Здравствуйте я познакомился с девушкой в телеграмме, она настойчиво просит открыть крипто кошелек Kraken, но мою просьбу поговорить через видео звонок отказывается
Здравствуйте.
Ситуация, которую вы описываете, вполне может быть мошенничеством. На это указывает и отказ от видеозвонка.
После открытия вами кошелька могут последовать просьбы о переводе денег в связи с болезнью родственника и т.п. Кроме того, этот кошелек может быть использован для отмывания денег, а так же для установки на ваш компьютер вредоносного ПО.
Таким образом, не советую спешить.
Если мой ответ был полезен, прошу поставить плюс.
Здравствуйте!
Описанное очень похоже на известную мошенническую схему «романтического знакомства» (её ещё называют «разделка свиньи»). Ваша осторожность совершенно оправдана.
1. Как это обычно работает. Собеседница настойчиво просит открыть криптокошелек или аккаунт на бирже, затем предлагает «вместе заработать» на инвестициях или просит принять или переслать криптовалюту. Дальше возможны два сценария: Вас уговаривают вложить свои деньги, которые потом невозможно вывести, или через Ваш кошелек и Ваши карты проводят чужие, часто похищенные деньги. Отказ от видеозвонка один из главных признаков, что за аккаунтом стоит не тот человек, за которого он себя выдает.
2. Юридические риски для Вас. Если через Ваш кошелек или банковские карты пройдут деньги третьих лиц, Вы можете стать фигурантом проверки как «дроппер»: за предоставление своих карт и счетов для чужих операций сейчас установлена ответственность, вплоть до уголовной. Кроме того, банк может заблокировать Ваши карты по 161-ФЗ и внести Вас в базу ЦБ о мошеннических операциях, и тогда пользоваться банками будет сложно.
3. Что делать. Не открывайте кошелек по чужой просьбе, не переводите деньги, не принимайте переводы от незнакомых и не передавайте никому коды, пароли и доступ к своим аккаунтам. Если уже что-то открыли или переводили, сохраните всю переписку и сообщите о ситуации в банк и в полицию.
Если какие-то действия Вы уже совершили, напишите, какие именно, подскажу, как обезопасить себя от блокировок и претензий.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
