Добрый день. Вчера пришло уведомление, что заблокировали из-за подозрительной активности озон счёт. Сегодня пришло уведомление от тбанка о ст. 9 п.11.6 161 ФЗ и блокировки счета там. Что делать? Занимался продажей игровых аккаунтов в интернете, никаких переписок ничего не сохранял. Какие шансы разблокировать карты? Может можно деньги вернуть тому, кто пожаловался
Здравствуйте! Сначала запросите у Т-Банка письменно, какая операция и на каком основании ограничена, и как оспорить сведения по 161-ФЗ. Подайте заявление на пересмотр, приложите выписки и любые подтверждения реальных сделок: объявления, данные площадки, чеки, переписку, сведения об аккаунтах и покупателях. Если ограничение связано с базой Банка России, попросите банк направить запрос на проверку и подайте обращение в интернет-приёмную ЦБ. Не переводите деньги предполагаемому заявителю напрямую: возврат согласуйте только через банк. Средства могут оставаться на счёте, но разблокировка не гарантирована.
Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Здравствуйте, Кирилл!
Ссылка Т-Банка на п. 11.6 ст. 9 Закона № 161-ФЗ обычно означает, что банк получил от Банка России сведения о подозрительном переводе и обязан ограничить использование электронного средства платежа. Это не равно аресту или автоматическому списанию денег. Блокировка Ozon-счёта может иметь отдельные основания, поэтому запросите объяснение у обоих сервисов.
Напишите в Т-Банк и Ozon через официальные каналы. Попросите указать, какое ограничение введено, в связи с какой операцией и куда подать заявление для пересмотра. По ст. 27 Закона № 161-ФЗ Банк России ведёт базу сведений о переводах без согласия клиента; подайте заявление об исключении ваших данных через банк либо напрямую в Банк России. Приложите выписки, сведения о сделках и объяснение происхождения платежей.
Сохраните всё, что ещё доступно: объявления о продаже, данные заказов и переводов, историю аккаунтов и переписку с площадками. Запросите у платформ выгрузку или сохранение данных. Не переводите деньги неизвестному «заявителю», воврат средств может быть расценн в УД как пасивное признание вины. Сам факт продажи игровых аккаунтов не доказывает нарушение закона, но если перевод был связан с обманом покупателя или средства поступили от третьего лица, возможны дополнительные претензии.
Пришлите точный текст уведомлений и уточните, ограничили ли только карты или также переводы и доступ к деньгам. Есть ли в выписке конкретный спорный перевод? Эти обстоятельства важны для оценки шансов; документы и обращение в банк можно разобрать отдельно в личном чате на платной основе.
Здравствуйте, Кирилл. Судя по уведомлению Т-Банка, Ваши реквизиты могли попасть в базу Банка России о переводах без добровольного согласия клиента. Согласно ч. 11.6 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ банк вправе приостановить использование карты и дистанционного банковского обслуживания при наличии соответствующих сведений в этой базе.
Рекомендую направить обращения в Т-Банк и Озон Банк с требованием разъяснить основания ограничений и предоставить сведения о спорных операциях. Одновременно необходимо подать заявление в Банк России об исключении Ваших реквизитов из базы данных. Срок рассмотрения такого заявления — 15 рабочих дней.
Отсутствие переписки с покупателями существенно осложняет доказывание законности переводов, однако можно попытаться восстановить историю продаж, объявления, уведомления, банковские операции и другие подтверждения передачи игровых аккаунтов.
Возвращать деньги предполагаемому заявителю без выяснения обстоятельств не советую. Даже добровольный возврат не гарантирует исключения из базы Банка России. Сначала необходимо установить конкретную спорную операцию и основания претензий.
Шансы на разблокировку есть, однако оценить их без информации об операциях и причинах внесения в базу невозможно.
Для анализа блокировки по 161-ФЗ, подготовки обращений в банки и заявления в Банк России приглашаю Вас на платную персональную консультацию через кнопку «Общаться в чате». Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.
Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за благодарность любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
