Как разблокировать банковскую карту по 115-ФЗ после перевода средств из онлайн-казино?
как мне разблокировать карту 115 фз если я выводила на нее деньги с онлайн казино
, Каролина, г. Ставрополь
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Правовой разбор от Правовед
Карту можно разблокировать, но не заявлением, а документами: по ст. 7 115-ФЗ банк вправе ограничить обслуживание при сомнениях в операциях, но обязан запросить у Вас документы о происхождении средств и снять ограничения, если они устранят сомнения. Исход зависит от того, какие документы подтвердят источник поступлений и какую причину банк укажет - по Вашему письменному запросу он обязан её сообщить. Главный риск: если счёт закроется - по Вашему заявлению или через расторжение договора банком - сведения о Вас попадут в базу отказов Банка России, и другие банки станут отказывать в картах. Поэтому счёт до разблокировки не закрывать: спор решается документами через банк, при отказе - жалобой в межведомственную комиссию при Банке России.
Каролина, предлагаю оформить детальный разбор. Подготовлю для Вас:
- Текст объяснения банку, где учтено, какими документами подтвердить происхождение выигрыша в онлайн-казино и какие формулировки банк принимает как подтверждение источника.
- Порядок действий при отказе банка или его молчании: жалоба в межведомственную комиссию при Банке России, что в ней указать и какие ответы банка приложить.
- Формулировки письменного запроса банку о причине отказа и правила обращения со счётом до разблокировки, чтобы банк не расторг договор и не внёс Вас в базу отказов.
Ответы юристов
Ответ юриста Вадим Авдеев
Продублирую ранее данный Вам ответ. Деятельность по организации и проведению азартных игр в сети Интернет полностью запрещена на территории РФ, поэтому все онлайн-казино признаны нелегальными. В соответствии с ч. 3 ст. 5 ФЗ от 29.12.2006 № 244-ФЗ, организация азартных игр в сети Интернет не допускается, из-за чего выплата выигрышей идет через подозрительные Р2Р-цепочки переводов от случайных физических лиц. Обслуживающий банк при фиксации таких регулярных неидентифицируемых поступлений обязан заблокировать дистанционное обслуживание на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Для разблокировки Вы имеете право на основании п. 13.1-1 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ направить в банк официальный запрос о разъяснении причин отказа в проведении операций. После получения перечня сомнительных транзакций необходимо составить письменное пояснение, где категорически не рекомендуется упоминать нелегальные азартные игры. Если банк откажет в снятии ограничений в порядке п. 13.4 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, Вы вправе на основании п. 1 ст. 859 ГК РФ расторгнуть договор банковского счета и забрать остаток денег наличными или переводом на счет в иной кредитной организации в течение 7 дней.
Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе.
С уважением, Авдеев В.М.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Блокировка счета по 115-ФЗ в Альфа-Банке из-за онлайн-казино: что делать?
Здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали счет в Т-Банке по 115-ФЗ?
Ограничили доступ в т банк по статье ФС 115.
Я не работаю, переводы были от родственников , друзей и частые переводы связанные с онлайн казино и продаже личных вещей на авито
Как решить проблему, потому что у меня еще есть и кредиты в банке , не хотелось бы остаться без счета
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как снять ограничение по 115-ФЗ в Т-Банке из-за переводов в онлайн-казино?
Как снять ограничение по 115-ФЗ в Т-Банке из-за переводов в онлайн-казино?
Пришло в тбанк ограничение по 115 фз,потому что были переводы в онлайн казино,можно ли снять ограничение?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать при блокировке карты ОТП Банка по 115-ФЗ и невозможности связаться с банком?
Заблокировали карту ОТП банк 115-фз связи никакой с ними нету, ни по телефону никак. Чат бот одно и тоже пишет, по их почте ответы одни и те же. Детские пособия так же не могу вывести. Банка рядом никак нету. Только в другой городе
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Стоит ли закрывать счет в Сбербанке, если операции нетипичны для заработка?
Здравствуйте.
Тбанк запросил документы по 115 ФЗ так как у меня был опыт игры в 1хbet...
Но запросил документы только спустя месяц, после чего мне пришлось выслать все необходимое и ограничения были сняты.
Но так же операции проводились и по другой карте Сбербанка, но пока запросов с их стороны не было, а расход в этом месяце не типичен моим заработку. Стоит ли мне закрыть счет пока не произошло тоже самоё, что было С т банком или не стоит?
Подскажите как лучше поступить
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.