Что делать, если при устройстве на работу перевела деньги мошенникам?

Вы стали жертвой классической, к сожалению, схемы двойного обмана (псевдо-работа + лже-юристы). Гарантировать 100% возврат денег в такой ситуации невозможно, так как переводы совершались добровольно через цепочку посредников, а официального «бота Центрального банка в Телеграме» для работы или возврата средств не существует в природе — это тоже часть легенды мошенников.

Подайте в свой банк заявление на процедуру чарджбэка (отмены транзакции) по причине неоказания услуги/обмана.

С июля 2024 года в РФ действует закон, обязывающий банки блокировать переводы на подозрительные счета из базы ЦБ. Если ваш банк перевел деньги на счет, который уже был в «черном списке» регулятора, он обязан вернуть вам всю сумму в течение 30 дней. Напишите претензию в банк с требованием проверить этот факт.

Так как деньги переводились физическим лицам (дропам/посредникам), вы имеете право вернуть их через суд:

Суть метода: В рамках уголовного дела (или запроса в банк) нужно узнать полные данные (ФИО) людей, на чьи карты ушли ваши деньги.

Действие: Подается гражданский иск в суд по статье 1102 ГК РФ (Неосновательное обогащение) к этим лицам. Суду все равно, были они сообщниками или просто «сдали карту в аренду» — они обязаны вернуть деньги, которые получили без законных оснований. Это один из самых рабочих юридических способов в таких схемах

Вероника, здравствуйте! Коллега прав: гарантировать возврат нельзя. На приложенном скриншоте есть существенная деталь: сначала Вы перевели деньги двум знакомым, а уже они отправляли их дальше со своих счетов. Поэтому нельзя автоматически считать Ваших знакомых мошенниками и предъявлять одинаковые требования всем получателям.

Составьте одну цепочку: Ваш перевод знакомому — его перевод дальше, с датами, суммами и чеками. Знакомым нужно также сообщить о мошенничестве в свои банки по тем операциям, которые проводили они. Вы уже обратились в свой банк и МВД, поэтому дополните эти обращения полной цепочкой и сохраните номера регистрации. Попросите банк дать письменный ответ по конкретным спорным операциям и возможным мерам возврата.

Для иска по статье 1102 ГК РФ нужно установить, кто получил деньги без законного основания, за чей счёт и кто вправе требовать их обратно. В Вашей цепочке это требует проверки документов; судебное решение и фактическое получение денег также не одно и то же.

Не переводите больше ничего за «декларацию», «разблокировку» или обещанный возврат. Банк России не организует возврат сбережений через назначенного работодателем юриста и переводы знакомым. Если передавали коды или давали доступ к экрану банковского приложения, сразу сообщите об этом банку.

Могу на платной основе разобрать чеки по всей цепочке и ответы банков, определить адресатов требований и подготовить обоснованное обращение. Объём и стоимость согласуем до начала; обратиться можно через личный чат