Что делать, если не получается открыть счет для получения выплат из-за 161-ФЗ?
Здравствуйте, у меня 161фз не могу открыть счет для получение выплат
, Павел, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответы юристов
Ответ юриста Алина Кусаева
Здравствуйте!
Да, по закону 161-ФЗ банки имеют право отказывать в открытии новых счетов, если ваши паспортные данные или действующие реквизиты уже попали в «черный список» Банка России.
При нахождении человека в этой базе включается автоматический межбанковский фильтр: другие финансовые организации видят метку риска и блокируют дистанционное обслуживание либо полностью отказывают в открытии новых карт и вкладов.
Обратитесь в банк, который первым заблокировал ваши переводы, и потребуйте разъяснений, на каком основании вы в базе. Ответ должны дать сразу в поддержке или отделении.
Подготовьте документы:
Соберите доказательства легальности прошлых операций: чеки, договоры, скриншоты переписок с покупателем/должником. Документы должны подтвердить, что вы не мошенник.
Подать заявление в ЦБ Зайдите в Интернет-приемную Банка России. Выберите тему «Информационная безопасность» → «Исключить данные из базы...». Заполните анкету (потребуются Госуслуги) и прикрепите документы. Срок рассмотрения заявления — 15 рабочих дней.
Удачного разрешения вопроса!
P.S. Оцените данный ответ, если он оказался для вас информативным
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Ответ юриста Александр Лебедев
Нужно получить письменный отказ и установить основание. Ограничение карты или доступа к онлайн-банку по Закону № 161-ФЗ не тождественно во всех случаях запрету открыть любой счет. Иногда клиенту сообщают общую формулировку, хотя применяются иные нормы.
Если сведения внесены в базу Банка России о мошеннических переводах, можно обратиться за их исключением через банк, клиентом которого Вы являетесь, либо через Интернет-приемную Банка России. Приложите объяснение операций и подтверждающие документы. Если есть материалы МВД, их основания также требуют отдельной проверки.
Одновременно уточните у плательщика законные способы получения конкретной выплаты и возможность обслуживания через отделение при действующих ограничениях. Не оформляйте выплату на чужой счет и не используйте чужую карту для обхода проверки.
Порядок обжалования разъяснен Банком России: www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
Уточните, какая выплата нужна и что дословно указано в отказе банка. Персональные реквизиты в открытом вопросе не размещайте.
Похожие вопросы
Имею ли я право на выплату в связи с гибелью отца на войне?
Здравствуйте, отец погиб на войне , мне 26 лет , у него есть еще дочь 21 год учится очно, и осталась его мать , имею ли я право на получение выплаты
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Может ли гражданин РК стать самозанятым для работы с заказчиками из РФ?
Я являюсь гражданином РК, ищу подработку в своей сфере и большая часть предложений находиться на территории РФ, где требуется заключение договора ГПХ с самозанятым. Вопрос. может ли гражданин РК получить статус самозанятого на тер-ии РК и работать по этому статусу с заказчиками из РФ? У меня есть карты российских банков. Возможно ли будет указать счет получения банка РФ
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Обязательно ли предоставлять свидетельство о смерти матери мужа для получения выплат по СВО?
Здравствуйте, мой муж погиб на сво, при получении выплат обязательно предоставлять свидетельство о смерти его матери?
Здравствуйте, мой муж погиб на сво, при получении выплат обязательно предоставлять свидетельство о смерти его матери? Он с ней никак не контактировал много лет и неизвестно где и жива ли она.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Какие документы нужны для получения выплат за погибшего на СВО при наличии другого брата?
У меня родной брат погиб на СВО, какие документы нужно собрать для получения выплат, если есть другой родной брат, но я не знаю его местонахождения, нужны ли будут какие-то подтверждающие документы, что есть ещё один брат
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте у меня заблокировали все счета по 161фз точно такая же ситуация как вы написали на сайте, я уже
Здравствуйте у меня заблокировали все счета по 161фз точно такая же ситуация как вы написали на сайте , я уже что только не делал а толку ноль, помогите пожалуйста я просто на контракте и не могу пользоваться своими деньгами прикрепил фото у меня точно такая же ситуация , от перевода этого я отказывался на балансе банка которым я даже не пользовался ничего нет ни копейки и в мвд ходил они даже не знают ничего, помогите пожалуйста тут тяжело без банка
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.