Елена, то, что из ЦБ пришёл номер КУСП, означает только регистрацию заявления о проверке, а не возбуждение уголовного дела против дочери. Дочери 15 лет, а уголовная ответственность за мошенничество и легализацию денежных средств (составы, под которые обычно квалифицируют такие схемы с переводами) по ст. 20 УК РФ наступает с 16 лет - саму дочь по этим статьям привлечь нельзя, уголовное преследование, если дело возбудят, будет направлено на знакомого, который организовал схему. Но это не снимает гражданской стороны: пострадавшие, которым переводились деньги, вправе требовать их возврата через суд, а по ст. 1074 ГК РФ за несовершеннолетнего от 14 до 18 лет при нехватке у него средств субсидиарно отвечают родители. Если к проверке подключится гражданский иск, а позиция дочери и семьи не будет заранее зафиксирована как введение в заблуждение без умысла, деньги могут взыскать с Вас в полном объёме переведённых сумм.
Предлагаю оформить детальный разбор. Подготовлю для Вас:
Елена, здравствуйте! Номер КУСП еще не означает, что возбуждено уголовное дело.
1) КУСП это книга учета сообщений о преступлениях. Номер означает, что заявление (скорее всего, потерпевшего, чьи деньги проходили через карту дочери) зарегистрировано и по нему проводится проверка: 3 суток, с продлением до 10 и 30 суток (ст. 144 УПК РФ). По итогам выносится решение о возбуждении дела или об отказе. Узнать результат можно письменным запросом в отдел полиции, который зарегистрировал сообщение, указав номер КУСП; копию постановления об отказе Вам обязаны направить (ч. 4 ст. 148 УПК РФ).
2) Схема, которую описываете, сейчас квалифицируется по ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей, в редакции закона 2025 года о дропперах). Но уголовная ответственность по этой статье, как и по ст. 159 УК РФ, наступает с 16 лет (ст. 20 УК РФ). Если на момент переводов дочери было 15, привлечь ее к уголовной ответственности нельзя, в возбуждении дела в отношении нее должны отказать за отсутствием состава. При этом дело могут возбудить в отношении организаторов, а дочь допросить как свидетеля.
3) Реальные последствия для 15-летней: беседа в полиции, возможная постановка на учет в ПДН и рассмотрение на комиссии по делам несовершеннолетних, а для родителей протокол по ст. 5.35 КоАП РФ (предупреждение или штраф). Также потерпевший может потребовать вернуть прошедшие через карту деньги как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), поэтому важно сохранить переписку со знакомым и выписки, где видно, что деньги ушли дальше по его указанию.
4) Что делать сейчас: прекратить любые переводы и общение со знакомым; сохранить переписку, номера, выписки; на беседу в полицию дочь ходит только с Вами (законный представитель) и вправе не свидетельствовать против себя (ст. 51 Конституции РФ). Блокировку по ч. 11.7 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ снять в таких случаях сложно: сначала через обращение в банк, затем через Банк России, с объяснением обстоятельств.
Если придет вызов или ответ из полиции, могу помочь подготовить письменные объяснения от имени дочери и запрос о результатах проверки по КУСП: напишите в личный чат здесь, на Правоведе, стоимость 2 500 руб., срок 1 рабочий день.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
