Что делать, если платформа для инвестиций блокирует счет и требует дополнительные платежи?

Что мне делать ума не приложу.

 Срочно прекратить все отношения с этими людьми и смириться с безвозвратной потерей Ваших денег и денег Ваших «доверенных лиц».

Это жулики. Весьма типичная мошенническая схема.

Конечно, можно обратиться с заявлением о мошенничестве в полицию. Но установить и задержать мошенников не получится: они находятся вне пределов РФ.

По описанию ситуация очень похожа на мошенническую инвестиционную схему. Характерные признаки: сначала позволяют вывести небольшие суммы, затем показывают рост «баланса», после чего требуют новые платежи за разблокировку, «доверенное лицо», исправление ошибок, дополнительные гарантии и привлекают к переводам других людей.
Больше ничего не переводите, не привлекайте новых «гарантов» и не берите кредиты для вывода средств. Сумма, которую Вы видите на платформе, сама по себе не подтверждает, что эти деньги реально существуют.
Сохраните всю переписку, адрес сайта, номера телефонов, данные получателей переводов, чеки, банковские выписки, скриншоты личного кабинета и договоры.
Обратитесь в банки, через которые переводились деньги, сообщите о мошенничестве и попросите проверить возможность возврата или приостановления операций.
Также подайте заявление в полицию о возможном мошенничестве по ст. 159 УК РФ. В заявлении подробно укажите, когда и кому переводили деньги, какие обещания Вам давали и какие дополнительные платежи требуют сейчас.
Если на «доверенных лиц» оформили кредиты без их осознанного согласия, каждому из них нужно отдельно обратиться в свой банк и в полицию.
Утверждать, что деньги уже безвозвратно потеряны, нельзя. Возможность возврата зависит от способа переводов, получателей денег и того, насколько быстро будут поданы обращения.

Здравствуйте, Сергей Евгеньевич!

Добавлю важный момент по Вашим «доверенным лицам»: сначала нужно установить, какие документы они действительно подписали. Если каждый оформил кредит в банке на своё имя, обязательства возникают перед этим банком. Обещание платформы вернуть деньги или погасить кредит их не отменяет. Если же на экране сайта только показан «кредит», это ещё не подтверждает существование банковского договора.

Каждому стоит проверить свою кредитную историю через официальные бюро и получить договор непосредственно у указанного кредитора. Не нужно подписывать новые документы, сообщать коды из СМС или давать доступ к телефону ради «вывода остатка». Если доступ уже предоставляли, сообщите об этом банку через его официальный канал и защитите доступ к счетам.

В заявлении в полицию укажите не только название платформы, но и весь маршрут денег: кто обещал доход, на чьё имя оформлены кредиты, кому и когда поступали переводы. Сведения о знакомой, которая, по Вашим словам, живёт в Москве, тоже передайте для проверки. Делать заранее вывод, что все участники за границей и расследование невозможно, оснований нет. При личной подаче заявления получите талон уведомление с номером регистрации.

Не оплачивайте услуги неизвестных «специалистов по возврату», которые требуют сначала внести налог, страховку или разблокировочный платёж. Банк России отдельно предупреждает о повторном обмане под видом возврата похищенных денег. Возможность возврата зависит от реальных переводов и получателей, а не от показанного на сайте баланса.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро