Здравствуйте!
1.P2P-торговля криптовалютой через ИП легальна, поскольку цифровые валюты признаются законом имуществом. Использование облачной кассы при расчетах с физлицами по реквизитам или QR-коду (СБП) юридически корректно и прямо соответствует Федеральному закону «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации» от 22.05.2003 N 54-ФЗ
2. Ваш главный риск на мой взгляд, это блокировка по 115 ФЗ.
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
Банки часто блокируют счета за P2P-операции не потому, что крипта запрещена, а из-за характера транзакций. Множество мелких входящих переводов от разных физлиц (особенно при обороте 4-5 млн рублей в день) автоматически подпадают под алгоритмы финмониторинга.
3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.
