Сбербанк заблокировал счета,за частые переводы,я играю в он лайн казино ,я им отправил пояснения и приложил скриншоты с игровой платформы.Этот ресурс не легален на территории РФ,чем мне это грозит?
Денис, здравствуйте. Уголовной или административной ответственности за участие обычного игрока в нелегальном онлайн-казино в России нет, но из-за отправленных скриншотов Сбербанк откажет в разблокировке карт по ФЗ № 115-ФЗ.
Штрафы по ст. 14.1.1 КоАП РФ и уголовная ответственность по ст. 171.2 УК РФ грозят только организаторам азартных игр, а не физическим лицам, делающим ставки.
Однако по ст. 5.1 ФЗ от 29.12.2006 № 244-ФЗ и ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ переводы в адрес нелегальных казино через подставных физлиц (дропов) запрещены и расцениваются финмониторингом банка как сомнительные транзитные операции, дающие право заблокировать дистанционное обслуживание (ДБО) по п. 11 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ.
Главный риск сейчас связан со сроками и статусом ваших счетов: если вы просто оставите ситуацию как есть после отправки скриншотов казино, Сбербанк внесет вас во внутренний стоп-лист и передаст код отказа в ЦБ РФ, а при наличии переводов от третьих лиц вам также могут доначислить НДФЛ по ст. 214.7 и 228 НК РФ.
Чтобы забрать остаток средств со счета без удержания заградительной комиссии (ст. 858, 859 ГК РФ) или подать заявление на реабилитацию через Межведомственную комиссию при Банке России (ст. 7.8 ФЗ № 115-ФЗ), нужно правильно закрыть вопрос с комплаенсом банка.
Сбербанк уже прислал вам ответ на ваши скриншоты, и какая сумма сейчас зависла на заблокированных счетах? Скиньте уведомление банка в личный чат (кнопка «Общаться в чате») — посмотрю основание блокировки и подготовлю заявление на вывод средств или обращение в ЦБ РФ.
Здравствуйте, Денис!
Если вы переводили только собственные деньги и играли сами, сам факт участия в онлайн-казино обычно не образует преступления для игрока. Статья 171.2 УК РФ устанавливает ответственность за незаконную организацию и проведение азартных игр, в том числе через интернет. Но если вы принимали деньги от других людей, переводили их казино или помогали выводить средства, обстоятельства нужно оценивать отдельно.
Блокировка Сбербанком сама по себе не означает, что против вас возбудили уголовное дело. Банк мог ограничить операции или дистанционное обслуживание по правилам 115-ФЗ о противодействии легализации доходов либо 161-ФЗ о национальной платёжной системе. Попросите Сбербанк письменно указать основание ограничения и перечень документов, которые нужны для пересмотра. По статье 7 115-ФЗ банк вправе отказать в подозрительной операции, но это не равнозначно признанию клиента виновным.
Скриншоты с игровой платформы не подтверждают происхождение денег. Полезнее приложить выписки, сведения о доходах и документы, показывающие, что переводы делались с вашего счёта для личной игры. Не придумывайте и не скрывайте назначение переводов. Само упоминание нелегального сайта может вызвать дополнительные вопросы банка, но автоматически не доказывает правонарушение.
Уточните, пожалуйста, что именно написал банк и ограничил ли он только переводы или доступ ко всему счёту? Деньги переводились только с ваших счетов или вы принимали средства от других людей? Если пришлёте уведомление банка, его можно разобрать и подготовить ответ в личном платном чате. Если платную консультацию не планируете, буду благодарен за благодарность в профиле, если ответ оказался полезен.
Здравствуйте, Денис!
Само участие в игре не тождественно организации незаконного казино. Статья 171.2 УК РФ предусматривает ответственность за организацию и проведение азартных игр, поэтому только из описания Ваших ставок вывод об уголовной ответственности сделать нельзя.
Но объяснение «переводы в казино» не обязывает банк снять ограничения. Интернет-казино в России запрещены, а переводы определённым получателям могут блокироваться непосредственно по закону.
Запросите у банка точное письменное основание: ограничен только доступ к приложению, отказано в конкретной операции, применён Закон № 115-ФЗ либо действуют иные ограничения. От этого зависит порядок обжалования.
Представляйте правдивые сведения об источнике денег и характере операций. Не пытайтесь обходить ограничения через чужие карты или дробление переводов.
Если Вы принимали деньги других игроков, предоставляли реквизиты организаторам или получали вознаграждение за переводы, это уже требует отдельной оценки. При простых личных ставках основной ближайший вопрос — банковские ограничения и подтверждение происхождения средств.
Если мой ответ стал для Вас полезным, благодарю!
