Что делать, если заблокировали карту после вывода денег с казино и криптовалюты?

Здравствуйте, выводила деньги с криптовалюты, и на следующий день меня внесли в черный список цб, по п 11.6 и 11.7

Здравствуйте, выводила деньги с казино и мне вчера заблокировали карту

29 сентября, 18:56, Ильвина, г. Москва

Здравствуйте, Ильвина! По описанию речь, вероятнее всего, идет не о 115-ФЗ, а об ограничении по 161-ФЗ после включения реквизитов в базу Банка России о мошеннических переводах. Сначала запросите у банка письменное уведомление: какая именно мера применена, на каком основании и какие сведения внесены в базу.

Заявление об исключении сведений можно подать через любой банк, где Вы обслуживаетесь, либо через интернет-приемную Банка России. Банк должен передать заявление регулятору не позднее следующего рабочего дня, а Банк России рассматривает его в течение 15 рабочих дней. Приложите выписки, подтверждение покупки и продажи криптовалюты, данные площадки, переписку и документы по источнику денег. Операции с казино нужно описать правдиво: попытка скрыть их ухудшит позицию.

Не переводите деньги третьим лицам за якобы снятие блокировки. Уточните название банка и дословный текст уведомления без реквизитов карты.

С уважением, Лучников Константин, юрист, партнер адвокатского бюро

29 сентября, 18:58

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Александр Лебедев

Юрист, г. Москва

Здравствуйте. Указание на пункты 11.6 и 11.7 похоже на меры по Закону № 161-ФЗ, но нужно получить полное письменное уведомление банка. Не смешивайте их с отказом в отдельной операции по Закону № 115-ФЗ: порядок пересмотра различается.

Если ваши сведения включены в базу Банка России о переводах без добровольного согласия, подавайте заявление об исключении через свой банк либо непосредственно в Банк России. Приложите правдивые сведения об операциях, переписку и подтверждения происхождения денег. Банку отдельно задайте вопрос о способе законного распоряжения остатком. Переводы от казино или продажа криптовалюты требуют объяснения фактических обстоятельств; сам рассказ «это мой доход» не гарантирует снятия ограничения. Не дробите выводы и не привлекайте чужие карты. Официальные разъяснения: www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/

03 октября, 18:23

Похожие вопросы

Гражданское право

Правомерность отказа банка в закрытии счета и сроки возврата денег по 115-ФЗ

Я клиент АО «ОТП Банк». Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ. Я подал объяснения с документами (трудовой договор, договоры микрозаймов, чеки об оплате квартиры). Банк отказал в разблокировке, сославшись на методические рекомендации ЦБ №16-МР от 06.09.2021, и предложил либо личный визит, либо закрытие счёта. Я подал заявление на закрытие счёта и перевод остатка на мой счёт в другом банке. Банк отказался принимать заявление в свободной форме, потребовал заполнить их шаблон, в котором указан срок расторжения договора — 40 календарных дней, плюс 7 дней на перевод остатка. Итого 47 дней. Я попытался внести правку в их шаблон: зачеркнуть «40» и вписать «7», добавив ссылку на п. 5 ст. 859 ГК РФ. Банк отказался принимать заявление с исправлениями. Вопросы: Законен ли срок 47 дней, если ст. 859 ГК РФ устанавливает 7 дней? Правомерен ли отказ банка принимать заявление с исправлениями? Какие мои дальнейшие действия: жалоба в ЦБ РФ, суд, что-то ещё? Есть ли риск, что за 47 дней на счёт наложат арест приставы, и деньги заморозят? Что эффективнее для ускорения возврата денег: жалоба в ЦБ или сразу иск в суд?

19 сентября, 13:56, вопрос №5044017, Сергей, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Защита прав потребителей

На электронную почту и в чат поддержки отправлена до судебная претензия

Яндекс Маркет нарушил срок доставки товара. Ежедневно переносит доставку на следующий день. Заказ полностью оплачен. На электронную почту и в чат поддержки отправлена до судебная претензия. Предполагаю, что магазин не планирует доставлять товар. Нужна консультация по дальнейшим действиям.

18 сентября, 09:44, вопрос №5043305, Александр, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Все

Можно ли включить в педагогический стаж работу пионервожатой и период работы в школе при смене её названия?

Вопрос юристам по пенс.праву.Я вышла на пенсию как педагог. Но из моего педстажа исключили период работы п\вожатой в СССР во время учебы в вузе(2 месяца). Сначала он был включен,но потом СФР его исключила. Почему? Потому что я отработала потом 20 лет в одной и той же школе, но она меняла свои названия. И два из них (школа-лицей и школа-гимназия) на момент моей в них работы не включались в перечень организаций, работа в которых засчитывается в педстаж. Это 6 лет стажа. Мои коллеги потом судились и выигрывали у ПФР и засчитывали годы работы в педстаж, а сейчас в моем случае СФР решил так: или засчитываем эти годы(6лет), или засчитываем работу в п/лагере (2 мес). Одновременно нельзя. Ссылаются на решение ВС РФ по аналогичному вопросу, но я его не нашла. Я опротестовала в прокуратуре действия СФР, ссылаясь на тождественность моей проф.деятельности, согласно пп.3,4,5 статьи 30 ФЗ-400. Но прокуратура не нашла нарушений (см.файл). Что мне делать? Я не имею права включить в стаж работу п/вожатой в СССР из-за смены названия школы в РФ в 1999-2001гг ?

14 сентября, 18:11, вопрос №5040699, Жанна, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Защита прав потребителей

Что делать, если заблокировали на работе в Ozon без объяснения причин?

Здравствуйте, меня зовут Джамал уже 8 месяц я работал в озоне , работал честно , и недавно я стоял на воротах и принимал машины , после обеда следующего дня меня заблокировали и я не понимаю в чем причина , заблокировали в одном стороном порядке , я хочу дальше работать что мне делать

14 сентября, 12:34, вопрос №5040523, Джамал, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Гражданское право

Как разблокировать счет в Сбербанке по 161-ФЗ при отсутствии возможности посетить офис?

Здравствуйте, выводил деньги с 1win казино, не успели деньги прийти СберБанк Онлайн, счета и карты заблокированы на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложения 1 к Условиям банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк. Подскажите как я могу разблокировать карты и счета, сейчас нахожусь далеко и возможности пойти в офис нет, а карточки нужны.

13 сентября, 08:46, вопрос №5039933, Ivan, г. Сочи

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.