.04.2024 деньги заморожены, а 13.01.2025 появилось постановление. Вот сейчас не знаю, как лучше сделать. Либо попытаться даже сейчас найти точки соприкосновения с Банком с помощью грамотного диалога юриста с представителями банка. Может им и достаточно чтобы я забрал иск (я там указывал и штрафы и моральный ущерб и процент на сумму неосновательного обогащения банком и плюс они итак моими деньгами год пользуются)И предоставил бы я им документы, но сделки проходили в телеграмм боте ,там нет никакой верификации,но зачастую я запрашивал чеки в ПДФ. Но банк в то же время писал о том что нельзя пользоваться счетом в коммерческих целям. Либо уже ждать пока у меня запросит документы суд по конкретным двум людям которые проходят по уголовному делу. Но я опасаюсь что если подключится МВД то могут подать запрос в этот телеграмм бот и там за все сделки начнут распрашивать и подключать налоговую и т.д. Либо еще какие варианты