Хочу бесплатно проверить финансовую компанию и принадлежность специалиста к ней

Здравствуйте, Надежда!

Проверить финансовую компанию можно самостоятельно и совершенно бесплатно через официальные государственные ресурсы.

1. Проверка регистрации компании.

На сайте Федеральной налоговой службы egrul.nalog.ru можно найти организацию по названию, ИНН или ОГРН.

Проверка позволит установить, зарегистрирована ли компания, действует ли она, кто является её руководителем и какие виды деятельности указаны в ЕГРЮЛ.

2. Проверка права оказывать финансовые услуги.

На официальном сайте Банка России www.cbr.ru/finorg/ можно проверить наличие действующей лицензии либо включение организации в соответствующий государственный реестр.

Это особенно важно, если компания предлагает кредиты, инвестиции, брокерские услуги или иные регулируемые финансовые услуги.

При этом регистрация юридического лица в ФНС сама по себе не подтверждает законность оказания всех предлагаемых финансовых услуг.

3. Проверка специалиста, который представляется сотрудником компании.

Это отдельный и наиболее важный этап.

Даже если организация существует и имеет необходимые разрешения, это не подтверждает, что связавшийся с Вами человек действительно является её сотрудником или уполномоченным представителем.

Рекомендую самостоятельно найти официальный телефон компании и обратиться по нему с просьбой подтвердить полномочия конкретного специалиста.

Не следует использовать для такой проверки исключительно телефон или ссылку, предоставленные самим специалистом.

4. Меры предосторожности.

До завершения проверки не рекомендую переводить деньги за оформление документов, страховку, комиссию или разблокировку средств, сообщать коды из SMS, предоставлять доступ к банковским приложениям либо устанавливать программы удалённого доступа по просьбе неизвестного лица.

Таким образом, проверить компанию бесплатно возможно, однако принадлежность конкретного человека к ней необходимо подтверждать отдельно.

Для предметной проверки достаточно знать название компании, её ИНН (если известен), официальный сайт и фамилию, имя специалиста. Паспортные данные и банковские реквизиты для первоначальной проверки не требуются.

Если информация стала для Вас полезной, буду благодарна!

Бесплатно проверить финансовую компанию и подтвердить принадлежность к ней специалиста можно через официальные государственные реестры.

Для проверки самой компании:

Реестр Банка России. Это главный источник для всех участников финансового рынка (банков, МФО, страховых, инвестиционных советников). На сайте ЦБ РФ в разделе «Проверить финансовую организацию» можно ввести название, ИНН, ОГРН или номер лицензии. Если компании нет в реестре или её лицензия аннулирована, она работает нелегально.
Сервис ФНС «Прозрачный бизнес». Позволяет бесплатно проверить статус юрлица (действующее или в процессе ликвидации), дату регистрации, юридический адрес, сведения об учредителях и руководителях, а также наличие налоговых задолженностей.
Федресурс (fedresurs.ru). Обязательный для проверки источник, где бесплатно отображаются сведения о банкротстве, ликвидации, уведомления о залоге имущества и крупных сделках.
Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru). Поможет оценить историю судебных споров компании и её конфликтность.
Банк данных ФССП. Позволяет бесплатно проверить наличие долгов у самой компании или её руководителей.

Проверить саму финансовую организацию можно по реестру Банка России: он ведётся в отношении финансовых организаций, указанных в статье 28 Федерального закона N 123-ФЗ, и размещается в открытом доступе. Сверьте наименование и реквизиты компании с записью в реестре; одно лишь заявление специалиста о работе в организации её принадлежность не подтверждает.

Проверить, действительно ли конкретный специалист связан с компанией, по найденным материалам нельзя: они не описывают открытый реестр работников или представителей финансовых организаций. Попросите специалиста подтвердить связь через официальные контакты самой компании — например, чтобы компания подтвердила его полномочия и рабочие контакты. Не переводите деньги на личные счета и не передавайте коды доступа только на основании такого заявления.

Отдельно: закон предусматривает, что человек может запросить у Банка России сведения о наличии или отсутствии собственных данных в базе лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке. Это не является способом проверить другого человека. Банк России рассматривает такой запрос в течение семи рабочих дней; форму, перечень документов и порядок направления устанавливает сам Банк России.

Р.s. данная консультация бесплатная, в связи с чем буду признателен в знак благодарности за положительную оценку моего ответа и указания короткого комментария «спасибо».