Здравствуйте, у меня на карту втб приходят деньги по потере кормильца, но карту мне заблокировали по 115фз, что будет если я прийду в банк и скажу что я играл в казино
Здравствуйте, Роман!
Если вы сообщите банку, что переводы связаны с игрой в казино, это может повлиять на оценку операций, особенно если поступали деньги от третьих лиц или были частые переводы. Банк вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств, и пояснения по операциям в рамках Федерального закона № 115-ФЗ.
Рекомендую обратиться в ВТБ, запросить конкретную причину ограничений и перечень документов, необходимых для их снятия. Объясняйте операции правдиво и предоставляйте подтверждения, если они сохранились. Выплаты по потере кормильца не должны автоматически утрачивать свой социальный характер из-за блокировки карты, но для доступа к ним может потребоваться уточнить порядок получения выплаты через Социальный фонд России или банк.
Если ответ оказался вам полезен, можете поблагодарить, нажав + под моим ответом.
Также можете обратиться за подробной консультацией и составлением документов. Для этого перейдите ко мне в профиль и начните общение в чате.
Здравствуйте, Роман!
Говорить банку правду правильно, ложь при проверке по 115-ФЗ только ухудшит ситуацию. Но важно понимать последствия и заранее обезопасить пенсию.
1. Что будет с Вами лично. Сам игрок в онлайн-казино, по общему правилу, к уголовной или административной ответственности за игру не привлекается: ответственность установлена для организаторов незаконных азартных игр и тех, кто проводит для них платежи. Опасность в другом. Если на Вашу карту приходили переводы от разных незнакомых людей («выплаты выигрышей» или пополнения через P2P), банк расценит карту как используемую для расчетов казино. Тогда Вас, скорее всего, внесут в список клиентов с высоким уровнем риска, другие банки тоже будут отказывать, а при получении денег по поручению третьих лиц возможна проверка по статье 187 УК РФ.
2. Чего ожидать от банка. После пояснений банк, вероятнее всего, не возобновит обслуживание карты, а предложит закрыть счет. Это не конфискация: остаток денег Вам обязаны выдать или перевести на счет в другом банке.
3. Пенсия по потере кормильца. Чтобы выплаты не зависели от блокировки, через Госуслуги или в клиентской службе Социального фонда подайте заявление о смене способа доставки: на карту «Мир» в другом банке или через почту. Это можно сделать сразу, не дожидаясь решения ВТБ.
4. На будущее прекратите любые операции, связанные с казино и P2P-переводами, по карте, на которую приходит пенсия.
Если банк откажет в выдаче остатка или Вы попадете в список высокого риска, помогу подготовить заявление в банк и в межведомственную комиссию при Банке России.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
