здравствуйте, внесли в базу ЦБ по ст.9, п.11.6, 161-ФЗ в т-банке. могу снять деньги только если приду в банк, но я не живу в москве и не могу приехать. в личный кабинет не получается зайти, доступ заблокировали. звонила в горячую линию, но там только бот отвечал, что по 161-фз счет ограничен. после блокировки оформила карту альфа банка, пользуюсь ею. не доступен только т-банк.
Здравствуйте
Дистанционное закрытие счета
Вы можете направить в Т Банк нотариально заверенное заявление на закрытие счета и перевод остатка денежных средств на ваш счет в Альфа Банке
Порядок действий
Скачайте форму заявления на закрытие счета на сайте Т Банка или запросите ее через официальную электронную почту поддержки
Заполните заявление и укажите полные реквизиты вашего счета в Альфа Банке для перевода остатка
Обратитесь к любому нотариусу в вашем городе для заверения вашей подписи на этом заявлении
Отправьте оригинал заверенного заявления Почтой России заказным письмом с описью вложения на официальный почтовый адрес Т Банка в Москве
Важные нюансы
При блокировке по 161 ФЗ банк обязан перевести остаток денег при закрытии договора комплексного банковского обслуживания
Перевод будет осуществлен по вашим личным реквизитам в другой банк
Сроки обработки заявления и перевода денег после получения письма банком обычно занимают до семи рабочих дней
Для исключения из базы ЦБ вам потребуется дополнительно подать заявление на исключение реквизитов из реестра через форму на сайте Банка России или через Т Банк
Здравствуйте, Лейла!
Блокировка по ч. 11.6 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ сама по себе не означает арест денежных средств. Она предусматривает ограничение использования банковской карты и дистанционного обслуживания, но не лишает Вас права на деньги, находящиеся на счёте.
Поскольку приехать в Москву Вы не можете, рекомендую действовать следующим образом:
1. Направьте письменное заявление в Т-Банк с требованием расторгнуть договор банковского счёта и перечислить остаток денежных средств на Ваш счёт в Альфа-Банке. Согласно п. 1 и 5 ст. 859 ГК РФ, клиент вправе расторгнуть договор, а остаток подлежит перечислению в течение семи дней после получения письменного заявления, если отсутствуют предусмотренные законом ограничения распоряжения средствами.
2. В заявлении отдельно потребуйте организовать получение денег без личного посещения офиса, сообщить допустимый способ подтверждения личности и предоставить мотивированный письменный ответ, если дистанционный перевод невозможен. Заявление можно направить заказным письмом с описью вложения на юридический адрес Т-Банка.
3. Параллельно подайте заявление об исключении Ваших данных из базы Банка России через интернет-приёмную: www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/. Это можно сделать без посещения банка. Согласно ч. 11.9 ст. 9 Закона № 161-ФЗ, срок рассмотрения составляет до 15 рабочих дней.
Если Т-Банк откажется перечислять деньги, необходимо получить письменный отказ с указанием конкретных правовых оснований и обжаловать его в Банке России. При этом важно установить, имеются ли дополнительные ограничения по счёту, помимо блокировки дистанционного обслуживания.
Таким образом, сначала следует попытаться получить деньги посредством письменного распоряжения без поездки в Москву. Если банк не допускает такой способ идентификации, можно рассмотреть обращение через представителя по нотариальной доверенности, предварительно согласовав полномочия с банком.
При необходимости могу помочь подготовить юридически обоснованное требование в Т-Банк о возврате денежных средств и жалобу в Банк России. Пишите в личные сообщения.
Здравствуйте, Лейла!
Коллеги подробно описали, как получить деньги дистанционно через заявление о закрытии счета. Дополню тем, что поможет решить проблему по существу, а не только с Т-Банком.
Запись в базе данных Банка России о случаях и попытках операций без согласия клиента видят все банки. Поэтому ограничения могут в любой момент появиться и по карте Альфа-Банка: банки обязаны учитывать эти сведения при переводах и обслуживании (ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ). Пока запись есть, проблема будет возвращаться.
Сведения можно исключить. Для этого подается заявление об исключении данных из базы: в банк, который передал сведения, или напрямую в Банк России через интернет-приемную на сайте cbr.ru (там есть отдельный раздел «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента»). В заявлении важно объяснить, почему Вы не причастны к спорной операции: например, Вы получили перевод за проданную вещь или от знакомого, а не участвовали в мошеннической схеме, и приложить подтверждения (переписку, объявление о продаже, чеки).
Чтобы понять, что указать, сначала выясните, какая операция стала поводом: письменно запросите это у Т-Банка тем же заявлением, которое направляете о закрытии счета. Если поводом стало заявление другого человека в полицию, подтверждения законности перевода особенно важны.
Если будет удобно, могу помочь составить заявление в Банк России об исключении сведений и заявление в Т-Банк в личном чате здесь, на Правоведе. Для этого понадобится описание того, какие поступления и переводы были на счете незадолго до блокировки.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
