Что делать, если заблокировали операции по 161-ФЗ и брокер требует пополнение счета через третье лицо?

Ольга, здравствуйте! 

Скорее всего Вы столкнулись с мошенниками. Это схема с привлечением другого человека повлечет негативные последствия как для него, так и для Вас. Вы втяните его в мошенническую схему, и в итоге ему тоже заблокируют счета. Если нужна более полная консультация, обращайтесь ко мне в личный чат на данном сайте. 

Здравствуйте.

Не переводите деньги брокеру через третье лицо и не позволяйте списывать все средства с чужой карты. Такое требование выглядит крайне подозрительно и само по себе не связано с процедурой снятия ограничений по Федеральному закону № 161-ФЗ.

Если сведения о Вас внесены в базу Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», вопрос решается через банк и Банк России. Физическое лицо вправе подать заявление об исключении сведений либо через обслуживающий банк, либо непосредственно через Интернет-приемную Банка России. Банк России рассматривает такое заявление в течение 15 рабочих дней. Основание — ч. 11.8–11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Сам факт блокировки карты и онлайн-банка не означает, что деньги необходимо переводить брокеру или пополнять брокерский счет с карты другого человека. Банк России прямо разъясняет, что при ограничении электронных средств платежа клиент по общему правилу может распоряжаться своими деньгами через отделение банка при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Поэтому рекомендую:

Не привлекать третье лицо и ничего брокеру не перечислять.
Получить в Сбербанке письменную информацию о причине ограничения и реквизитах спорного перевода.
Если банк действительно требует возврата конкретного входящего перевода — решать этот вопрос только через банк, а не посредством перечисления денег брокеру.
Подать заявление в Банк России об исключении сведений из базы по 161-ФЗ.
Если брокер требует внести дополнительные деньги для «разблокировки», «верификации» или последующего вывода средств, прекратить перечисления. Такие требования могут свидетельствовать о мошеннической схеме; при наличии ущерба следует обращаться в полицию с заявлением по признакам ст. 159 УК РФ.
Также необходимо отдельно проверить, действительно ли указанный «европейский брокер» существует, имеет лицензию и кому фактически принадлежат счета, на которые ранее перечислялись деньги.

Для проверки брокера, переписки, документов Сбербанка и подготовки заявления в Банк России можете обратиться ко мне на платную персональную консультацию через кнопку «Общаться в чате».

Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.

Если ответ был полезен, можете отблагодарить юриста любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.

Здравствуйте, Ольга!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!