Обналичивание доллара

Здравствуйте. Да в общем то никакой, если сумма небольшая и деньги заработаны честным путём. Иначе всё что угодно начиная от отмывания денег и заканчивая нарушением валютного законодательства. Тут смотря что за схему хотите использовать и какие суммы.

Добрый день.

Если обналичивание происходит на основании фиктивных сделок или с помощью фирм-однодневок с получением неучтённого дохода, то уголовная ответственность может наступить по ч. 1 ст. 172 и ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Пример из судебной практики:

Приговором Заволжского районного суда г. Твери от 25.09.2013 по ч. 1 ст. 172, ч. 1 ст. 187 УК РФ осужден Г., который в 2010 — 2012 гг. привлек на расчетные счета подконтрольных ему фирм-однодневок денежные средства на общую сумму более 209 млн. руб., из которых более 48 млн. руб. обналичил посредством предъявления в кредитные организации чеков.

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — (в ред. Федеральных законов от 11.03.2003 N 30-ФЗ, от 07.04.2010 N 60-ФЗ)
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Статья 187. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
1. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Это если нет оттягчающих обстоятельств.

Здравствуйте, Павел.

УК РФ не содержит специальной нормы, направленной на борьбу с незаконным обналичиванием и транзитом денежных средств. В этих условиях правоприменительные органы поставлены перед необходимостью осуществлять поиск альтернативных подходов к уголовно-правовой оценке соответствующих криминальных явлений.
Обналичивание денег — это операция по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную форму путем их снятия с банковского счета физического или юридического лица. Если денежные средства поступили на банковский счет законным путем и необходимы их владельцу в наличной форме, в том числе для осуществления экономически обоснованных расчетов, обналичивание не является нарушением закона. Если денежные средства поступили на банковский счет на основании мнимых сделок и фиктивных документов, а их обращение в наличную форму осуществляется для получения неучтенных наличных денег, обналичивание незаконно.
Приведем классификацию и примеры наиболее популярных видов и способов незаконного обналичивания денежных средств, поступивших в распоряжение «нелегального банка»:
I. Прямое незаконное обналичивание денежных средств, находящихся на расчетных счетах подконтрольных лиц:
1) Получение наличных денежных средств с расчетных счетов подконтрольных фирм-однодневок с использованием чеков или корпоративных банковских карт
Приговором Заволжского районного суда г. Твери от 25.09.2013 по ч. 1 ст. 172, ч. 1 ст. 187 УК РФ осужден Г., который в 2010 — 2012 гг. привлек на расчетные счета подконтрольных ему фирм-однодневок денежные средства на общую сумму более 209 млн. руб., из которых более 48 млн. руб. обналичил посредством предъявления в кредитные организации чеков <5>.

Статья: Уголовная ответственность за незаконные операции по обналичиванию и транзиту денежных средств
(Ляскало А.Н.)
(«Российский следователь», 2014, N 17)

Прошу разъяснить.
Павел

Дело в том, что перевод из-за границы долларов должен быть документально мотивирован, т.е. банку должны быть представлены оправдательные документы — контракт и т.п, где четко и ясно должны быть прописано назначения платежа. Соответственно, как частное лицо Вы не можете принимать платежи за оказанные Вами услуги или поставку товара, это уже будет предпринимательская деятельность, ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность предусмотрена ст. 171 УК РФ, подробно вот здесь:

www.garant.ru/article/6515/

или ст. 14.1. КоАП РФ, вот здесь текст статьи

base.garant.ru/12125267/14/

также у Вас могут возникнуть проблемы с налоговыми органами — уплата налогов. И кроме этого, Росфинмониторинг также контролирует такие платежи, подробно вот здесь:

top.rbc.ru/finances/20/04/2015/55345de69a7947b4f0fd6adb?google_editors_picks=true

также возможна применение ст. 174 УК РФ — Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, текст статьи вот здесь:

www.consultant.ru/popular/ukrf/10_31.html

Прошу разъяснить. Какая административная или уголовная ответственность предусмотрена за такое обналичивание доллара?
Павел

В принципе никакой ответственности за обмен валюты нет. Но таким переводом могут заинтересоваться налоговые органы.

Павел, добрый день!

На самом деле здесь три важных момента:

1. какое основание перечисления будет прописано

2. какая будет сумма.

3. кто вам перечисляет деньги.

Давайте по порядку разберемся с ними.

Основание перечисления.

При определенных обстоятельствах данное перечисление может быть признано вашим доходом. И подвергнуться налогообложению. То есть вы просто можете оказаться должны уплатить с полученной суммы Налог на доходы физических лиц.

Согласно ст.208 Налогового Кодекса
3. Для целей настоящей главы к доходам, полученным от источников за пределами Российской Федерации, относятся:
1) дивиденды и проценты, полученные от иностранной организации, за исключением процентов, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, а также выплаты по представляемым ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок;
2) страховые выплаты при наступлении страхового случая, полученные от иностранной организации, за исключением страховых выплат, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи;
3) доходы от использования за пределами Российской Федерации авторских или смежных прав;
4) доходы, полученные от сдачи в аренду или иного использования имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;
5) доходы от реализации:
недвижимого имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;
за пределами Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, а также долей участия в уставных капиталах иностранных организаций;
прав требования к иностранной организации, за исключением прав требования, указанных в четвертом абзаце подпункта 5 пункта 1 настоящей статьи;
иного имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;
6) вознаграждение за выполнение трудовых или иных обязанностей, выполненную работу, оказанную услугу, совершение действия за пределами Российской Федерации. При этом вознаграждение директоров и иные аналогичные выплаты, получаемые членами органа управления иностранной организации (совета директоров или иного подобного органа), рассматриваются как доходы от источников, находящихся за пределами Российской Федерации, независимо от места, где фактически исполнялись возложенные на этих лиц управленческие обязанности;
7) пенсии, пособия, стипендии и иные аналогичные выплаты, полученные налогоплательщиком в соответствии с законодательством иностранных государств;
8) доходы, полученные от использования любых транспортных средств, включая морские, речные, воздушные суда и автомобильные транспортные средства, а также штрафы и иные санкции за простой (задержку) таких транспортных средств в пунктах погрузки (выгрузки), за исключением предусмотренных подпунктом 8 пункта 1 настоящей статьи;
8.1) суммы прибыли контролируемой иностранной компании, определяемые в соответствии с настоящим Кодексом, — для физических лиц, признаваемых в соответствии с настоящим Кодексом контролирующими лицами этой компании;
9) иные доходы, получаемые налогоплательщиком в результате осуществления им деятельности за пределами Российской Федерации.

Поэтому внимательно (!) проследите, чтобы в назначении платежа не было указано ничего из вышеперечисленного.

Лучше всего — пусть ваш иностранный знакомый заключит с вами Договор займа на данную сумму. То есть что он вам дает эти деньги в долг. Это и его подстрахует (чтобы вы эти деньги себе не присвоили), и вас тоже застрахует от «попадания» на налоги. Т.к. суммы, полученные в долг, доходом не считаются.

И если вас банк спросит о назначении платежа — тогда сможете смелопредъявить данный договор.

А когда вы уже будете отдавать сумму,попросите с вашего партнера расписку о том, что долг вы ему вернули наличными средствами.

Перечисляемая сумма.

Согласно ФЗ «О противодействию легализации доходов, добытых преступным путем» все сделки с валютой на сумму более 600 тысяч рублей являютсяконтролируемыми. Лично для вас это может выразиться в том, что вас как раз попросят подтвердить основание получение таких денег. И здесь вам опять-таки поможетдоговор займа, про который я говорил выше. Просто предъявите его, и вопросы снимутся.

Кто вам перечисляет деньги.

Желательно, чтобы вы точно знали человека, который вас перечисляет деньги. В смысле, чтобы вы точно знали, что он не имеет отношения к террористической, экстремистской деятельности, не включен во всякие черные международные списки и не связан с финансовыми махинациями в международном масштабе.

Это важно, т.к. к вам могут быть очень серьезные вопросы со стороны правоохранительных органов, если человек имеет отношение к перечисленным выше вещам.

Общий вывод:

Если человек «сомнительный», то лучше не связывайтесь.

Если же здесь все в порядке, то пропишите с ним Договор займа. Этот же договор он пусть пропишет как основание платежа. И в принципе никаких трудностей у вас не будет.

Успехов вам!