Сумма переводов 8 000 ₽ сама по себе небольшая, но Сбербанк может ограничить карту по правилам финансового мониторинга или при подозрении на мошеннические операции.
Сначала узнайте точную причину в Сбербанке, затем подайте письменное заявление с документами.
0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Елизавета, здравствуйте! Дополню коллегу: текст заявления зависит от того, по какому закону Сбербанк ограничил карту, и это два разных порядка.
1) Если переводы банк счел подозрительными по признакам мошенничества (Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»), обычно это значит, что Ваши данные попали в базу данных Банка России о случаях операций без согласия клиентов. Тогда банк вправе приостановить карту и онлайн-банк (ч. 11.6 ст. 9 Закона). Заявление об исключении из базы подается в любой банк, где Вы обслуживаетесь (он передает его в Банк России не позднее следующего рабочего дня), или напрямую через интернет-приемную Банка России, тема «Информационная безопасность». Банк России рассматривает его 15 рабочих дней, мотивированный отказ можно обжаловать в суд (ч. 11.10 ст. 9). В заявлении укажите ФИО, паспортные данные, номер карты и счета и объясните каждый перевод: кому, за что, с приложением переписки или чеков.
2) Если ограничение по закону о противодействии легализации доходов (Федеральный закон № 115-ФЗ), банк обычно запрашивает пояснения. Тогда нужно письменно объяснить экономический смысл переводов и приложить подтверждающие документы (п. 13.4 ст. 7 Закона), а при отказе можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7).
Пока карта ограничена, деньги со счета можно получить в отделении банка по паспорту.
Чтобы подсказать точнее, уточните, пожалуйста: Вы отправляли эти 8 000 руб. или получали их, от кого (знакомые, покупатели, незнакомые люди) и что именно написал банк в уведомлении о блокировке?
С уважением, Лучников Константин, юрист, партнер адвокатского бюро
Здравствуйте можно у вас узнать вот у меня все карты блокируют и сейчас заблокировали альфа банк ст 115 переводы от много разных людей не знаю что сказать в банке что бы разблокировали
, вопрос №5061461, Надежда, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов.
В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей .
Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине)
И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт.
В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей.
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то)
И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги.
И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной.
Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо.
Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче.
Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз
Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №5061401, Владимир, Луганск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, я хочу уволиться в декабре месяце , отпуск у меня на работе был в июле . Как правильно написать заявление, могу ли я рассчитывать на деньги которые должны были пойти в отпуск если бы я не уволилась за отработанные дни ? Спасибо
, вопрос №5060829, Анастасия, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как правильно написать заявление о переводе из одного УФИЦ в другой УФИЦ из липецкой области в Воронежскую по месту жительства и куда отправлять? Он изначально отбывал в Воронежской области, но из-за аварии котельной зимой того года всех осуждённых развезли по разным колониям.
, вопрос №5059365, Олег, г. Краснодар
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.