Что делать, если кредитор требует включить имущество и счета отца в конкурсную массу при банкротстве?

Добрый вечер!

В данной ситуации кредитор, ссылаясь на мнимость оформления имущества на отца (п. 1 ст. 170 ГК РФ) и транзитный характер операций по его счетам, пытается расширить конкурсную массу за счет третьего лица, однако бремя доказывания фиктивности сделок и принадлежности денежных средств именно должнику лежит на заявителе, а не на отце; при этом суды, как правило, отказывают в истребовании выписок по счетам третьих лиц, не являющихся стороной обособленного спора, если не доказана их прямая связь с формированием конкурсной массы, а для опровержения доводов кредитора отцу необходимо представить суду совокупность косвенных доказательств: письменные пояснения сестры должника о фактическом использовании карты отца, ее переписку с заказчиками услуг, свидетельские показания, а также документы, подтверждающие, что переводы от физических лиц поступали за услуги, оказанные именно сестрой, а не должником, поскольку именно на владельце счета лежит бремя опровержения доводов управляющего о том, что его карта использовалась для получения дохода должником.

Если нужно могу подготовить отзыв/ходатайство, для того что бы вашему отцу доказать, что недвижимость приобретена на его собственные средства и он самостоятельно несёт расходы по её содержанию, а денежные переводы на его карту являются оплатой услуг, оказанных сестрой должника, которая фактически пользовалась картой — напишите мне в личные сообщения pravoved.ru/private/chat/.

Здравствуйте!

   Дополню коллегу: главный риск здесь не в том, что заберут недвижимость отца, а в том, что Вас могут не освободить от долгов. Позицию нужно строить именно с учетом этого.

   1. Что реально грозит. Недвижимость отца включить в конкурсную массу напрямую нельзя: для этого кредитор должен оспорить сделку (как подозрительную или мнимую, с доказательствами, что фактически платили Вы и вещь принадлежит Вам). Но если суд сочтет доказанным, что Вы скрывали доходы через счета отца, он может отказать в освобождении от обязательств (п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве). Поэтому на доводы кредитора нужно отвечать подробно, а не только формально.

   2. Недвижимость отца. Подготовьте документы, что отец купил ее на свои деньги: договор купли-продажи, выписки о его доходах и накоплениях на дату покупки, кредитный договор, если покупал в ипотеку. Если покупка была задолго до появления у Вас долгов и без Ваших денег, это сильный аргумент.

   3. Переводы на карту отца. Позиция «картой пользовалась сестра» должна быть подтверждена: письменные объяснения сестры и отца (лучше нотариально удостоверенные заявления, а сестру можно заявить свидетелем), переписка с ее клиентами, сведения о том, что она оказывала эти услуги, и что деньги расходовались на ее нужды. Важно показать, что ни одного перевода с карты отца на Ваши счета не было и Вы не распоряжались этими деньгами. Учтите, что объяснение раскрывает неофициальный доход сестры, и у нее могут возникнуть вопросы по налогам, это стоит обсудить с ней заранее.

   4. Процессуально. Если суд удовлетворит ходатайство об истребовании выписок по счетам отца, это не означает включения его имущества в массу. Подайте письменный отзыв на доводы кредитора с приложением документов, а отец вправе заявить свои возражения как лицо, чьи права затрагиваются.

   Если пришлете ходатайство кредитора и документы по недвижимости отца, подготовлю отзыв, который снимет вопросы о сокрытии доходов.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро