Могу ли я узнать фамилию человека кому перевел денежные средства и вернуть деньги?
Я перевел деньги не знакомому человеку на номер телефона. Через Сбербанк банкомат. Чек есть имя и отчество знаю. Кроме фамилии. В дальнейшем я узнал что это мошенник. Могу ли я узнать фамилию человека кому перевел денежные средства и вернуть деньги?
Здравствуйте, Марина!
Самостоятельно узнать фамилию получателя вы не сможете — это запрещено банковской тайной. Банк не раскроет персональные данные (ФИО, адрес) просто по вашему запросу.
Но хорошая новость в том, что вернуть деньги всё же можно.
Что можно сделать
Обратитесь в банк. Напишите в поддержку Сбербанка (через чат приложения, по телефону или в отделении). Объясните ситуацию: вы перевели деньги незнакомому человеку, а позже выяснили, что это мошенник. Банк может инициировать диалог: он направит запрос в банк получателя, чтобы тот связался со своим клиентом и запросил его согласие на возврат средств. Но тут важный нюанс: банк не спишет деньги со счёта получателя без его распоряжения — только если сам получатель даст согласие.
Подайте заявление в полицию. Если вы уверены, что столкнулись с мошенничеством (ст. 159 УК РФ), зафиксируйте факт. Полиция сможет запросить у банка сведения о владельце счёта (ФИО и другие данные) в рамках расследования. После этого вы сможете подать гражданский иск к получателю — по закону это считается неосновательным обогащением (ст. 1102 ГК РФ), и суд обяжет вернуть деньги.
Направьте получателю досудебную претензию. В письме чётко изложите требование вернуть средства, сошлитесь на ст. 1102 ГК РФ и укажите срок. Это важный шаг: иногда это ускоряет возврат или служит доказательством в суде.
Здравствуйте, Марина!
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
