карта была украдена через нее прошли мошеннические деньги центральный банк наложил ограничения в ввиде 161фз в рай отделе давал показания как свидетель ограничения не снимают говорят нужно вернуть деньги как быть в такой ситуации
Здравствуйте, требовать от вас вернуть деньги, чтобы снять ограничения по 161-ФЗ, банк не вправе.
Что стоит сделать:
1. Выясните точную причину
Сначала нужно понять, по какому именно основанию введены ограничения. Запросите в банке письменное уведомление. В ответе должна быть чёткая ссылка на норму закона.
Пункт 11.6 статьи 9 161-ФЗ. Банк сам заподозрил мошенничество (например, алгоритм выявил нехарактерные для вас операции). Здесь банк действует по своему усмотрению — у него есть право ограничить обслуживание. Ваша задача — доказать, что вы не причастны. Соберите доказательства: выписку, показывающую, что такие операции для вас нетипичны, документы, подтверждающие, когда и как вы обнаружили пропажу карты, скриншоты, показания из полиции. Предоставьте их банку — он рассмотрит и, убедившись в вашей непричастности, снимет ограничения.
Пункт 11.7 статьи 9 161-ФЗ. Банк получил официальный сигнал от правоохранительных органов (МВД, Росфинмониторинга), что ваши реквизиты фигурируют в деле о мошенничестве. Здесь банк обязан ограничить обслуживание. В этом случае просто «убедить» банк недостаточно — нужно добиваться исключения ваших данных из базы Банка России.
Важное правовое основание: часть 11.8 статьи 9 161-ФЗ обязывает банк незамедлительно уведомить клиента о приостановлении использования электронного средства платежа и о праве подать заявление об исключении сведений из базы данных Банка России.
2. Нужно подать заявление на исключение сведений из базы Банка России.
Если причина — п. 11.7 (данные в базе ЦБ)
Нужно подать заявление на исключение сведений из базы Банка России.
Готов помочь вам в решении вашей проблемы, смогу составить все необходимые документы и дополнительно проконсультировать, напишите мне в чат и я помогу вам, квалифицированный военный юрист, лейтенант юстиции запаса, отлично в этом разбираюсь.
Для обращения ко мне, вы можете перейти в мой профиль и нажать кнопку общения в чате.
При вашем желании выразить свою благодарность, возможно это сделать по ссылке: pravoved.ru/lawyer/4511742/
В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.
