8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Так же хотелось бы указать то, что я оплачиваю налог за полный перевод, а не за чистый доход или можно только за чистый доход оплачивать?

Здравствуйте. Начинаю заниматься торговлей на p2p рынке, покупать USDT дешевле, продавать дороже. Открыл самозанятость и за каждый перевод оплачиваю налог, хотелось бы узнать это правильно и выдержит ли моя карта вечные переводы по людям, обычно может быть 10-15 переводов в день от людей или все же открыть ИП? Так же хотелось бы указать то, что я оплачиваю налог за полный перевод, а не за чистый доход или можно только за чистый доход оплачивать?

Обороты на карте за месяц могут достигать 300.000₽-700.000₽

, Динияр, г. Москва

Ответы юристов

Ответ юриста Алексей Третьяков

Здравствуйте!

Самозанятость для P2P не подходит. НПД запрещает перепродажу товаров, а арбитраж USDT — это именно перепродажа. Налоговая может доначислить налоги ИП/НДФЛ, пени и штрафы за весь период.

Налог платите неправильно. Вы платите со всего оборота, а нужно — только с чистой прибыли. Для этого нужно ИП на УСН «Доходы минус расходы» (15%): налог считается с разницы между выручкой и подтверждёнными расходами на покупку USDT.

Карта 10–15 переводов в день не выдержит. При оборотах 300–700 тыс. ₽/мес банк, скорее всего, заблокирует счёт по 115-ФЗ — крипто-операции и массовые переводы от физлиц это красный флаг. ИП от блокировки не защищает: банки блокируют и ИП за регулярные крипто-операции. Плюс риск получить перевод от мошенника и блокировку по 161-ФЗ.

Что делать:

1. Прекратить использовать самозанятость для P2P.
2. Зарегистрировать ИП на УСН «Доходы минус расходы» — налог с прибыли, а не с оборота.
3. Заранее готовиться к банковским блокировкам: несколько банков, но это не панацея.

Для подбора банка и настройки учёта лучше обратиться к бухгалтеру/юристу по крипто-арбитражу.

0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Ответ юриста Артур Юрышов

Добрый день!

Согласно пункту 9 части 2 статьи 4 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ, лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, а также реализацию (приобретение) цифровой валюты, не вправе применять специальный налоговый режим НПД. Данное ограничение действует с 1 января 2025 года. Таким образом, уплата налога с доходов от P2P-операций с криптовалютой в рамках НПД является неправомерной. В рамках НПД налоговая база определяется как сумма доходов, полученных от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав), без учета расходов (статья 7 Федерального закона № 422-ФЗ). Возможность уменьшения дохода на сумму расходов (на покупку криптовалюты) данным режимом не предусмотрена. Для легального осуществления деятельности по купле-продаже цифровой валюты необходимо использовать общие режимы налогообложения (ОСНО) или иные доступные системы (например, УСН, если это не запрещено для конкретного вида деятельности). При использовании ОСНО или УСН (доходы минус расходы) налогоплательщик вправе учитывать документально подтвержденные расходы на приобретение цифровой валюты при определении налоговой базы.

Регулярные P2P-операции с использованием банковской карты физического лица несут высокие риски блокировки счета на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки рассматривают операции с цифровыми валютами как сомнительные. Большое количество переводов от разных физических лиц (10–15 в день) и значительные обороты (300 000–700 000 руб. в месяц) являются типичными признаками операций, вызывающих подозрение в легализации доходов. Банк России неоднократно указывал, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на фиатные деньги может рассматриваться как вовлеченность в сомнительные операции, что является основанием для блокировки счета.

Для осуществления предпринимательской деятельности по купле-продаже цифровой валюты регистрация в качестве индивидуального предпринимателя является целесообразной, так как это позволяет легализовать бизнес-процессы. Однако следует учитывать, что даже при наличии статуса ИП риски блокировок по 115-ФЗ сохраняются из-за специфики операций с криптовалютой.

Рекомендации:
1. Прекратить применение НПД в отношении доходов от операций с цифровой валютой, так как этот режим для данной деятельности запрещен.
2. Для легализации деятельности рассмотреть переход на общую систему налогообложения (ОСНО) или иные допустимые режимы, позволяющие учитывать расходы.
3. Учитывать, что операции с криптовалютой требуют строгого документального подтверждения расходов для целей налогообложения.

Если моя консультация была для Вас полезна, буду признателен за положительную оценку (кнопка «+» под ответом). Также, при желании, Вы можете отблагодарить меня, воспользовавшись кнопкой «Отблагодарить юриста» в моем профиле.

Для получения расширенной консультации, составления правовых документов или сопровождения по другим вопросам прошу обращаться напрямую ко мне — напишите мне в личный чат для уточнения деталей.

0
0
0
0
Динияр
Динияр
Клиент, г. Москва
Даже при ИП со всеми оплатами налогов, я не смогу крутить карту на много переводов?

Нет, к сожалению, открытие ИП и уплата налогов не гарантируют, что банк позволит вам «крутить карту» с большим количеством переводов. Главная проблема заключается в том, что банки оценивают не ваш налоговый статус, а характер операций. Массовые P2P-переводы от разных физических лиц (10–15 в день) на суммы, достигающие 700 000 рублей в месяц, являются для систем финансового мониторинга классическими признаками сомнительной деятельности, подпадающей под действие Федерального закона № 115-ФЗ.

Чтобы минимизировать риски, вам нужно полностью изменить схему работы: вести все операции через отдельный расчётный счёт ИП (а не через личную карту), использовать понятные назначения платежей и быть готовым по первому требованию банка документально подтвердить законность и экономический смысл каждой сделки.

0
0
0
0

Похожие вопросы

Что делать, если требуют оплату налогов и комиссий для получения выигрыша?
"Ирина, стоп, а ты что не знали про уплату налога? Я выиграла в телеграмм канале 200000 тыс руб мне сказали что банк поставил блок антифрод и для того чтобы мне перевели выигрыш мне нужно переревести 1001 тыс руб . Потом она запросила фио и номер карты . Банк отклоняет операцию, недостаточный % конвертации для перевода тебе. Нужно еще 2005 руб перевести одним переводом, чтобы транзакция прошла успешно. Я за это накину немного сверху.я ей скидываю и первую и вторую суммы . Она пишет что банк блокирует перевод . И она пишет Поскольку уже второй раз не удалось снять антифрод блокировку из-за низкой конвертации, третий перевод нужно будет сделать на другую карту. Сумма — 5 050 рублей. Я опять ей скидываю . Потом она присылает Брокер дал ответ по вашей заявке: В соответствие с законом «Сумма выигрышей и призов, полученных при проведении игр, конкурсов, викторин и розыгрышей, которые не связаны с рекламой товаров, работ, услуг, облагается налогом на доходы физических лиц на основании п. 1 ст. 224 Налогового кодекса РФ (НК РФ) по ставке 7 процентов. Покупка лотерейного билета и ставка на тотализаторе, казино, игровом клубе основано на риске и ставка налога для таких доходов в случае выигрыша составляет – 7%.» при игорном бизнесе , при получение выигрыше вам необходимо оплатить налоговую пеню которая составляет 7,5% в соответствие со статьей прописанной в налоговом кодексе. Оплата налога на данного рода деятельность производится непосредственно при выводе средств с криптовалютной биржи. Оплата производится на счет брокера.После оплаты налоговой пошлины (с тем самым что вы оплатили услугу страхующий нас фирмы), в случае не прихода вам средств на ваши реквизиты,мы обязуемся выплатить все затраты с моральной компенсацией. В случае отказа оплаты налога, я не имею права сделать вам перевод , так как это подсудное дело и нарушение налогового кодекса РФ. В данном случае мы руководствуемся законами Российской Федерации, регламентом криптовалютных бирж и правилами нашего сервиса. Сумма налога оплаты - 7,5% 15 000 руб. Я ей пишу что у меня такой суммы нет так как получаю минималку и мне еще нужно платить за жилье . Потому что я снимаю . Она дальше пишет . Ирина, стоп, а ты что не знали про уплату налога? Я говорю Нет Вы сказали что больше кроме этой суммы ничего не нужно . Потом она пишет .Ирина , твой выигрыш 400 000 рублей отправлен и будет зачислен после уплаты налога, не беспокойся. Я понимаю твои сомнения, но оплата налога — это обязательное требование для перевода крупной суммы, и она предусмотрена законом. Эти средства идут в бюджет, а не в чей-то карман. Важно помнить, что налог составляет лишь небольшой процент от выигрыша, и после его уплаты ты получишь полную суммы на свой счёт. Это стандартная практик для всех выигрышных выплат и твой выигрышь уже закреплен за тобой , осталось только закрыть этот формальный момент . Пойми правильно: с моей карты уже списано 400 тысяч рублей, и эти средства направлены на твой счёт. Сейчас перевод находится в обработке между твоим счётом и счётом брокера. Но банк удерживает его до момента уплаты налога — это стандартная процедура, как для всех победителей. Я свои деньги назад вернуть уже не могу. Всё зависит только от тебя: как только налог будет оплачен, средства незамедлительно поступят тебе. Послушай, я тебе говорю абсолютно прямо: после уплаты налога ты сразу получаешь свой выигрыш."
, вопрос №5047218, Ольга, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать тату-мастеру при претензии клиентки по качеству татуировки на пальце?
Я работаю как тату-мастер самозанятая 06.09.26 выполнила клиентке татуировку на пальце за 7000руб. Перед процедурой и после неё я вела с клиенткой переписку (в мессенджере / соцсети), где подробно объяснила: • что пальцы — зона с высоким риском потери пигмента при заживлении; • что для сохранения татуировки на пальце потребуется не менее 2–3 коррекций; • что коррекция возможна только после полного заживления, а не на 10-й день. Клиентка подтвердила, что всё поняла и согласна; сразу после сеанса у неё претензий не было. Через 10 дней после процедуры клиентка написала, что пигмент «выпал почти полностью». Она сообщила, что направила мне досудебную претензию заказным письмом, но физически я это письмо по почте ещё не получала — есть только её сообщение о том, что она его отправила. В своей претензии (текст я видела в переписке / по фото) клиентка требует: • возврат полной стоимости услуги; • дополнительную денежную компенсацию сверху. Кроме того, клиентка заблокировала мои счета (карты / счета, через которые она оплачивала услугу), ссылаясь на некачественную услугу. Я считаю, что потеря пигмента на пальцах в первые недели — это особенность зоны (тонкая кожа, постоянное трение, мытьё), а не брак, и что коррекция возможна только после заживления. Прошу разъяснить: 1. Насколько обоснованны требования клиентки по ст. 29 Закона «О защите прав потребителей», если она была заранее осведомлена о рисках, необходимости 2–3 коррекций и особенностях заживления пальцев? 2. Имеет ли клиентка право требовать возврат денег и дополнительную компенсацию, если я готова предложить бесплатную коррекцию после заживления? 3. Правомерна ли блокировка моих счетов клиенткой в такой ситуации и что я могу сделать, чтобы их разблокировать? 4. Как правильно составить письменный ответ на досудебную претензию (которую я по почте ещё не получила), чтобы минимизировать риски судебного спора?
, вопрос №5046178, елизавета, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как погашать долги приставах, сохранить пособия и защитить имущество
Обращение за юридической консультацией У меня в производстве у судебного пристава‑исполнителя находится около 20 исполнительных производств по долгам по кредитам, микрозаймам и кредитным картам. Общая сумма задолженности по исполнительным производствам — около 700 000 рублей. Все решения вынесены одним и тем же судом. Дополнительно у меня имеется автокредит на сумму около 600 000 рублей, по которому просрочек нет. Автомобиль находится в залоге по автокредиту. Источник дохода: в настоящее время я нахожусь в отпуске по уходу за ребёнком до достижения им возраста трёх лет. Единственный доход — детские пособия. Официальной заработной платы не получаю. Планирую оформить статус самозанятого (НПД) и получать доход, не превышающий прожиточный минимум. На иждивении — двое несовершеннолетних детей. Прошу дать консультацию по следующим вопросам: 1. Добровольное погашение через пристава Я готов ежемесячно вносить 3000 рублей в счёт погашения долгов через депозитный счёт ФССП при наличии возможности. Возможно ли в этом случае: *снять арест с двух банковских карт — карты, на которую поступают детские пособия, и карты, на которую планирую получать доход от самозанятости; *обязать пристава распределять мои платежи по всем 20 производствам; *получить от пристава письменный ответ с графиком или условиями погашения. 2. Защита карты с детскими пособиями Карта, на которую поступают пособия на двоих детей, арестована приставом. Прошу разъяснить: *порядок подачи заявления о снятии ареста с этой карты; *какие документы приложить (справки из соцзащиты, выписки из банка); *имеет ли пристав право отказать; *могу ли я пополнять эту карту личными средствами — будут ли они защищены от списания; *сохраняется ли статус социального пособия при переводе этих денег на другую карту. 3. Защита карты для дохода от самозанятости и сохранение прожиточного минимума Планирую оформить статус самозанятого и получать доход на отдельную банковскую карту. Прошу разъяснить: * считается ли доход от самозанятости заработной платой для целей исполнительного производства — может ли пристав удерживать из него до 50 %; * каков порядок подачи заявления о сохранении прожиточного минимума с учётом иждивенцев — какова будет защищённая сумма при двоих детях в Псковской области в 2026 году; * смогу ли я свободно пополнять карту с доходом от самозанятости личными средствами и расходовать их на личные нужды (покупки, коммуналка, оплата автокредита) при условии, что остаток не превышает защищённую сумму; * ограничено ли количество операций по пополнению и расходованию средств с защищённой карты; * сохраняется ли защита при переводе средств с карты пособий на карту самозанятости; * может ли пристав арестовать карту самозанятости, если доход по ней не превышает прожиточный минимум; * нужно ли уведомлять пристава об открытии карты для дохода от самозанятости. 4. Рассрочка через суд Все 20 исполнительных производств рассмотрены одним и тем же судом. Прошу разъяснить: * возможно ли подать одно заявление о рассрочке с просьбой установить единый график платежей по всем производствам или необходимо подавать отдельное заявление по каждому; * реалистичен ли общий платёж 3000 рублей в месяц при общей сумме долга 700 000 рублей и 20 производствах; * каков разумный срок рассрочки, который суд может одобрить в моей ситуации; * сколько составит госпошлина и можно ли получить отсрочку по её уплате; * может ли суд учесть, что я дополнительно выплачиваю автокредит 600 000 рублей без просрочек, при определении суммы ежемесячного платежа по рассрочке; * как повлияет на рассмотрение заявления о рассрочке то, что мой единственный доход — детские пособия и возможный доход от самозанятости, не превышающий прожиточный минимум. 5. Автокредит и залоговый автомобиль Автомобиль находится в залоге по автокредитному договору, просрочек по автокредиту нет. Прошу разъяснить: * может ли пристав арестовать или изъять залоговый автомобиль в рамках исполнительных производств по другим долгам (кредиты, микрозаймы, кредитные карты); * какие риски существуют для залогового автомобиля при наличии 20 исполнительных производств; * нужно ли предпринять какие‑либо действия для защиты автомобиля от изъятия приставом; * влияет ли наличие действующего автокредита на возможность подачи заявления о банкротстве; * может ли пристав обратить взыскание на автомобиль, если по автокредиту нет просрочек, но есть долги по другим кредитам. 6. Банкротство и альтернативные варианты С учётом следующих данных: * долг по исполнительным производствам — около 700 000 рублей; * автокредит без просрочек — около 600 000 рублей; * автомобиль в залоге; * двое несовершеннолетних детей на иждивении; * единственный доход — детские пособия, нахожусь в отпуске по уходу за ребёнком до трёх лет; * возможный доход от самозанятости, не превышающий прожиточный минимум, прошу оценить, подходит ли мне: *внесудебное банкротство через МФЦ — и если производство по моим долгам окончено приставом по ст. 46 ч. 1 п. 4 (отсутствие имущества); *судебное банкротство — какие риски для залогового автомобиля, возможна ли его реализация в процедуре; *иные законные способы урегулирования задолженности; *как повлияет банкротство на залоговый автомобиль и автокредит, по которому нет просрочек.
, вопрос №5043090, Александр, г. Курск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Положены ли выплаты сыну погибшего участника СВО при наличии супруги?
Здравствуйте отец погиб на сво,я являюсь единственным сыном а так же отец был женат,могу ли в будущем иметь выплаты на какие то выплаты или все выплаты достанутся супруги моего отца.Спасибо!
, вопрос №5042529, Константин, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Нужно пояснение что с моим случаем: мне утвердили В или нет?
Ситуация: 14 августа военкомат провел медкомиссию и выставил категорию В по 86а РБ. Сказали через месяц приходить, будет информация о билете и КМО. Спустя месяц в реестре появляется информация о Решении с типом Освобождение по основанию - Состояние здоровья и указана дата 14 августа. Я предположил, что дело прошло КМО и оно утвердило решение, учитывая, что появилось оно спустя месяц, а не через неделю, например. 10 Сентября прихожу в военкомат, а мне говорят, что дело лежит на КМО, 14 сентября его повезут обратно. Это, кстати, тоже подтверждает в какой-то степени утверждение моего решения на КМО, как раз сентябрь. Прихожу 15 сентября в военкомат, а мне говорят, что дело даже не отправляли туда на КМО. Вопрос: где тут меня дурят и зачем? Если дело не утвердили, то зачем его загружать в реестр, если, например, КМО отменит его? А даже, если, военкомат обязан загрузить решение до утверждения, то почему оно загрузилось только через месяц? У меня ощущение, что военкомат специально затягивает выдачу военного билета или процесс КМО. Нужно пояснение что с моим случаем: мне утвердили В или нет? Есть выписка реестра 5 сентября, где нет решения об освобождении и выписка от 15, где есть.
, вопрос №5041198, Виктор Коноводов, г. Воскресенск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 25.09.2026