Что делать, если требуют оформить кредит для закрытия брокерского счета?

Question

Здравствуйте. Мне пришло такое письмо. Что мне делать? Получили Ваше уведомление о заявке о закрытии брокерского счета. Ваша заявка приостановлена, поскольку оборот между Вами и Вашим доверенным лицом является недостаточным. Центральным Банком РФ для создания между Вами и Вашим доверенным лицом была выделена сумма в цифровом рубле. Для получения цифрового рубля в необходимом объёме, а так же создания фиктивного оборота прилагается инструкция: В ВАШЕМ БАНКЕ, БАНК ЗАРЕЗЕРВИРОВАЛ СУММУ В ЦИФРОВОМ РУБЛЕ ДЛЯ СОЗДАНИЯ ФИКТИВНОГО ОБОРОТА . ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЗАРЕЗЕРВИРОВАННОЙ СУММЫ В ЦИФРОВОМ РУБЛЕ ПОДАЙТЕ ЗАЯВЛЕНИЕ НА СОЗДАНИЕ КРЕДИТНОГО ПРОДУКТА "ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ" НА ЛИМИТНУЮ СУММУ. ИТОГОВАЯ СУММА БУДЕТ ДОСТУПНА ТОЛЬКО ДЛЯ СОЗДАНИЯ ФИКТИВНОГО ОБОРОТА. В СЛУЧАЕ ПОЛУЧЕНИЯ ТЕХНИЧЕСКОГО ОДОБРЕНИЯ-ЗАКРЕПИТЕ ПОЛУЧЕНИЕ СУММЫ В ЦИФРОВОМ РУБЛЕ-ПОВТОРНОЙ ПОДАЧЕЙ ЗАЯВКИ ДЛЯ ФИКСАЦИИ ТЕХНИЧЕСКОГО ОТКАЗА. СОВЕРШИТЕ ОБОРОТ МЕЖДУ БАНКОМ И БРОКЕРСКИМ СЧЕТОМ, ЗАВЕРШИТЕ ОБОРОТ ЧЕРЕЗ СОЗДАНИЕ АКТИВНОЙ ЗАЯВКИ ПЕРЕВОДА ЧЕРЕЗ КАССИРА-КОНТРАГЕНТА С СООТВЕТСТВУЮЩИМ УРОВНЕМ ОБОРОТА. СОХРАНЯЙТЕ ЧЕКИ О СОВЕРШЕНИИ ОБОРОТА ДО ОКОНЧАНИЯ ПРОЦЕДУРЫ СОЗДАНИЯ ФИКТИВНОГО ОБОРОТА, ПОСЛЕ ЗАВЕРШЕНИЯ-ПРЕДОСТАВЬТЕ ЧЕКИ ОБРАТНЫМ ПИСЬМОМ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КОМПЕНСАЦИИ ВОЗМОЖНЫХ КОМИССИЙ. ПОСЛЕ ЗАВЕРШЕНИЯ ОБОРОТНОЙ ПРОЦЕДУРЫ-ДЛЯ ПОСТУПЛЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ СРЕДСТВ В ОБЯЗАТЕЛЬНОМ ПОРЯДКЕ ЗАКРОЙТЕ СЧЁТ КРЕДИТНОГО ПРОДУКТА «ПОТРЕБИЛЬСКИЙ». ТАК ЖЕ ВЫ МОЖЕТЕ ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ВКЛАДОВЫМИ ПРОДУКТАМИ СДЕЛАВ "СИНХРОНИЗАЦИЮ" ВКЛАДОВЫМИ ФИНАНСАМИ ИСПОЛЬЗУЯ ВСЕ ПРЕДЫДУЩЕЕ ИНСТРУКЦИИ. ПРИ ЗАКРЫТИИ ПРОЦЕНТ БУДЕТ СОХРАНЕН И НЕ БУДЕТ ПОТЕРЯН. Данную операцию необходимо совершить в течении часа после регистрации доверенного лица. В противном случае заявка будет аннулирована и данные переданы в исполнительную службу для дальнейшего разбирательства. Операция осуществляется под запись экрана, данные передается Финансовый мониторинг Saxo Bank и Центральный банк Российской Федерации. Судебные приставы могут применить следующие меры: 1. Запретить выезд за границу. Человека добавляют в базу должников, и на границе его не пропустят, пока не будет погашен долг. 2. Принудительно взыскивать долг. Это работает, если должник трудоустроен, у него есть счета в банке или депозиты. 3. Приставы направляют во все банки и в бухгалтерию по месту работы человека свои извещения. 4. Частичное или полное взыскание движимого и недвижимого имущества Согласно Федеральному закону от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "Об исполнительном производстве", часть 3. Взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, за исключением денежных средств и драгоценных металлов должника, находящихся на залоговом, номинальном, торговом и (или) клиринговом счетах. Взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях. Взыскание на драгоценные металлы, находящиеся на счетах и во вкладах должника, обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях или иностранной валюте в соответствии с частью 3 статьи 71

Андрей Логинов · Answer

Здравствуйте, Ирина! Это — мошенники, не нало им ничего платить, а если заплатили, Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит. Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные. Всего доброго!

Алим Нагоев · Answer

Здравствуйте, Ирина! Это письмо имеет явные признаки мошеннической схемы. Не оформляйте кредит, не переводите деньги и не включайте запись экрана. Для закрытия брокерского счёта не требуется брать потребительский кредит и создавать «фиктивный оборот». Угроза приставами через час — способ заставить Вас действовать без проверки. Что сделать прямо сейчас: 1. Прекратите разговор с отправителем. Сохраните письмо, переписку, номера, адреса, реквизиты и чеки, если переводы уже были. 2. Свяжитесь со своим банком самостоятельно через его приложение или номер с карты. Сообщите о мошенничестве и попросите проверить заявки на кредиты и переводы. Если уже отправили деньги, немедленно заявите об этом и попросите принять доступные меры по остановке или возврату операции. Возврат не гарантирован, но скорость важна. 3. Если предоставили доступ к экрану, коды или установили программу удалённого доступа, отключите её, прекратите сеанс и с безопасного устройства измените пароли. Банк должен знать, что доступ мог быть скомпрометирован. 4. Подайте заявление в полицию, приложив материалы, и получите номер регистрации сообщения. Настоящего брокера проверяйте отдельно через реестр Банка России; контакты берите из независимого официального источника, а не из письма. Само такое письмо не создаёт исполнительного производства или запрета на выезд: для действий пристава нужны предусмотренные законом основания. Но если кредит Вы уже реально оформили, он не исчезнет из-за мошеннического обещания «закрыть кредитный продукт». Отдельно сообщите банку обстоятельства и не отправляйте кредитные деньги мошенникам. Успели ли Вы взять кредит или перевести деньги? От этого зависит следующий срочный шаг. Если мой ответ Вам помог, нажмите «+» под ним — так Вы отметите, что консультация была полезной.

Александр Ларин · Answer

Здравствуйте, Ирина! Это мошенники. Возвращайте свои деньги. В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ). Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д. Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги. Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора. С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ). Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно. Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству . Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат . Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго! С уважением, эксперт Александр Ларин Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Андрей Макаров · Answer

Это письмо имеет явные признаки мошенничества. Не оформляйте кредит, не создавайте так называемый «фиктивный оборот» и не привлекайте доверенное лицо. Банк России не резервирует цифровые рубли для создания оборота между клиентами, а цифровой рубль нельзя получить в кредит: это прямо разъясняется на официальном сайте Банка России. Угрозы передачей данных приставам и требование выполнить инструкцию в течение часа выглядят как способ давления, чтобы заставить вас совершить финансовые операции. Исполнительное производство не возникает простоиз-за отказа выполнять такие требования: для принудительного взыскания нужны предусмотренные законом основания. Не предоставляйте доступ к экрану и банковским приложениям, сохраните письмо и переписку. Также необходимо проверить лицензию брокера и его юридическое лицо. Кредит, оформленный по такой инструкции, автоматически не аннулируется, а банк будет требовать его погашения. Я могу помочь проверить документы, разобраться в ситуации и оценить реальные варианты возврата ранее вложенных средств. Напишите мне, разберём всё детально. Консультация бесплатная. Max 79878393024 Telegram t.me/lawyer06915 WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79656216792 Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment