Считаются ли действия при переводе денег мошенникам дропперством и какова ответственность?

Валерия, здравствуйте!

Если на вашу банковскую карту не поступали переводы от посторонних физических лиц (других потерпевших), которые вы затем пересылали дальше, а вы переводили мошенникам только собственные 200 000 рублей за мнимые «AML-проверки и комиссии», вы являетесь исключительно потерпевшей от мошенничества по ч. 2 ст. 159 УК РФ, а не дроппером.

Вся история про «торги на площадке Bitvavo» и вывод 240 000 рублей на карту «знакомого» — это классический фейковый симулятор биржи для выманивания ваших личных средств.

Согласно ст. 159 и ст. 187 УК РФ, уголовная ответственность за дропперство (и гражданско-правовая по ст. 1102 ГК РФ о неосновательном обогащении) наступает только тогда, когда через ваш банковский счет транзитом прогоняют чужие похищенные деньги, либо когда вы передаете третьим лицам доступ к своему онлайн-банку.

А блокировка вашей карты банком произошла автоматически по антифрод-системе (ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») из-за серии нетипичных переводов в адрес реквизитов из базы ЦБ РФ.

Обязательно подайте заявление о преступлении в отдел полиции по ст. 159 УК РФ и получите талон-уведомление КУСП — это ваш главный правовой щит и основание для снятия ограничений по 115-ФЗ / 161-ФЗ в банке. К заявлению приложите скриншоты всей переписки с сайта знакомств и «техподдержки», а также банковские выписки с реквизитами получателей ваших 200 000 рублей (к этим дропперам, принявшим ваши переводы, можно предъявить гражданский иск по ст. 1102 ГК РФ о возврате денег).

Уточните, поступали ли на вашу карту какие-либо суммы от неизвестных отправителей перед тем, как вы перевели 200 000 рублей, и на чьи именно реквизиты (физлицам по СБП или по номеру карты) ушли ваши переводы? Напишите в комментариях или в личный чат — проверим выписку и составим заявление в полицию и обращение в банк для разблокировки счетов.

Валерия, здравствуйте! Дополню коллегу несколькими моментами, которые важны в Вашей ситуации.

   1) Возможные вопросы к Вам. С 05.07.2025 ст. 187 УК РФ предусматривает ответственность в том числе за передачу другим лицам доступа к своим средствам платежа и за операции по указанию третьих лиц. Ключевое значение здесь имеет умысел: человек должен понимать, что участвует в неправомерных операциях. По Вашему описанию Вы были обмануты, сами потеряли 200 000 руб. и сразу сообщили обо всем банку. Уязвимое место одно: молодой человек получил доступ к Вашему аккаунту на площадке и выводил через него деньги (240 000 руб.), а Вам обещали долю. Поэтому в заявлении в полицию этот эпизод важно описать честно и подробно: откуда деньги появились на аккаунте, кто им управлял и что о происхождении средств Вы не знали.

   2) Ограничения в банке. Если блокировка связана с внесением Ваших данных в базу Банка России о случаях операций без согласия клиента, исключить их можно по заявлению через любой банк, где Вы обслуживаетесь (он передает заявление в Банк России не позднее следующего рабочего дня), или через интернет-приемную Банка России. Заявление рассматривается 15 рабочих дней, отказ можно обжаловать в суде (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ). Пока ограничения действуют, деньгами можно распорядиться в отделении банка по паспорту.

   3) Возврат денег. После возбуждения уголовного дела Вас признают потерпевшей (ст. 42 УПК РФ), и в деле можно заявить гражданский иск о возмещении 200 000 руб. (ст. 44 УПК РФ). Сохраните всю переписку, скриншоты аккаунта и выписки с реквизитами получателей.

   Первое заявление в полицию во многом определяет, в каком статусе Вас будут рассматривать, поэтому формулировки здесь особенно важны. Если будет удобно, могу подготовить заявление о преступлении с хронологией и перечнем доказательств и обращение в банк о снятии ограничений. Понадобятся переписка, выписки по карте и по аккаунту на площадке и ответ банка. Написать можно в личный чат здесь, на Правоведе.

Надеюсь, ситуация разрешится в Вашу пользу.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро

Валерия, здравствуйте!

Ваше описание содержит признаки мошеннической схемы: обещание заработка, управление аккаунтом посторонним человеком и дополнительные платежи за «разблокировку» или «AML-проверку». Однако достоверно установить, какие операции действительно проводились, можно только по документам.

Потеря собственных денег не делает Вас автоматически дроппером. Вместе с тем необходимо проверить отдельный эпизод с 240 000 рублей: существовали ли эти средства, откуда поступили, через какие счета прошли и какой доступ Вы предоставили знакомому.

Статья 187 УК РФ предусматривает ответственность за определённые действия со средствами платежа и неправомерными операциями. Значение имеют все признаки конкретного состава, включая осведомлённость и, для соответствующих частей, корыстную заинтересованность. Доступ к аккаунту на сайте нельзя автоматически приравнивать к доступу к банковскому средству платежа.

Что сделать:

Прекратить дополнительные переводы.
Сохранить переписку, адрес сайта, сведения об аккаунте, чеки и банковские выписки.
Подать заявление в полицию, подробно описав как собственные переводы, так и действия знакомого.
Запросить у банка письменное основание ограничений. Порядок их снятия зависит от применённого закона и причины блокировки.
Если предоставляли пароли или удалённый доступ, закрыть посторонний доступ к своим аккаунтам.
Уточню первый ответ коллеги: без проверки операций нельзя гарантировать статус «исключительно потерпевшей», утверждать, что вывод был вымышленным, или точно называть причину банковской блокировки. Регистрация заявления в полиции также не означает автоматической разблокировки счёта.

Если мой ответ стал для Вас полезным, буду благодарна.