Здравствуйте.
По описанной схеме принимать 70 000 рублей на свою карту, снимать их и передавать отчиму небезопасно. История про «акт» и внесение вас в реестр не объясняет законное основание перевода, а слова о «серых» деньгах — серьёзный повод отказаться. Сумма сама по себе не определяет, есть ли правонарушение: важны источник денег, основание перевода, ваши действия и осведомлённость.
Не сообщайте данные карты, срок действия, CVV/CVC, пароли и коды из СМС. Не снимайте и не пересылайте деньги, если перевод всё же поступит. Свяжитесь с банком через приложение или по номеру на карте, сообщите о подозрительном переводе и попросите указать безопасный порядок действий. Не возвращайте деньги самостоятельно на другие реквизиты и не передавайте наличными. Сохраните переписку, аудиосообщения и сведения о переводе.
По частям 3 и 4 статьи 187 УК РФ ответственность связана не с одним фактом получения денег, а с предусмотренными законом действиями с электронным средством платежа или неправомерными операциями — при наличии указанных в статье условий, включая корыстную заинтересованность. Примечание 3 к статье 187 УК РФ определяет неправомерную операцию, в частности, как перевод или снятие средств, зачисленных на счёт без предусмотренного законом, иным правовым актом или сделкой основания; там же оговорены операции с согласия владельца в отношении принадлежащих ему денег. Поэтому нельзя утверждать, что вам автоматически грозит штраф или блокировка только из-за предложения перевода. Но участие в снятии или переводе чужих средств без ясного законного основания может повлечь серьёзные риски. Если на вас давят или перевод уже поступил, обратитесь в банк, а при подозрении на мошенническую схему — в полицию.
***
Р.s. данная консультация бесплатная, в связи с чем буду признателен в знак благодарности за положительную оценку моего ответа и указания короткого комментария «спасибо».
