Что делать, если заявитель обвиняет в невозврате долга после отказа в возбуждении дела?

Здравствуйте.

. Вчера мне позвонил зам. прокурора опросил по телефону и сказал что надо в понедельник подойти в отдел полиции он даст задание чтобы меня опросили.

 по телефону прокуроры не опрашивают никогда и никого. Если бы Вас снова надо былло опросить или допросить, тогда позвонили бы из полиции.

Что мне делать? Как я могу доказать что это ложь? И чего ждать от этого вызова в полицию

 идите в полицию с адвокатом и укажите, что здесь гражданско-праовой спор, не более того. Часть долга Вы же отдали. Должны отказать по уму в возбждуении уголовного дела, ст. 24 УПК РФ.

Здравствуйте.

В понедельник идите в полицию. Это, вероятно, дополнительная проверка после жалобы в прокуратуру, а не допрос по возбуждённому делу.

Ваша позиция
Говорите так:

«Деньги были переданы мне в долг. Часть я вернула на карту дочери кредитора по её указанию. Квитанции и банковские выписки могу представить. Я не отрицаю возможный остаток долга, но отрицаю, что изначально не собиралась возвращать деньги или что деньги давались на покупку квартиры.»

 
 
Не подписывайте протокол, пока не прочитали. Если написано не то, что вы сказали, требуйте исправить до подписи.

Что взять с собой
Расписку, если она есть.
Банковские выписки о получении денег.
Квитанции о переводах дочери кредитора.
Переписку, где кредитор давал реквизиты дочери или подтверждал возврат.
Доказательства частичных возвратов.
Попросите приобщить всё к материалу проверки.

По «покупке квартиры»
Вам не нужно доказывать, что квартира не при чём. Для мошенничества полиция должна доказать, что вы уже при получении денег не собирались возвращать долг. Сам по себе невозврат займа — это гражданский спор, а не мошенничество.

Если квартира действительно упоминалась, не отрицайте искусственно. Скажите: «Деньги были займом, я частично вернула их и готова урегулировать остаток».

Чего ждать
Возможны варианты: повторный отказ, продолжение проверки, дополнительные опросы и запросы документов либо возбуждение дела. Одного звонка зампрокурора недостаточно, чтобы сделать вывод.

Практически
Не давайте новых объяснений в мессенджерах.
Не переводите деньги без назначения платежа «возврат займа».
Если остаток есть, подготовьте письменное предложение о рассрочке.
На опрос идите с адвокатом или хотя бы сначала получите его консультацию.
Главная линия защиты: это был заём, возвраты были, перевод дочери был по указанию кредитора, я не скрывалась и готова урегулировать остаток.

Здравствуйте! До понедельника стоит проверить два ключевых обстоятельства: что именно произошло с переводом и чем подтверждается назначение переданных Вам денег.

Квитанция о переводе дочери кредитора важна, но пока нельзя считать доказанным погашение долга. Вы пишете, что деньги «не дошли»: уточните в банке статус операции — исполнена, возвращена или ещё обрабатывается. Сохраните выписку и подтверждение реквизитов. Отдельно нужны сообщения либо иные доказательства, что кредитор поручил перечислить возврат именно дочери или впоследствии признал этот платёж. Само родство получателя этого не доказывает; значение имеет надлежащий получатель исполнения — статья 312 ГК РФ.

По версии о квартире соберите первоначальную переписку: о займе, сроке возврата, назначении денег, а также фактических договорённостях, если квартира всё же обсуждалась. Ничего не дописывайте задним числом и не согласовывайте искусственную версию со свидетелями. Родственники заявителя могут сообщать сведения, но их слова подлежат проверке наряду с другими доказательствами.

Для мошенничества принципиален умысел на хищение до получения денег — пункт 4 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48. Частичный возврат может иметь значение, но сам по себе не гарантирует отказа в возбуждении дела.

Через официальный номер прокуратуры/отдела подтвердите, кто вызывает, к кому и по какому материалу; уточните процессуальный статус. При проверке по статье 144 УПК РФ есть право пользоваться помощью адвоката и не свидетельствовать против себя. До объяснений обсудите документы с адвокатом; прочитайте запись своих слов и внесите исправления до подписи.

Сам звонок не доказывает ни возбуждение дела, ни подлинность представившегося сотрудника. И расхождение версий ещё не устанавливает заведомо ложный донос. Сейчас полезнее подтвердить конкретные факты, чем обещать, что дело обязательно останется гражданским.

Здравствуйте Наталья!

Что происходит сейчас: Прокурор проверяет жалобу кредитора. Вас вызывают не как обвиняемую, а чтобы взять объяснения. Это стандартная процедура. Уголовного дела пока нет.

Что делать перед походом в полицию:

Найдите квитанции. Соберите все чеки и банковские выписки, подтверждающие, что вы переводили деньги дочери кредитора.

Сохраните переписку. Сделайте скриншоты сообщений, где кредитор сам просил перевести деньги дочке или где вы обсуждаете возврат долга. Если обсуждался именно долг, а не квартира — это ваше главное доказательство.

Напишите шпаргалку. Кратко на бумаге изложите свою версию: «Взяла в долг, часть вернула переводом дочке по просьбе кредитора, про квартиру договоренности не было».

Как вести себя в полиции:

Будьте спокойны. Вы идете давать объяснения по факту жалобы.

Расскажите всё то, что написали в шпаргалке.

Обязательно попросите полицейского приобщить к делу копии ваших квитанций и скриншоты переписки.

Внимательно прочитайте протокол, который вам дадут подписать. Если там что-то написано не так — требуйте исправить или напишите в протоколе «С моих слов записано неверно» и укажите, как было на самом деле.

Как доказать, что история про квартиру — ложь:

Покажите квитанции о переводах. Если бы вы просто украли деньги, вы бы ничего не возвращали.
Покажите переписку. Если в сообщениях речь о долге — значит, история про квартиру появилась только в жалобе.

Если у кредитора уже есть своя квартира, просто упомяните это: «У нее есть свое жилье, мы никогда не обсуждали покупку нового».

Чего ждать дальше: Полицейский снова напишет отказ в возбуждении уголовного дела. Скорее всего, после этого кредитор пойдет в обычный гражданский суд, чтобы взыскать остаток денег. Там вам будет проще: ей придется доказывать, что деньги были на квартиру, а вам — только показать, что часть долга вы уже вернули. Главное сейчас — отдать полицейскому копии квитанций и переписки.

С Уважением!

Юрист, Александр Злобин.

Если мой ответ оказался Вам полезным, оставьте пожалуйста отзыв или плюсик.

Вы можете отблагодарить Юриста.

Здравствуйте.

Вызов после жалобы в прокуратуру может означать дополнительную проверку. Уточните через дежурную часть номер материала, кто вас вызывает и в каком качестве. По статье 144 Уголовно-процессуального кодекса РФ уже на этой стадии можно пользоваться помощью адвоката.

Возьмите банковскую выписку, квитанцию перевода дочери и переписку, где обсуждали, зачем передавались деньги и на какой счёт их возвращать. Квитанция подтверждает перевод дочери. Чтобы подтвердить погашение долга перед самой заявительницей, особенно важно показать, что она указала этот счёт или согласилась принять платёж таким способом. Для оценки возможного мошенничества имеет значение, был ли умысел на хищение при получении денег. Сам по себе спор о возврате денег этого не доказывает.

На персональной платной консультации через кнопку «Общаться в чате» в моём профиле на Правовед.ру⁠ помогу собрать хронологию и выделить документы, которые подтверждают назначение денег и возврат части суммы.