Как снять ограничения с банковской карты для перевода денег?

Здравствуйте Ксения!

Снять ограничение можно, но сначала необходимо установить, кем и по какой причине оно введено.

Обратитесь в банк и запросите письменную информацию:

— какие именно операции ограничены: входящие переводы, исходящие переводы, карта или весь счет;

— на каком основании введено ограничение;

— каким нормативным актом оно предусмотрено;

— что необходимо сделать для его снятия.

Если ограничение связано с включением Ваших данных в базу Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента (161-ФЗ), можно подать заявление об исключении сведений из этой базы — непосредственно в Банк России либо через свой банк.

Если причина связана с требованиями 115-ФЗ, потребуется другой порядок: необходимо получить от банка перечень необходимых документов и представить сведения, подтверждающие происхождение денег и экономический смысл операций.

Если на счет наложен арест или взыскание приставом либо другим уполномоченным органом, обращаться потребуется уже по основанию соответствующего постановления.

Поэтому сначала попросите банк назвать точную причину ограничения.

Если пришлете сюда сообщение банка или скриншот уведомления об ограничении (персональные данные и номер карты можно закрыть), я смогу подсказать, что именно необходимо сделать для разблокировки.

Здравствуйте, Ксения!

Сначала уточните, перевод отклоняет Ваш банк или банк отправителя и какой текст ошибки появляется. Блокировка карты не всегда означает запрет зачислений на счёт, поэтому одного перевыпуска карты может быть недостаточно.

Попросите свой банк письменно подтвердить, ограничено ли зачисление по реквизитам счёта, перевод через СБП или использование карты, и назвать основание. Если деньги уже отправили, сохраните чек и попросите отправителя проверить статус операции в его банке. Не отправляйте повторные суммы, пока не понятна судьба первого перевода.

При включении реквизитов в базу по 161-ФЗ заявление об исключении подаётся через банк или непосредственно в Банк России. Официальная форма и порядок: www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/. Срок рассмотрения составляет 15 рабочих дней со дня регистрации. Если банк применил 115-ФЗ или получил постановление об аресте, порядок будет другим.

Уточните название банка и точную формулировку уведомления, без номера карты, паспортных данных и кодов. Это позволит определить следующий шаг без догадок.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро