Как вернуть денежные средства, переведенные мошенникам в Европе?

Здравствуйте, что вам стоит сделать:

1. Немедленно обратитесь в свой банк
Позвоните на горячую линию или напишите в чат поддержки — сообщите, что перевели деньги мошенникам. 

Что может сделать банк:

Приостановить транзакцию, если она ещё не завершена.
Связаться с банком-получателем через систему межбанковского взаимодействия и запросить блокировку счёта получателя, чтобы мошенники не успели вывести деньги.
Для международных переводов у банка есть до 60 дней на возврат средств. 
Если банк не предупредил вас о подозрительности перевода (нет «периода охлаждения» — двухдневной задержки), он обязан возместить ущерб по закону о национальной платёжной системе.

2. Запустите процедуру чарджбэка (если платили картой)
Если перевод был с банковской карты, подайте в свой банк заявление о несогласии с транзакцией. Это процедура оспаривания платежа через платёжную систему. 

Срок подачи — 45 дней с момента транзакции (некоторые банки принимают до 120 дней).
Решение приходит в течение 30–160 дней.
Успешность оценивается примерно в 30–50%.
Чарджбэк не сработает, если вы переводили деньги через СБП на карту физлица, банковским переводом или с электронного кошелька. 

3. Обратитесь в банк-получатель (если он известен)
Подайте заявление в банк, куда ушли деньги, с описанием обстоятельств и сообщением об обращении в полицию и ЦБ РФ. Банк-получатель обязан проверить информацию и может заблокировать счёт мошенника. 

4. Подайте заявление в полицию
Обратитесь в отделение полиции по месту жительства или через сайт МВД (раздел «Для граждан» → «Приём обращений»).

5. Сообщите в Центральный банк РФ
Подайте обращение через интернет-приёмную ЦБ РФ. Регулятор проверит организацию, под вывеской которой работают мошенники, внесёт её в список сомнительных и направит результаты проверки в правоохранительные органы.

6. Обратитесь к финансовому уполномоченному
Если банк отказал в возврате, подайте заявление финансовому омбудсмену (через официальный сайт). Процедура бесплатна и обязательна перед судом, если сумма ущерба менее 500 тысяч рублей. Решение омбудсмена имеет силу судебного акта.

Готов помочь вам в решении вашей проблемы, смогу составить все необходимые документы и дополнительно проконсультировать, напишите мне в чат и я помогу вам, квалифицированный военный юрист, лейтенант юстиции запаса, отлично в этом разбираюсь.

Для обращения ко мне, вы можете перейти в мой профиль и нажать кнопку общения в чате.

При вашем желании выразить свою благодарность, возможно это сделать по ссылке: pravoved.ru/lawyer/4511742/

В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.

Здравствуйте, Vasile!

Начните с письменного обращения в банк, через который отправляли деньги: сообщите об обмане, попросите проверить возможность остановки или отзыва перевода и зарегистрировать обращение. Сохраните платежные документы, переписку, адрес сайта и сведения о получателе. Если передали доступ к приложению или данные карты, отдельно сообщите об этом банку и защитите доступ к счету.

Важно: нет универсального правила, по которому любой международный перевод мошенникам обязательно возвращается за 60 дней. Обязанность российского банка возместить деньги по статье 9 Закона № 161-ФЗ зависит от обстоятельств операции и соблюдения установленных законом условий. Для иностранного банка нужно изучать право конкретной страны. Отсутствие двухдневной задержки тоже не означает нарушение при любом переводе.

Оплата картой продавцу, перевод физическому лицу и отправка криптовалюты требуют разных способов возврата. Поэтому без страны, даты и способа платежа нельзя надежно определить процедуру или оценить перспективы. Заявление о преступлении и банковское оспаривание не заменяют друг друга. Не перечисляйте дополнительные «налоги» или «комиссии за разблокировку» тем, кто обещает гарантированный возврат.

Уточните, пожалуйста, страну банка отправителя, когда и каким способом перечислили деньги. Номера счетов, паспорт и платежные реквизиты в открытом вопросе публиковать не нужно.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро