Заблокировали по 115фз вб кошелек ,в разблокировки отказывают ,дала временно в пользование свою вб карту брату он ей пользовался делал переводы покупки ,все документы и выписки в чат вб предоставила .я являюсь женой участника сво ,муж пропал без вести .
Здравствуйте, Галина!
Само по себе временное пользование картой братом не означает, что вы лишаетесь права на деньги, но для банка операции третьего лица по вашей карте могут выглядеть необычно. По 115-ФЗ банк вправе отказать в конкретной операции при подозрении, что она связана с легализацией преступных доходов. Клиент может представить пояснения и документы, после чего банк должен их рассмотреть. Это предусмотрено статьёй 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Запросите у оператора кошелька письменный ответ: кто именно ограничил доступ, на каком основании, заблокированы ли операции или весь остаток и какие документы нужны для пересмотра. Направьте обращение через официальный канал, приложив выписки, пояснение о том, что картой пользовался брат, документы о происхождении денег и подтверждения покупок или переводов. Попросите брата письменно пояснить, какие операции он совершал и за чей счёт.
Если отказ вынесла кредитная организация именно по 115-ФЗ, его можно обжаловать в межведомственную комиссию при Банке России в порядке статьи 7 этого закона. Но сначала важно получить сам отказ и установить, кто оператор кошелька: ограничения могут быть введены и по иным правилам. Статус вашего мужа сам по себе не отменяет проверку, однако документы о его безвестном отсутствии и о происхождении связанных с ним выплат могут помочь объяснить операции.
Пришлите текст отказа и уточните, заблокирован ли только кошелёк или также карта и доступен ли остаток средств. Могу отдельно разобрать документы и подготовить обращение в платном чате. Если платную консультацию не планируете, буду благодарен за отметку в профиле, если ответ оказался полезен.
Здравствуйте! Передача банковской карты третьему лицу, даже родному брату, по закону признается грубым нарушением правил банковского обслуживания, из-за чего ВБ Банк зафиксировал операции как подозрительный транзит и применил блокировку по 115-ФЗ. В обычной реанимации кошелька и восстановлении доступа к приложению комплаенс банка теперь имеет право отказать, однако они не имеют никакого законного права удерживать или присваивать ваши денежные средства. Согласно статье 859 ГК РФ, вы как клиент имеете право в любое время расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке, и при получении такого заявления банк обязан перевести весь остаток денег по вашим реквизитам в другой банк в течение 7 дней.
Если требуется помощь в подготовке заявления о закрытии счета и перевода средств в другой банк-пишите мне в чат. Услуги в чате платные
