8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Что делать, если заблокировали карту Сбербанка за переводы на сумму 8000 рублей?

Заблокировали карту за переводы сума переводов составила 8000р

Как правильно написать заявление что бы разблокировали карту сбер

  • Screenshot_20261027-182050
    .jpg
  • Screenshot_20261027-182144
    .jpg
, Елизавета, г. Москва

Ответы юристов

Ответ юриста Алексей Хоров

Доброго времени!

Сумма переводов 8 000 ₽ сама по себе небольшая, но Сбербанк может ограничить карту по правилам финансового мониторинга или при подозрении на мошеннические операции.

Сначала узнайте точную причину в  Сбербанке, затем подайте письменное заявление  с документами.

0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Ответ юриста Константин Лучников

Елизавета, здравствуйте! Дополню коллегу: текст заявления зависит от того, по какому закону Сбербанк ограничил карту, и это два разных порядка.

   1) Если переводы банк счел подозрительными по признакам мошенничества (Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»), обычно это значит, что Ваши данные попали в базу данных Банка России о случаях операций без согласия клиентов. Тогда банк вправе приостановить карту и онлайн-банк (ч. 11.6 ст. 9 Закона). Заявление об исключении из базы подается в любой банк, где Вы обслуживаетесь (он передает его в Банк России не позднее следующего рабочего дня), или напрямую через интернет-приемную Банка России, тема «Информационная безопасность». Банк России рассматривает его 15 рабочих дней, мотивированный отказ можно обжаловать в суд (ч. 11.10 ст. 9). В заявлении укажите ФИО, паспортные данные, номер карты и счета и объясните каждый перевод: кому, за что, с приложением переписки или чеков.

   2) Если ограничение по закону о противодействии легализации доходов (Федеральный закон № 115-ФЗ), банк обычно запрашивает пояснения. Тогда нужно письменно объяснить экономический смысл переводов и приложить подтверждающие документы (п. 13.4 ст. 7 Закона), а при отказе можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7).

   Пока карта ограничена, деньги со счета можно получить в отделении банка по паспорту.

   Чтобы подсказать точнее, уточните, пожалуйста: Вы отправляли эти 8 000 руб. или получали их, от кого (знакомые, покупатели, незнакомые люди) и что именно написал банк в уведомлении о блокировке?

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро

0
0
0
0

Похожие вопросы

Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ из-за переводов от разных лиц?
Здравствуйте можно у вас узнать вот у меня все карты блокируют и сейчас заблокировали альфа банк ст 115 переводы от много разных людей не знаю что сказать в банке что бы разблокировали
, вопрос №5061461, Надежда, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если знакомый угрожает расправой из-за долга и требует деньги?
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №5061401, Владимир, Луганск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как уволиться в декабре и получить компенсацию за неиспользованный отпуск?
Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, я хочу уволиться в декабре месяце , отпуск у меня на работе был в июле . Как правильно написать заявление, могу ли я рассчитывать на деньги которые должны были пойти в отпуск если бы я не уволилась за отработанные дни ? Спасибо
, вопрос №5060829, Анастасия, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как правильно написать заявление о совращении или изнасиловании 16-летней?
как правильно написать заявление о совращении/изнасиловании 16 летней
, вопрос №5059620, Алёна, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как перевестись из одного УФИЦ в другой в другом регионе по месту жительства?
Как правильно написать заявление о переводе из одного УФИЦ в другой УФИЦ из липецкой области в Воронежскую по месту жительства и куда отправлять? Он изначально отбывал в Воронежской области, но из-за аварии котельной зимой того года всех осуждённых развезли по разным колониям.
, вопрос №5059365, Олег, г. Краснодар
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 28.10.2026